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Citizens Financial Services, Inc.NasdaqCM:CZFS Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato US$395.4m
Prezzo delle azioni
n/a
1Y30.7%
7D-0.9%
1D-1.1%
Valore del portafoglio
​
Vista

Citizens Financial Services, Inc.

Report azionario NasdaqCM:CZFS

Capitalizzazione di mercato: US$395.4m

Citizens Financial Services (CZFS) Panoramica del titolo

Citizens Financial Services, Inc. è una holding bancaria che fornisce vari prodotti e servizi bancari a clienti individuali, commerciali, governativi e istituzionali. Maggiori dettagli

CZFS analisi fondamentale
Punteggio fiocco di neve
Valutazione4/6
Crescita futura0/6
Prestazioni passate5/6
Salute finanziaria5/6
Dividendi4/6

Premi

Negoziato a 4.5% al di sotto della nostra stima del suo valore equo

Gli utili sono cresciuti del 29.9% nell'ultimo anno

Paga un dividendo affidabile di 2.48%

Negoziato a un buon valore rispetto ai pari e al settore

Analisi del rischio

Non sono stati rilevati rischi per CZFS dai nostri controlli di rischio.

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Concorrenti di Citizens Financial Services, Inc.

Storia dei prezzi e prestazioni

Riepilogo dei massimi, dei minimi e delle variazioni dei prezzi delle azioni per Citizens Financial Services
Prezzi storici delle azioni
Prezzo attuale dell'azioneUS$82.21
Massimo di 52 settimaneUS$84.65
Minimo di 52 settimaneUS$52.35
Beta0.38
Variazione di 1 mese-0.40%
Variazione a 3 mesi24.98%
Variazione di 1 anno30.70%
Variazione a 3 anni64.05%
Variazione a 5 anni39.10%
Variazione dall'IPO909.12%

Notizie e aggiornamenti recenti

Recent updates

Seeking Alpha • Jun 22

Citizens Financial Services' Progress Is Impressive

Summary Citizens Financial Services remains a "Buy" as shares are attractively valued and asset quality is strong. CZFS trades at a forward P/E of 7.8, below peers and book value, with robust ROA (1.34%) and ROE (12.03%). Net interest income and profitability improved, aided by expanding net interest margin and disciplined deposit management. CZFS stands to benefit from falling interest rates, unlike many peers, enhancing its long-term outlook. Read the full article on Seeking Alpha
Articolo di analisi • Sep 09

Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) Is Paying Out A Dividend Of $0.49

Citizens Financial Services, Inc. ( NASDAQ:CZFS ) will pay a dividend of $0.49 on the 27th of September. This means...
Articolo di analisi • Jun 11

Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) Has Announced A Dividend Of $0.49

Citizens Financial Services, Inc.'s ( NASDAQ:CZFS ) investors are due to receive a payment of $0.49 per share on 28th...
Articolo di analisi • Mar 11

Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) Will Pay A Dividend Of $0.49

Citizens Financial Services, Inc. ( NASDAQ:CZFS ) will pay a dividend of $0.49 on the 29th of March. Based on this...
Articolo di analisi • May 10

Here's Why We Think Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) Might Deserve Your Attention Today

The excitement of investing in a company that can reverse its fortunes is a big draw for some speculators, so even...
Seeking Alpha • Oct 19

Citizens Financial Services to acquire HV Bancorp

Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) is set to acquire HV Bancorp (NASDAQ:HVBC). The two companies have entered into a definitive merger agreement, pursuant to which HVBC shareholders will have the right to elect to receive for each share either $30.50 in cash or 0.400 shares of CZFS. The amount will come to ~$67.4M in aggregate. The transaction, approved by the boards of both the companies, will close in H1 of 2023, subject to regulatory approval, approval by HVBC shareholders and other customary closing conditions. A procedure will be followed as part of which 80% of the HVBC shares will be exchanged for stock and 20% of the shares for cash. Additionally, CZFS CEO Randall Black announced a strategic combination of the units, First Citizens Community Bank and Huntingdon Valley Bank. Source: Press Release
Articolo di analisi • Sep 06

Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) Is Increasing Its Dividend To $0.48

Citizens Financial Services, Inc. ( NASDAQ:CZFS ) will increase its dividend from last year's comparable payment on the...
Seeking Alpha • Sep 01

Citizens Financial Services rises dividend 1.1% to $0.48/shares

Citizens Financial Services (NASDAQ:CZFS) declares $0.48/share quarterly dividend, 1.1% increase from prior dividend of $0.47. Forward yield 2.33% Payable Sept. 30; for shareholders of record Sept. 16; ex-div Sept. 15. See CZFS Dividend Scorecard, Yield Chart, & Dividend Growth.
Seeking Alpha • Jul 22

Citizens Financial Services GAAP EPS of $1.74, revenue of $20.03M

Citizens Financial Services press release (NASDAQ:CZFS): Q2 GAAP EPS of $1.74. Revenue of $20.03M (+5.9% Y/Y).

Rendimenti per gli azionisti

CZFSUS BanksUS Mercato
7D-0.9%-0.7%-0.9%
1Y30.7%17.8%13.9%

Ritorno vs Industria: CZFS ha superato il US Banks che ha restituito 17.8 % nell'ultimo anno.

Rendimento vs Mercato: CZFS ha superato il mercato US che ha restituito 13.9 % nell'ultimo anno.

Volatilità dei prezzi

Is CZFS's price volatile compared to industry and market?
CZFS volatility
CZFS Average Weekly Movement4.9%
Banks Industry Average Movement3.1%
Market Average Movement6.9%
10% most volatile stocks in US Market15.3%
10% least volatile stocks in US Market2.9%

Prezzo delle azioni stabile: CZFS non ha avuto una volatilità dei prezzi significativa negli ultimi 3 mesi rispetto al mercato US.

Volatilità nel tempo: La volatilità settimanale ( 5% ) di CZFS è rimasta stabile nell'ultimo anno.

Informazioni sull'azienda

FondatoI dipendentiAMMINISTRATORE DELEGATOSito web
1984389Randy Blackwww.firstcitizensbank.com

Citizens Financial Services, Inc. è una holding bancaria e fornisce vari prodotti e servizi bancari a clienti individuali, commerciali, governativi e istituzionali. L'azienda offre vari prodotti di deposito, come conti correnti, conti di risparmio e conti di deposito a tempo; prodotti di prestito, tra cui prestiti immobiliari residenziali, commerciali e agricoli; prestiti commerciali e industriali; prestiti statali e di suddivisione politica; e prestiti al consumo, oltre a vari altri servizi finanziari specializzati. La società fornisce anche servizi di amministrazione fiduciaria professionale, servizi di gestione degli investimenti, pianificazione e amministrazione immobiliare, custodia di titoli e conti pensionistici individuali.

Citizens Financial Services, Inc. Riepilogo dei fondamenti

Come si confrontano gli utili e i ricavi di Citizens Financial Services con la sua capitalizzazione di mercato?
CZFS statistiche fondamentali
Capitalizzazione di mercatoUS$395.42m
Utili (TTM)US$41.05m
Ricavi(TTM)US$114.76m
9.6x
Rapporto P/E
1.1x
Rapporto P/B

CZFS è sopravvalutato?

Vedi Fair Value e analisi di valutazione

Utili e ricavi

Statistiche chiave sulla redditività dall'ultima relazione sugli utili (TTM)
CZFS Conto economico (TTM)
RicaviUS$114.76m
Costo del fatturatoUS$0
Profitto lordoUS$114.76m
Altre speseUS$73.71m
UtiliUS$41.05m

Ultimi utili riportati

Jun 30, 2026

Prossima data di guadagno

n/a

Utile per azione (EPS)8.53
Margine lordo100.00%
Margine di profitto netto35.77%
Rapporto debito/patrimonio netto112.8%

Come si è comportato CZFS nel lungo periodo?

Vedi performance storica e confronto

Dividendi

2.5%
Rendimento attuale del dividendo
23%
Rapporto di remunerazione
Quando è necessario acquistare CZFS per ricevere un dividendo imminente?
Citizens Financial Services date dei dividendi
Data di stacco del dividendoSep 11 2026
Data di pagamento dei dividendiSep 25 2026
Giorni fino al dividendo Ex4 days
Giorni prima della data di pagamento dei dividendi10 days

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2026/09/14 16:06
Prezzo dell'azione a fine giornata2026/09/11 00:00
Utili2026/06/30
Utili annuali2025/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina GitHub; abbiamo anche delle guide su come utilizzare i nostri report e dei tutorial su YouTube.

Scoprite il che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Citizens Financial Services, Inc. è coperta da 1 analisti. 1 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Daniel CardenasBrean Capital Historical (Janney Montgomery)