Banca Popolare di Sondrio Valutazione
0NWJ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 0NWJ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 0NWJ ( €8.01 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( €6.02 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 0NWJ è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0NWJ?
Metrica chiave: Poiché 0NWJ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 0NWJ su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 6.6x |
| Guadagni | €544.46m |
| Cap. di mercato | €3.61b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 0NWJ di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 4.7x | ||
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.5x | n/a | US$5.1b |
TBCG TBC Bank Group | 4.8x | 17.4% | UK£1.7b |
BGEO Bank of Georgia Group | 3x | -4.1% | UK£2.0b |
STAN Standard Chartered | 7.4x | 5.2% | UK£23.8b |
0NWJ Banca Popolare di Sondrio | 6.7x | -10.4% | €3.6b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0NWJ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.7 x) rispetto alla media dei peer ( 4.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 0NWJ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 0NWJ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.7 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 4.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 0NWJ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 6.6x |
| Rapporto equo PE | 4.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0NWJ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 4.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €8.01 | €8.05 +0.5% | 4.9% | €8.70 | €7.70 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | €7.19 | €7.93 +10.3% | 7.3% | €8.70 | €7.30 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €6.96 | €7.53 +8.2% | 10.0% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | €6.66 | €7.53 +13.0% | 10.0% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | €6.98 | €7.53 +7.9% | 10.0% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | €6.90 | €7.43 +7.7% | 8.2% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | €6.82 | €7.38 +8.2% | 8.2% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €7.18 | €7.38 +2.8% | 8.2% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| May ’25 | €7.84 | €7.30 -6.9% | 8.6% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | €6.96 | €6.55 -5.9% | 7.2% | €7.10 | €5.80 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | €6.99 | €6.55 -6.2% | 7.2% | €7.10 | €5.80 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | €6.84 | €6.23 -9.0% | 5.3% | €6.70 | €5.80 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | €5.91 | €6.23 +5.3% | 5.3% | €6.70 | €5.80 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | €5.84 | €6.05 +3.6% | 9.7% | €6.70 | €5.10 | €7.19 | 4 |
| Nov ’24 | €5.22 | €5.50 +5.5% | 6.8% | €6.00 | €5.10 | €6.96 | 3 |
| Oct ’24 | €4.89 | €5.40 +10.5% | 4.5% | €5.70 | €5.10 | €6.66 | 3 |
| Sep ’24 | €4.38 | €5.17 +17.9% | 10.8% | €5.70 | €4.40 | €6.98 | 3 |
| Aug ’24 | €4.35 | €5.10 +17.3% | 9.7% | €5.50 | €4.40 | €6.90 | 3 |
| Jul ’24 | €3.83 | €5.07 +32.2% | 9.3% | €5.40 | €4.40 | €6.82 | 3 |
| Jun ’24 | €3.64 | €5.43 +49.5% | 0.9% | €5.50 | €5.40 | €7.18 | 3 |
| May ’24 | €4.15 | €5.40 +30.0% | 1.5% | €5.50 | €5.30 | €7.84 | 3 |
| Apr ’24 | €3.92 | €5.40 +37.6% | 1.5% | €5.50 | €5.30 | €6.96 | 3 |
| Mar ’24 | €4.80 | €5.40 +12.6% | 1.5% | €5.50 | €5.30 | €6.99 | 3 |
| Feb ’24 | €4.60 | €4.83 +5.1% | 5.9% | €5.20 | €4.50 | €6.84 | 3 |
| Jan ’24 | €3.78 | €4.70 +24.3% | 4.6% | €5.00 | €4.50 | €5.91 | 3 |
| Dec ’23 | €3.78 | €4.70 +24.2% | 4.6% | €5.00 | €4.50 | €5.84 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/27 18:12 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/24 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Banca Popolare di Sondrio S.p.A è coperta da 6 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Giovanni Razzoli | Deutsche Bank |
| Luigi De Bellis | Equita SIM S.p.A. |
| Fabrizio Bernardi | Intermonte SIM S.p.A. |