Independent Bank Corporation

NasdaqGS:IBCP Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$734.2m

Independent Bank Valutazione

IBCP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di IBCP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: IBCP ( $35.14 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $83.24 )

Significativamente al di sotto del valore equo: IBCP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.


Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di IBCP?

Metrica chiave: Poiché IBCP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per IBCP. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di IBCP per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di IBCP su PE?
Rapporto PE11.8x
GuadagniUS$62.07m
Cap. di mercatoUS$734.22m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto IBCP di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di IBCP rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari13.2x
GSBC Great Southern Bancorp
11.8x1.3%US$709.1m
WTBF.B W.T.B. Financial
17.1xn/aUS$757.3m
HAFC Hanmi Financial
11.3x10.4%US$709.2m
FBAK First National Bank Alaska
12.3xn/aUS$741.1m
IBCP Independent Bank
11.8x3.1%US$734.2m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: IBCP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media dei peer ( 13.2 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il IBCP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
IBCP 11.8xMedia del settore 12.4xNo. of Companies83PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: IBCP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.4 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il IBCP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

IBCP PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.8x
Rapporto equo PE 11.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: IBCP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.9 x).


Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti IBCP e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$35.14
US$38.20
+8.7%
5.3%US$41.00US$35.00n/a5
Dec ’25US$37.63
US$36.00
-4.3%
5.6%US$39.00US$33.00n/a5
Nov ’25US$32.90
US$35.00
+6.4%
4.0%US$37.00US$33.00n/a5
Oct ’25US$32.39
US$34.50
+6.5%
5.2%US$37.50US$32.00n/a5
Sep ’25US$33.88
US$34.30
+1.2%
6.1%US$37.50US$31.00n/a5
Aug ’25US$33.45
US$34.90
+4.3%
6.7%US$37.50US$31.00n/a5
Jul ’25US$26.36
US$27.00
+2.4%
3.3%US$28.00US$26.00n/a5
Jun ’25US$25.06
US$27.00
+7.7%
3.7%US$28.00US$26.00n/a4
May ’25US$25.04
US$27.00
+7.8%
3.7%US$28.00US$26.00n/a4
Apr ’25US$24.62
US$26.75
+8.7%
4.9%US$28.00US$25.00n/a4
Mar ’25US$24.35
US$27.25
+11.9%
3.0%US$28.00US$26.00n/a4
Feb ’25US$25.18
US$27.25
+8.2%
3.0%US$28.00US$26.00n/a4
Jan ’25US$26.02
US$23.75
-8.7%
11.7%US$27.00US$21.00n/a4
Dec ’24US$22.61
US$20.75
-8.2%
2.1%US$21.00US$20.00US$37.634
Nov ’24US$20.13
US$20.75
+3.1%
2.1%US$21.00US$20.00US$32.904
Oct ’24US$18.34
US$21.50
+17.2%
2.9%US$22.00US$20.50US$32.395
Sep ’24US$19.47
US$21.80
+12.0%
1.8%US$22.00US$21.00US$33.885
Aug ’24US$20.65
US$21.80
+5.6%
1.8%US$22.00US$21.00US$33.455
Jul ’24US$16.96
US$20.30
+19.7%
11.2%US$24.00US$17.00US$26.365
Jun ’24US$16.64
US$20.30
+22.0%
11.2%US$24.00US$17.00US$25.065
May ’24US$17.39
US$21.60
+24.2%
9.5%US$24.00US$19.00US$25.045
Apr ’24US$17.77
US$23.20
+30.6%
6.9%US$24.00US$20.00US$24.625
Mar ’24US$22.00
US$24.50
+11.4%
4.1%US$26.50US$24.00US$24.355
Feb ’24US$22.37
US$24.50
+9.5%
4.1%US$26.50US$24.00US$25.185
Jan ’24US$23.92
US$25.00
+4.5%
4.2%US$26.50US$24.00US$26.025
Dec ’23US$24.85
US$24.60
-1.0%
3.0%US$26.00US$24.00US$22.615

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.


Scoprire le aziende sottovalutate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/22 03:25
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/20 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Independent Bank Corporation è coperta da 10 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
James BeuryBoenning & Scattergood, Inc.
null nullD.A. Davidson & Co.
Russell Elliott GuntherD.A. Davidson & Co.