Spar Nord Bank Valutazione

SPNOC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di SPNOC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: SPNOC ( DKK131.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( DKK303.65 )

Significativamente al di sotto del valore equo: SPNOC viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SPNOC?

Metrica chiave: Poiché SPNOC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per SPNOC. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di SPNOC per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di SPNOC su PE?
Rapporto PE	6.9x
Guadagni	DKK 2.28b
Cap. di mercato	DKK 15.66b

SPNOC metriche e indici di valutazione chiave. Dal rapporto prezzo/utili, prezzo/vendite e prezzo/valore contabile al rapporto di crescita prezzo/utili, valore d'impresa ed EBITDA.
Statistiche chiave
Valore d'impresa/Ricavi	n/a
Valore d'impresa/EBITDA	n/a
Rapporto PEG	-0.6x

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto SPNOC di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di SPNOC rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
Azienda	Avanti PE	Crescita stimata	Cap. di mercato
Media dei pari	4.5x
TBCG TBC Bank Group	4.9x	16.8%	UK£1.8b
BGEO Bank of Georgia Group	3.1x	-3.2%	UK£2.1b
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan	3.3x	n/a	US$5.3b
TCS TCS Group Holding	6.5x	n/a	US$5.1b
SPNOC Spar Nord Bank	6.9x	-11.4%	DKK 15.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SPNOC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.9 x) rispetto alla media dei peer ( 4.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il SPNOC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 Aziende	Prezzo / Guadagni	Crescita stimata	Cap. di mercato

2 Aziende		Crescita stimata	Cap. di mercato

No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: SPNOC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.9 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 4.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il SPNOC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

SPNOC PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE	6.9x
Rapporto equo PE	n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di SPNOC Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti SPNOC e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
Data	Prezzo delle azioni	Obiettivo di prezzo medio a 1 anno	Dispersione	Alto	Basso	1 anno Prezzo effettivo	Analisti
Attuale	n/a	DKK 147.50 0%	5.1%	DKK 155.00	DKK 140.00	n/a	2
Jul ’24	DKK 106.90	DKK 122.50 +14.6%	14.3%	DKK 140.00	DKK 105.00	n/a	2
Jun ’24	n/a	DKK 120.00 0%	12.5%	DKK 135.00	DKK 105.00	DKK 126.80	2
May ’24	DKK 113.50	DKK 125.00 +10.1%	16.0%	DKK 145.00	DKK 105.00	DKK 122.90	2
Apr ’24	n/a	DKK 120.67 0%	14.5%	DKK 145.00	DKK 105.00	DKK 113.60	3
Mar ’24	DKK 128.80	DKK 120.67 -6.3%	14.5%	DKK 145.00	DKK 105.00	DKK 121.55	3
Feb ’24	DKK 106.80	DKK 112.50 +5.3%	6.7%	DKK 120.00	DKK 105.00	DKK 117.10	2
Jan ’24	n/a	DKK 112.50 0%	6.7%	DKK 120.00	DKK 105.00	DKK 106.80	2
Dec ’23	DKK 104.20	DKK 112.50 +8.0%	6.7%	DKK 120.00	DKK 105.00	n/a	2
Nov ’23	n/a	DKK 107.50 0%	2.3%	DKK 110.00	DKK 105.00	n/a	2

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STBL

UK£3.58

-9.4%

-44.9%

Banco Santander

€66.4b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.67

-4.7%

11.9%

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria

€52.8b

Provides retail banking, wholesale banking, and asset management services in the United States, Spain, Mexico, Turkey, South America, and internationally.

BVA

€9.30

2.2%

11.0%