IBCP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6
Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di IBCP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: IBCP ( $35.14 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $83.24 )
Significativamente al di sotto del valore equo: IBCP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di IBCP?
Metrica chiave: Poiché IBCP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per IBCP. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di IBCP per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di IBCP su PE?
Rapporto PE
11.8x
Guadagni
US$62.07m
Cap. di mercato
US$734.22m
IBCP metriche e indici di valutazione chiave. Dal rapporto prezzo/utili, prezzo/vendite e prezzo/valore contabile al rapporto di crescita prezzo/utili, valore d'impresa ed EBITDA.
Statistiche chiave
Valore d'impresa/Ricavi
n/a
Valore d'impresa/EBITDA
n/a
Rapporto PEG
3.8x
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto IBCP di PE rispetto ai suoi colleghi?
La tabella precedente mostra il rapporto PE di IBCP rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: IBCP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media dei peer ( 13.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il IBCP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
4 Aziende
Crescita stimata
Cap. di mercato
No more companies
Price-To-Earnings rispetto al settore: IBCP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il IBCP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio?
È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
IBCP PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE
11.8x
Rapporto equo PE
11.9x
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: IBCP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.9 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti IBCP e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
Data
Prezzo delle azioni
Obiettivo di prezzo medio a 1 anno
Dispersione
Alto
Basso
1 anno Prezzo effettivo
Analisti
Attuale
US$35.14
US$38.20
+8.7%
5.3%
US$41.00
US$35.00
n/a
5
Dec ’25
US$37.63
US$36.00
-4.3%
5.6%
US$39.00
US$33.00
n/a
5
Nov ’25
US$32.90
US$35.00
+6.4%
4.0%
US$37.00
US$33.00
n/a
5
Oct ’25
US$32.39
US$34.50
+6.5%
5.2%
US$37.50
US$32.00
n/a
5
Sep ’25
US$33.88
US$34.30
+1.2%
6.1%
US$37.50
US$31.00
n/a
5
Aug ’25
US$33.45
US$34.90
+4.3%
6.7%
US$37.50
US$31.00
n/a
5
Jul ’25
US$26.36
US$27.00
+2.4%
3.3%
US$28.00
US$26.00
n/a
5
Jun ’25
US$25.06
US$27.00
+7.7%
3.7%
US$28.00
US$26.00
n/a
4
May ’25
US$25.04
US$27.00
+7.8%
3.7%
US$28.00
US$26.00
n/a
4
Apr ’25
US$24.62
US$26.75
+8.7%
4.9%
US$28.00
US$25.00
n/a
4
Mar ’25
US$24.35
US$27.25
+11.9%
3.0%
US$28.00
US$26.00
n/a
4
Feb ’25
US$25.18
US$27.25
+8.2%
3.0%
US$28.00
US$26.00
n/a
4
Jan ’25
US$26.02
US$23.75
-8.7%
11.7%
US$27.00
US$21.00
n/a
4
Dec ’24
US$22.61
US$20.75
-8.2%
2.1%
US$21.00
US$20.00
US$37.63
4
Nov ’24
US$20.13
US$20.75
+3.1%
2.1%
US$21.00
US$20.00
US$32.90
4
Oct ’24
US$18.34
US$21.50
+17.2%
2.9%
US$22.00
US$20.50
US$32.39
5
Sep ’24
US$19.47
US$21.80
+12.0%
1.8%
US$22.00
US$21.00
US$33.88
5
Aug ’24
US$20.65
US$21.80
+5.6%
1.8%
US$22.00
US$21.00
US$33.45
5
Jul ’24
US$16.96
US$20.30
+19.7%
11.2%
US$24.00
US$17.00
US$26.36
5
Jun ’24
US$16.64
US$20.30
+22.0%
11.2%
US$24.00
US$17.00
US$25.06
5
May ’24
US$17.39
US$21.60
+24.2%
9.5%
US$24.00
US$19.00
US$25.04
5
Apr ’24
US$17.77
US$23.20
+30.6%
6.9%
US$24.00
US$20.00
US$24.62
5
Mar ’24
US$22.00
US$24.50
+11.4%
4.1%
US$26.50
US$24.00
US$24.35
5
Feb ’24
US$22.37
US$24.50
+9.5%
4.1%
US$26.50
US$24.00
US$25.18
5
Jan ’24
US$23.92
US$25.00
+4.5%
4.2%
US$26.50
US$24.00
US$26.02
5
Dec ’23
US$24.85
US$24.60
-1.0%
3.0%
US$26.00
US$24.00
US$22.61
5
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
7D
1Y
7D
1Y
7D
1Y
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
Dati
Ultimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda
2024/12/22 03:25
Prezzo dell'azione a fine giornata
2024/12/20 00:00
Guadagni
2024/09/30
Guadagni annuali
2023/12/31
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Independent Bank Corporation è coperta da 10 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.