Intesa Sanpaolo S.p.A.

BATS-CHIXE:ISPM Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €64.6b

Intesa Sanpaolo Valutazione

ISPM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di ISPM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: ISPM ( €3.65 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €5.59 )

Significativamente al di sotto del valore equo: ISPM viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ISPM?

Metrica chiave: Poiché ISPM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per ISPM. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di ISPM per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di ISPM su PE?
Rapporto PE7.4x
Guadagni€8.77b
Cap. di mercato€64.61b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto ISPM di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di ISPM rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari7.7x
BARC Barclays
9x10.8%UK£38.0b
NWG NatWest Group
7.1x0.3%UK£31.7b
LLOY Lloyds Banking Group
7.4x4.2%UK£33.1b
STAN Standard Chartered
7.3x5.1%UK£23.3b
ISPM Intesa Sanpaolo
7.4x0.2%€64.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ISPM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto alla media dei peer ( 7.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il ISPM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
No. of Companies47PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: ISPM è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 4.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il ISPM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

ISPM PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 7.4x
Rapporto equo PE 6.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ISPM è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 6.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti ISPM e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€3.65
€4.57
+25.1%
7.4%€5.00€3.50n/a20
Nov ’25€3.90
€4.49
+15.0%
6.8%€4.90€3.50n/a20
Oct ’25€3.83
€4.38
+14.2%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Sep ’25€3.76
€4.35
+15.6%
7.9%€4.80€3.50n/a21
Aug ’25€3.75
€4.32
+15.2%
7.9%€4.74€3.40n/a21
Jul ’25€3.47
€4.13
+19.2%
7.7%€4.70€3.40n/a20
Jun ’25€3.60
€4.10
+13.9%
7.0%€4.62€3.40n/a20
May ’25€3.55
€3.80
+6.9%
10.7%€4.42€3.00n/a21
Apr ’25€3.36
€3.72
+10.7%
9.6%€4.39€3.00n/a21
Mar ’25€3.00
€3.66
+22.1%
8.4%€4.05€3.00n/a22
Feb ’25€2.85
€3.56
+24.8%
7.9%€3.90€3.00n/a21
Jan ’25n/a
€3.54
0%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Dec ’24€2.64
€3.54
+34.1%
9.0%€4.00€3.00n/a21
Nov ’24€2.49
€3.44
+38.0%
9.0%€4.00€2.80€3.9021
Oct ’24€2.47
€3.44
+39.5%
9.3%€4.00€2.80€3.8321
Sep ’24€2.46
€3.34
+36.2%
9.9%€4.00€2.70€3.7623
Aug ’24€2.61
€3.29
+26.2%
9.7%€3.75€2.70€3.7522
Jul ’24€2.41
€3.19
+32.2%
8.5%€3.70€2.70€3.4722
Jun ’24€2.25
€3.16
+40.8%
9.6%€3.70€2.56€3.6022
May ’24€2.38
€3.02
+26.9%
10.5%€3.55€2.40€3.5522
Apr ’24€2.36
€2.99
+26.7%
10.2%€3.55€2.40€3.3622
Mar ’24€2.57
€3.00
+16.5%
10.3%€3.55€2.40€3.0023
Feb ’24€2.46
€2.79
+13.3%
8.7%€3.37€2.40€2.8523
Jan ’24€2.08
€2.73
+31.1%
10.4%€3.37€2.25n/a22
Dec ’23€2.08
€2.72
+30.5%
11.1%€3.37€2.20€2.6422
Nov ’23€1.94
€2.49
+28.3%
17.0%€3.37€1.22€2.4923

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

Secure Trust Bank

UK£68.5m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STB

UK£3.59

7D

-8.4%

1Y

-44.6%

Banco Santander

€67.5b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.69

7D

-4.2%

1Y

12.5%

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

0RLS

€36.76

7D

-7.5%

1Y

47.6%