Mediobanca Banca di Credito Finanziario Valutazione
0HBF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 0HBF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 0HBF ( €14.35 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €19.21 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 0HBF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0HBF?
Metrica chiave: Poiché 0HBF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 0HBF su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.6x |
| Guadagni | €1.25b |
| Cap. di mercato | €11.97b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 0HBF di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 6.4x | ||
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.7x | n/a | US$5.5b |
STAN Standard Chartered | 7.4x | 5.2% | UK£23.7b |
NWG NatWest Group | 7.1x | 1.1% | UK£31.7b |
LLOY Lloyds Banking Group | 7.5x | 3.7% | UK£33.5b |
0HBF Mediobanca Banca di Credito Finanziario | 9.6x | 3.6% | €12.0b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0HBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.6 x) rispetto alla media dei peer ( 6.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 0HBF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 0HBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.6 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 4.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 0HBF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.6x |
| Rapporto equo PE | 5.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0HBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 5.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €14.35 | €15.82 +10.2% | 5.9% | €17.80 | €14.60 | n/a | 14 |
| Jan ’26 | €14.11 | €15.80 +12.0% | 6.0% | €17.80 | €14.60 | n/a | 14 |
| Dec ’25 | €13.80 | €15.86 +15.0% | 6.0% | €17.80 | €14.60 | n/a | 14 |
| Nov ’25 | €15.30 | €15.98 +4.5% | 6.3% | €18.20 | €14.30 | n/a | 14 |
| Oct ’25 | €15.16 | €15.50 +2.2% | 10.5% | €18.20 | €11.10 | n/a | 14 |
| Sep ’25 | €15.25 | €15.46 +1.4% | 10.6% | €18.20 | €11.10 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €14.36 | €15.12 +5.3% | 11.2% | €18.20 | €11.10 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | €14.07 | €14.80 +5.2% | 11.1% | €18.20 | €11.10 | n/a | 14 |
| Jun ’25 | €14.52 | €14.69 +1.2% | 10.3% | €16.90 | €10.90 | n/a | 14 |
| May ’25 | €13.45 | €14.00 +4.1% | 10.2% | €16.40 | €10.90 | n/a | 14 |
| Apr ’25 | €13.81 | €13.22 -4.3% | 11.7% | €16.40 | €9.90 | n/a | 14 |
| Mar ’25 | €12.63 | €12.91 +2.2% | 9.6% | €14.70 | €9.90 | n/a | 13 |
| Feb ’25 | €12.14 | €12.79 +5.3% | 9.0% | €14.70 | €9.90 | n/a | 13 |
| Jan ’25 | €11.19 | €12.67 +13.2% | 8.8% | €14.70 | €9.90 | €14.11 | 13 |
| Dec ’24 | €10.80 | €12.76 +18.1% | 8.9% | €14.70 | €9.90 | €13.80 | 13 |
| Nov ’24 | €11.27 | €12.80 +13.6% | 9.0% | €14.70 | €9.90 | €15.30 | 13 |
| Oct ’24 | €12.55 | €12.92 +2.9% | 7.5% | €14.70 | €11.30 | €15.16 | 13 |
| Sep ’24 | €12.16 | €12.71 +4.5% | 7.6% | €14.70 | €11.30 | €15.25 | 13 |
| Aug ’24 | €11.97 | €12.42 +3.8% | 8.4% | €14.70 | €10.10 | €14.36 | 13 |
| Jul ’24 | €10.96 | €11.81 +7.7% | 9.3% | €14.30 | €10.10 | €14.07 | 13 |
| Jun ’24 | €10.49 | €11.61 +10.7% | 9.4% | €14.30 | €10.10 | €14.52 | 12 |
| May ’24 | €9.83 | €11.17 +13.7% | 8.3% | €13.00 | €9.80 | €13.45 | 12 |
| Apr ’24 | €9.30 | €11.07 +19.0% | 9.3% | €13.00 | €9.50 | €13.81 | 12 |
| Mar ’24 | €9.97 | €11.16 +11.9% | 8.4% | €13.00 | €9.80 | €12.63 | 12 |
| Feb ’24 | €9.95 | €10.83 +8.9% | 8.7% | €12.00 | €9.30 | €12.14 | 12 |
| Jan ’24 | €9.07 | €10.60 +16.9% | 9.7% | €12.00 | €9.00 | €11.19 | 11 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/07 07:18 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/07 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2024/06/30 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. è coperta da 26 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| David Grinsztajn | AlphaValue |
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Paola Sabbione | Barclays |