Banca Popolare di Sondrio S.p.A

LSE:0NWJ Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €5.4b

Banca Popolare di Sondrio Valutazione

0NWJ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 0NWJ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€12.58
Fair Value
4.4% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 0NWJ ( €12.03 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €12.58 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 0NWJ viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0NWJ?

Metrica chiave: Poiché 0NWJ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 0NWJ. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 0NWJ per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 0NWJ su PE?
Rapporto PE9x
Guadagni€603.02m
Cap. di mercato€5.41b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 0NWJ di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 0NWJ rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari6.3x
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.5x8.59%US$6.3b
TBCG TBC Bank Group
7x17.20%UK£2.5b
BGEO Lion Finance Group
5.1x10.71%UK£2.7b
STAN Standard Chartered
9.6x10.60%UK£26.9b
0NWJ Banca Popolare di Sondrio
9x-2.84%€5.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0NWJ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9 x) rispetto alla media dei peer ( 6.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 0NWJ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
0NWJ 9.0xMedia del settore 9.0xNo. of Companies43PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 0NWJ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 8.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 0NWJ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

0NWJ PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9x
Rapporto equo PE 6.3x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0NWJ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6.3 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 0NWJ e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€12.03
€10.70
-11.02%
9.37%€12.30€9.80n/a4
May ’26€10.93
€10.65
-2.56%
9.81%€12.30€9.70n/a4
Apr ’26€11.27
€9.88
-12.38%
16.52%€12.30€7.70n/a4
Mar ’26€10.88
€8.48
-22.10%
8.19%€9.50€7.70n/a4
Feb ’26€8.95
€8.33
-6.93%
5.91%€8.90€7.70n/a4
Jan ’26€8.06
€8.05
-0.12%
4.85%€8.70€7.70n/a4
Dec ’25€7.19
€7.93
+10.34%
7.30%€8.70€7.30n/a3
Nov ’25€6.96
€7.53
+8.20%
10.05%€8.70€6.60n/a4
Oct ’25€6.66
€7.53
+12.99%
10.05%€8.70€6.60n/a4
Sep ’25€6.98
€7.53
+7.89%
10.05%€8.70€6.60n/a4
Aug ’25€6.90
€7.43
+7.69%
8.16%€8.30€6.60n/a4
Jul ’25€6.82
€7.38
+8.22%
8.21%€8.30€6.60n/a4
Jun ’25€7.18
€7.38
+2.79%
8.21%€8.30€6.60n/a4
May ’25€7.84
€7.30
-6.89%
8.61%€8.30€6.60€10.934
Apr ’25€6.96
€6.55
-5.93%
7.20%€7.10€5.80€11.274
Mar ’25€6.99
€6.55
-6.23%
7.20%€7.10€5.80€10.884
Feb ’25€6.84
€6.23
-8.96%
5.25%€6.70€5.80€8.954
Jan ’25€5.91
€6.23
+5.33%
5.25%€6.70€5.80€8.064
Dec ’24€5.84
€6.05
+3.60%
9.74%€6.70€5.10€7.194
Nov ’24€5.22
€5.50
+5.47%
6.80%€6.00€5.10€6.963
Oct ’24€4.89
€5.40
+10.47%
4.54%€5.70€5.10€6.663
Sep ’24€4.38
€5.17
+17.85%
10.76%€5.70€4.40€6.983
Aug ’24€4.35
€5.10
+17.35%
9.74%€5.50€4.40€6.903
Jul ’24€3.83
€5.07
+32.22%
9.30%€5.40€4.40€6.823
Jun ’24€3.64
€5.43
+49.47%
0.87%€5.50€5.40€7.183
May ’24€4.15
€5.40
+30.03%
1.51%€5.50€5.30€7.843
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 4 Analysts
€10.70
Fair Value
12.4% overvalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/19 10:30
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/16 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Banca Popolare di Sondrio S.p.A è coperta da 6 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Giovanni RazzoliDeutsche Bank
Luigi De BellisEquita SIM S.p.A.
Domenico GhilottiEquita SIM S.p.A.