Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A.

LSE:0HBF Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €11.6b

Mediobanca Banca di Credito Finanziario Valutazione

0HBF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 0HBF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: 0HBF ( €14.01 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €20.04 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 0HBF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 0HBF?

Metrica chiave: Poiché 0HBF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 0HBF. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 0HBF per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 0HBF su PE?
Rapporto PE9.2x
Guadagni€1.25b
Cap. di mercato€11.57b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 0HBF di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 0HBF rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari6x
STAN Standard Chartered
7.3x5.1%UK£23.3b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan
3.3xn/aUS$5.2b
TCS TCS Group Holding
6.5xn/aUS$5.1b
NWG NatWest Group
7.1x0.3%UK£31.7b
0HBF Mediobanca Banca di Credito Finanziario
9.2x4.0%€11.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 0HBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto alla media dei peer ( 6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 0HBF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
0HBF 9.2xMedia del settore 7.4xNo. of Companies47PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 0HBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 4.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 0HBF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

0HBF PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.2x
Rapporto equo PE 5.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 0HBF è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 5.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 0HBF e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€14.00
€15.86
+13.3%
6.0%€17.80€14.60n/a14
Nov ’25€15.30
€15.98
+4.5%
6.3%€18.20€14.30n/a14
Oct ’25€15.16
€15.50
+2.2%
10.5%€18.20€11.10n/a14
Sep ’25€15.25
€15.46
+1.4%
10.6%€18.20€11.10n/a14
Aug ’25€14.36
€15.12
+5.3%
11.2%€18.20€11.10n/a14
Jul ’25€14.07
€14.80
+5.2%
11.1%€18.20€11.10n/a14
Jun ’25€14.52
€14.69
+1.2%
10.3%€16.90€10.90n/a14
May ’25€13.45
€14.00
+4.1%
10.2%€16.40€10.90n/a14
Apr ’25€13.81
€13.22
-4.3%
11.7%€16.40€9.90n/a14
Mar ’25€12.63
€12.91
+2.2%
9.6%€14.70€9.90n/a13
Feb ’25€12.14
€12.79
+5.3%
9.0%€14.70€9.90n/a13
Jan ’25€11.19
€12.67
+13.2%
8.8%€14.70€9.90n/a13
Dec ’24€10.80
€12.76
+18.1%
8.9%€14.70€9.90n/a13
Nov ’24€11.27
€12.80
+13.6%
9.0%€14.70€9.90€15.3013
Oct ’24€12.55
€12.92
+2.9%
7.5%€14.70€11.30€15.1613
Sep ’24€12.16
€12.71
+4.5%
7.6%€14.70€11.30€15.2513
Aug ’24€11.97
€12.42
+3.8%
8.4%€14.70€10.10€14.3613
Jul ’24€10.96
€11.81
+7.7%
9.3%€14.30€10.10€14.0713
Jun ’24€10.49
€11.61
+10.7%
9.4%€14.30€10.10€14.5212
May ’24€9.83
€11.17
+13.7%
8.3%€13.00€9.80€13.4512
Apr ’24€9.30
€11.07
+19.0%
9.3%€13.00€9.50€13.8112
Mar ’24€9.97
€11.16
+11.9%
8.4%€13.00€9.80€12.6312
Feb ’24€9.95
€10.83
+8.9%
8.7%€12.00€9.30€12.1412
Jan ’24€9.07
€10.60
+16.9%
9.7%€12.00€9.00€11.1911
Dec ’23€9.16
€10.60
+15.7%
9.7%€12.00€9.00€10.8011
Nov ’23€9.11
€10.48
+15.0%
10.1%€12.00€9.00€11.2711

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STB

UK£3.59

7D

-8.4%

1Y

-44.6%

Banco Santander

€66.4b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.69

7D

-4.2%

1Y

12.5%

UniCredit

€58.7b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

0RLS

€36.18

7D

-8.9%

1Y

45.3%