Unicaja Banco Valutazione
UNIE è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UNIE se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UNIE ( €1.29 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €1.91 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UNIE viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UNIE?
Metrica chiave: Poiché UNIE è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UNIE su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.9x |
| Guadagni | €425.85m |
| Cap. di mercato | €3.36b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -4.2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UNIE di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 4.8x | ||
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.6x | n/a | US$5.4b |
TBCG TBC Bank Group | 4.9x | 17.4% | UK£1.7b |
BGEO Bank of Georgia Group | 3x | -4.1% | UK£2.0b |
STAN Standard Chartered | 7.8x | 5.5% | UK£25.8b |
UNIE Unicaja Banco | 7.9x | -1.9% | €3.4b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UNIE è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media dei peer ( 4.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UNIE's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UNIE ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 5.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UNIE's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.9x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di UNIE Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | n/a | €1.47 0% | 16.8% | €2.30 | €1.20 | n/a | 16 |
| Jan ’26 | n/a | €1.45 0% | 16.0% | €2.20 | €1.17 | n/a | 16 |
| Dec ’25 | n/a | €1.44 0% | 16.1% | €2.20 | €1.17 | n/a | 16 |
| Nov ’25 | €1.09 | €1.42 +30.4% | 17.3% | €2.20 | €1.13 | n/a | 16 |
| Oct ’25 | €1.15 | €1.47 +27.6% | 15.8% | €2.20 | €1.20 | n/a | 15 |
| Sep ’25 | n/a | €1.46 0% | 15.4% | €2.20 | €1.20 | n/a | 16 |
| Aug ’25 | €1.28 | €1.47 +15.0% | 14.8% | €2.20 | €1.20 | n/a | 16 |
| Jul ’25 | €1.27 | €1.43 +12.7% | 14.8% | €2.10 | €1.20 | n/a | 16 |
| Jun ’25 | n/a | €1.42 0% | 14.7% | €2.10 | €1.20 | n/a | 16 |
| May ’25 | €1.17 | €1.37 +16.4% | 16.5% | €2.10 | €1.10 | n/a | 16 |
| Apr ’25 | n/a | €1.30 0% | 19.0% | €2.00 | €1.00 | n/a | 15 |
| Mar ’25 | n/a | €1.34 0% | 22.1% | €2.00 | €1.00 | n/a | 15 |
| Feb ’25 | n/a | €1.33 0% | 21.1% | €1.80 | €0.96 | n/a | 15 |
| Jan ’25 | n/a | €1.40 0% | 18.9% | €2.00 | €1.02 | n/a | 15 |
| Dec ’24 | €1.02 | €1.42 +39.2% | 17.4% | €2.00 | €1.08 | n/a | 15 |
| Nov ’24 | €0.98 | €1.43 +45.1% | 17.1% | €2.00 | €1.08 | €1.09 | 15 |
| Oct ’24 | n/a | €1.40 0% | 15.9% | €1.90 | €1.06 | €1.15 | 14 |
| Sep ’24 | n/a | €1.40 0% | 15.9% | €1.90 | €1.06 | n/a | 14 |
| Aug ’24 | n/a | €1.38 0% | 16.4% | €1.90 | €1.02 | €1.28 | 15 |
| Jul ’24 | n/a | €1.40 0% | 20.3% | €2.00 | €0.98 | €1.27 | 15 |
| Jun ’24 | €0.94 | €1.39 +48.4% | 19.9% | €2.00 | €0.98 | n/a | 15 |
| May ’24 | €0.91 | €1.45 +58.4% | 17.1% | €2.00 | €1.05 | €1.17 | 15 |
| Apr ’24 | n/a | €1.46 0% | 15.9% | €2.00 | €1.15 | n/a | 15 |
| Mar ’24 | €1.19 | €1.46 +23.0% | 15.0% | €2.00 | €1.15 | n/a | 15 |
| Feb ’24 | €1.25 | €1.43 +14.4% | 15.1% | €2.00 | €1.15 | n/a | 15 |
| Jan ’24 | n/a | €1.38 0% | 15.7% | €2.00 | €1.13 | n/a | 14 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/23 13:25 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/06 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Unicaja Banco, S.A. è coperta da 31 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Carlos Peixoto | Banco BPI, S.A. |
| Javier Esteban Lario | Banco de Sabadell. S.A. |
| null null | Banco de Sabadell. S.A. |