Lloyds Banking Group plc

BATS-CHIXE:LLOYL Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: UK£42.1b

Lloyds Banking Group Valutazione

LLOYL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di LLOYL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
UK£1.51
Fair Value
53.4% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: LLOYL ( £0.7 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( £1.51 )

Significativamente al di sotto del valore equo: LLOYL viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di LLOYL?

Metrica chiave: Poiché LLOYL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per LLOYL. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di LLOYL per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di LLOYL su PE?
Rapporto PE10.9x
GuadagniUK£3.86b
Cap. di mercatoUK£42.10b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto LLOYL di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di LLOYL rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.7x
NWG NatWest Group
8.2x1.8%UK£38.9b
BARC Barclays
7.6x7.0%UK£42.8b
STAN Standard Chartered
9.2x11.0%UK£25.7b
HSBA HSBC Holdings
10x6.3%UK£148.2b
LLOYL Lloyds Banking Group
10.9x13.7%UK£42.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: LLOYL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media dei peer ( 8.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il LLOYL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
No. of Companies49PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: LLOYL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 7.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il LLOYL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

LLOYL PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.9x
Rapporto equo PE 8.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: LLOYL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti LLOYL e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUK£0.70
UK£0.77
+9.3%
13.5%UK£0.90UK£0.53n/a18
Apr ’26UK£0.73
UK£0.76
+4.5%
14.6%UK£0.90UK£0.53n/a18
Mar ’26UK£0.72
UK£0.70
-3.2%
14.8%UK£0.90UK£0.53n/a19
Feb ’26UK£0.62
UK£0.65
+4.9%
13.8%UK£0.83UK£0.53n/a19
Jan ’26UK£0.55
UK£0.65
+18.5%
12.5%UK£0.80UK£0.53n/a18
Dec ’25UK£0.53
UK£0.65
+22.0%
12.8%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.6%
13.0%UK£0.83UK£0.53n/a18
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.4%
10.5%UK£0.78UK£0.53n/a18
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.0%
10.1%UK£0.78UK£0.53n/a18
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+10.6%
11.2%UK£0.78UK£0.50n/a18
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.2%
11.3%UK£0.78UK£0.50n/a19
Jun ’25UK£0.55
UK£0.60
+9.2%
11.5%UK£0.78UK£0.50n/a18
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.9%
13.5%UK£0.78UK£0.47UK£0.7118
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.7%
14.8%UK£0.77UK£0.41UK£0.7317
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.4%
16.4%UK£0.80UK£0.41UK£0.7219
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.5%
17.6%UK£0.80UK£0.41UK£0.6219
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.6%
17.5%UK£0.80UK£0.41UK£0.5519
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+35.2%
19.9%UK£0.80UK£0.40UK£0.5319
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+51.0%
20.9%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
Oct ’24UK£0.44
UK£0.61
+36.5%
20.1%UK£0.83UK£0.40UK£0.5820
Sep ’24UK£0.42
UK£0.61
+44.7%
19.5%UK£0.83UK£0.40UK£0.5821
Aug ’24UK£0.44
UK£0.61
+37.3%
18.8%UK£0.80UK£0.40UK£0.5621
Jul ’24UK£0.44
UK£0.63
+43.4%
16.7%UK£0.77UK£0.42UK£0.5620
Jun ’24UK£0.45
UK£0.64
+42.1%
13.4%UK£0.77UK£0.50UK£0.5521
May ’24UK£0.48
UK£0.65
+34.5%
13.1%UK£0.79UK£0.50UK£0.5221
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 18 Analysts
UK£0.77
Fair Value
8.3% undervalued intrinsic discount
18
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/05 05:11
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/02 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Lloyds Banking Group plc è coperta da 43 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Thomas Andrew RaynerBarclays
Amandeep RakkarBarclays