Unipol Gruppo Valutazione
UNIM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UNIM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UNIM ( €11.87 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €15.8 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UNIM viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UNIM?
Metrica chiave: Poiché UNIM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UNIM su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.1x |
| Guadagni | €1.20b |
| Cap. di mercato | €8.46b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 4.4x |
| Rapporto PEG | 1.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UNIM di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 18.2x | ||
AV. Aviva | 9.7x | 5.9% | UK£12.4b |
LGEN Legal & General Group | 47.1x | 29.6% | UK£13.2b |
DLG Direct Line Insurance Group | 10.9x | 8.2% | UK£3.3b |
BEZ Beazley | 4.9x | -17.8% | UK£5.2b |
UNIM Unipol Gruppo | 7.1x | 6.5% | €8.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UNIM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.1 x) rispetto alla media dei peer ( 18.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UNIM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UNIM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.1 x) rispetto alla media del settore UK Insurance ( 11.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UNIM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.1x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di UNIM Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | n/a | €12.94 0% | 4.5% | €13.60 | €12.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €11.41 | €12.94 +13.4% | 4.5% | €13.60 | €12.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | €11.53 | €11.40 -1.1% | 8.4% | €13.20 | €10.50 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €10.59 | €11.00 +3.9% | 3.1% | €11.50 | €10.50 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €9.40 | €10.68 +13.6% | 6.8% | €11.50 | €9.40 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | n/a | €10.40 0% | 6.5% | €11.50 | €9.40 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €9.43 | €10.40 +10.3% | 6.5% | €11.50 | €9.40 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | n/a | €10.06 0% | 8.8% | €11.50 | €8.90 | n/a | 5 |
| May ’25 | n/a | €8.72 0% | 5.3% | €9.40 | €8.00 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | n/a | €8.30 0% | 7.1% | €8.90 | €7.30 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | n/a | €8.30 0% | 7.1% | €8.90 | €7.30 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | n/a | €6.70 0% | 10.1% | €7.50 | €5.80 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | n/a | €6.70 0% | 10.1% | €7.50 | €5.80 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | n/a | €6.70 0% | 10.1% | €7.50 | €5.80 | €11.41 | 5 |
| Nov ’24 | n/a | €6.80 0% | 8.6% | €7.20 | €5.80 | €11.53 | 4 |
| Oct ’24 | n/a | €6.85 0% | 9.1% | €7.40 | €5.80 | €10.59 | 4 |
| Sep ’24 | €5.15 | €6.62 +28.7% | 9.3% | €7.40 | €5.80 | €9.40 | 5 |
| Aug ’24 | n/a | €6.58 0% | 9.1% | €7.40 | €5.80 | n/a | 5 |
| Jul ’24 | €4.86 | €6.58 +35.5% | 9.1% | €7.40 | €5.80 | €9.43 | 5 |
| Jun ’24 | n/a | €6.34 0% | 12.1% | €7.40 | €5.15 | n/a | 6 |
| May ’24 | n/a | €6.33 0% | 12.0% | €7.40 | €5.15 | n/a | 6 |
| Apr ’24 | €4.73 | €6.23 +31.6% | 13.2% | €7.40 | €4.86 | n/a | 6 |
| Mar ’24 | €4.90 | €6.11 +24.6% | 13.4% | €7.40 | €4.86 | n/a | 7 |
| Feb ’24 | n/a | €5.97 0% | 12.7% | €7.00 | €4.86 | n/a | 7 |
| Jan ’24 | €4.64 | €5.97 +28.6% | 12.7% | €7.00 | €4.86 | n/a | 7 |
| Dec ’23 | €4.84 | €5.90 +21.8% | 12.3% | €7.00 | €4.90 | n/a | 8 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/27 04:26 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/12 00:00 |
| Guadagni | 2024/06/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Unipol Gruppo S.p.A. è coperta da 18 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Francesco Previtera | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Andrew Broadfield | Barclays |
| Alessia Magni | Barclays |