Pathward Financial, Inc.

NasdaqGS:CASH Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$1.8b

Pathward Financial Valutazione

CASH è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CASH se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$170.00
Fair Value
54.4% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: CASH ( $77.59 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $170 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CASH viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CASH?

Metrica chiave: Poiché CASH è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CASH. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CASH per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CASH su PE?
Rapporto PE10.2x
GuadagniUS$179.92m
Cap. di mercatoUS$1.84b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CASH di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CASH rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.2x
EFSC Enterprise Financial Services
10.2x2.90%US$2.0b
NIC Nicolet Bankshares
14.4x3.77%US$1.9b
CHCO City Holding
14.7x-1.00%US$1.7b
OFG OFG Bancorp
9.6x0.61%US$1.9b
CASH Pathward Financial
10.2x2.29%US$1.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CASH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.2 x) rispetto alla media dei peer ( 12.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CASH's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
CASH 10.2xMedia del settore 11.3xNo. of Companies109PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CASH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.2 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CASH's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CASH PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.2x
Rapporto equo PE 10.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CASH ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CASH e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$77.59
US$90.00
+15.99%
4.44%US$94.00US$86.00n/a2
May ’26US$79.90
US$90.00
+12.64%
4.44%US$94.00US$86.00n/a2
Apr ’26US$73.93
US$88.50
+19.71%
2.82%US$91.00US$86.00n/a2
Mar ’26US$77.51
US$88.50
+14.18%
2.82%US$91.00US$86.00n/a2
Feb ’26US$79.73
US$88.50
+11.00%
2.82%US$91.00US$86.00n/a2
Jan ’26US$73.58
US$86.00
+16.88%
4.65%US$90.00US$82.00n/a2
Dec ’25US$83.88
US$79.00
-5.82%
3.80%US$82.00US$76.00n/a2
Nov ’25US$71.28
US$79.00
+10.83%
3.80%US$82.00US$76.00n/a2
Oct ’25US$64.54
US$73.50
+13.88%
2.04%US$75.00US$72.00n/a2
Sep ’25US$68.82
US$71.00
+3.17%
5.63%US$75.00US$67.00n/a2
Aug ’25US$65.28
US$71.00
+8.76%
5.63%US$75.00US$67.00n/a2
Jul ’25US$57.21
US$63.00
+10.12%
7.94%US$68.00US$58.00n/a2
Jun ’25US$53.31
US$63.00
+18.18%
7.94%US$68.00US$58.00n/a2
May ’25US$50.55
US$63.00
+24.63%
7.94%US$68.00US$58.00US$79.902
Apr ’25US$50.12
US$64.00
+27.69%
6.25%US$68.00US$60.00US$73.932
Mar ’25US$50.15
US$64.00
+27.62%
6.25%US$68.00US$60.00US$77.512
Feb ’25US$50.45
US$64.00
+26.86%
6.25%US$68.00US$60.00US$79.732
Jan ’25US$52.93
US$63.00
+19.03%
9.52%US$69.00US$57.00US$73.582
Dec ’24US$51.16
US$62.00
+21.19%
8.06%US$67.00US$57.00US$83.882
Nov ’24US$46.22
US$62.00
+34.14%
8.06%US$67.00US$57.00US$71.282
Oct ’24US$46.09
US$63.00
+36.69%
6.35%US$67.00US$59.00US$64.542
Sep ’24US$50.18
US$63.00
+25.55%
6.35%US$67.00US$59.00US$68.822
Aug ’24US$52.77
US$63.00
+19.39%
6.35%US$67.00US$59.00US$65.282
Jul ’24US$46.36
US$54.50
+17.56%
8.26%US$59.00US$50.00US$57.212
Jun ’24US$45.48
US$54.50
+19.83%
8.26%US$59.00US$50.00US$53.312
May ’24US$44.34
US$54.50
+22.91%
8.26%US$59.00US$50.00US$50.552
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 2 Analysts
US$90.00
Fair Value
13.8% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/22 03:57
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/22 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/09/30

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Pathward Financial, Inc. è coperta da 9 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen MossB. Riley Securities, Inc.
Stephen MossFBR Capital Markets & Co.
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods