Independent Bank Valutazione
IBCP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di IBCP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: IBCP ( $35.11 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $81.07 )
Significativamente al di sotto del valore equo: IBCP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di IBCP?
Metrica chiave: Poiché IBCP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di IBCP su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11x |
| Guadagni | US$66.79m |
| Cap. di mercato | US$733.65m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 4.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto IBCP di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.4x | ||
FBAK First National Bank Alaska | 12.4x | n/a | US$744.2m |
GSBC Great Southern Bancorp | 11.3x | -0.3% | US$700.2m |
WTBF.B W.T.B. Financial | 17.7x | n/a | US$782.1m |
EQBK Equity Bancshares | 12.1x | 4.8% | US$755.3m |
IBCP Independent Bank | 11x | 2.6% | US$733.6m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: IBCP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11 x) rispetto alla media dei peer ( 13.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il IBCP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: IBCP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il IBCP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11x |
| Rapporto equo PE | 11.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: IBCP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$35.11 | US$38.25 +8.9% | 5.7% | US$41.00 | US$35.00 | n/a | 4 |
| Feb ’26 | US$36.40 | US$38.25 +5.1% | 5.7% | US$41.00 | US$35.00 | n/a | 4 |
| Jan ’26 | US$34.83 | US$38.50 +10.5% | 5.7% | US$41.00 | US$35.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | US$37.63 | US$36.00 -4.3% | 5.6% | US$39.00 | US$33.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | US$32.90 | US$35.00 +6.4% | 4.0% | US$37.00 | US$33.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$32.39 | US$34.50 +6.5% | 5.2% | US$37.50 | US$32.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$33.88 | US$34.30 +1.2% | 6.1% | US$37.50 | US$31.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$33.45 | US$34.90 +4.3% | 6.7% | US$37.50 | US$31.00 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | US$26.36 | US$27.00 +2.4% | 3.3% | US$28.00 | US$26.00 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | US$25.06 | US$27.00 +7.7% | 3.7% | US$28.00 | US$26.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$25.04 | US$27.00 +7.8% | 3.7% | US$28.00 | US$26.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$24.62 | US$26.75 +8.7% | 4.9% | US$28.00 | US$25.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | US$24.35 | US$27.25 +11.9% | 3.0% | US$28.00 | US$26.00 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | US$25.18 | US$27.25 +8.2% | 3.0% | US$28.00 | US$26.00 | US$36.40 | 4 |
| Jan ’25 | US$26.02 | US$23.75 -8.7% | 11.7% | US$27.00 | US$21.00 | US$34.83 | 4 |
| Dec ’24 | US$22.61 | US$20.75 -8.2% | 2.1% | US$21.00 | US$20.00 | US$37.63 | 4 |
| Nov ’24 | US$20.13 | US$20.75 +3.1% | 2.1% | US$21.00 | US$20.00 | US$32.90 | 4 |
| Oct ’24 | US$18.34 | US$21.50 +17.2% | 2.9% | US$22.00 | US$20.50 | US$32.39 | 5 |
| Sep ’24 | US$19.47 | US$21.80 +12.0% | 1.8% | US$22.00 | US$21.00 | US$33.88 | 5 |
| Aug ’24 | US$20.65 | US$21.80 +5.6% | 1.8% | US$22.00 | US$21.00 | US$33.45 | 5 |
| Jul ’24 | US$16.96 | US$20.30 +19.7% | 11.2% | US$24.00 | US$17.00 | US$26.36 | 5 |
| Jun ’24 | US$16.64 | US$20.30 +22.0% | 11.2% | US$24.00 | US$17.00 | US$25.06 | 5 |
| May ’24 | US$17.39 | US$21.60 +24.2% | 9.5% | US$24.00 | US$19.00 | US$25.04 | 5 |
| Apr ’24 | US$17.77 | US$23.20 +30.6% | 6.9% | US$24.00 | US$20.00 | US$24.62 | 5 |
| Mar ’24 | US$22.00 | US$24.50 +11.4% | 4.1% | US$26.50 | US$24.00 | US$24.35 | 5 |
| Feb ’24 | US$22.37 | US$24.50 +9.5% | 4.1% | US$26.50 | US$24.00 | US$25.18 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/16 03:36 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/14 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Independent Bank Corporation è coperta da 8 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| James Beury | Boenning & Scattergood, Inc. |
| Peter Winter | D.A. Davidson & Co. |
| John Rodis | FIG Partners |