Banca Popolare di Sondrio Valutazione
BPSOM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BPSOM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BPSOM ( €8.23 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( €6.08 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BPSOM è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BPSOM?
Metrica chiave: Poiché BPSOM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BPSOM su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 6.6x |
| Guadagni | €544.46m |
| Cap. di mercato | €3.60b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BPSOM di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 4.7x | ||
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.7x | n/a | US$5.6b |
TBCG TBC Bank Group | 4.8x | 17.4% | UK£1.7b |
BGEO Bank of Georgia Group | 3x | -4.1% | UK£2.0b |
STAN Standard Chartered | 7.4x | 5.2% | UK£23.7b |
BPSOM Banca Popolare di Sondrio | 6.6x | -10.4% | €3.6b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BPSOM è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.6 x) rispetto alla media dei peer ( 4.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BPSOM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BPSOM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.6 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 4.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BPSOM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 6.6x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di BPSOM Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | n/a | €8.05 0% | 4.9% | €8.70 | €7.70 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | n/a | €7.93 0% | 7.3% | €8.70 | €7.30 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | n/a | €7.53 0% | 10.0% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | n/a | €7.53 0% | 10.0% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | €6.77 | €7.53 +11.2% | 10.0% | €8.70 | €6.60 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | n/a | €7.43 0% | 8.2% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | €6.73 | €7.38 +9.6% | 8.2% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €7.22 | €7.38 +2.1% | 8.2% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| May ’25 | n/a | €7.30 0% | 8.6% | €8.30 | €6.60 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | n/a | €6.55 0% | 7.2% | €7.10 | €5.80 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | n/a | €6.55 0% | 7.2% | €7.10 | €5.80 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | n/a | €6.23 0% | 5.3% | €6.70 | €5.80 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | n/a | €6.23 0% | 5.3% | €6.70 | €5.80 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | n/a | €6.05 0% | 9.7% | €6.70 | €5.10 | n/a | 4 |
| Nov ’24 | n/a | €5.50 0% | 6.8% | €6.00 | €5.10 | n/a | 3 |
| Oct ’24 | €4.98 | €5.40 +8.4% | 4.5% | €5.70 | €5.10 | n/a | 3 |
| Sep ’24 | n/a | €5.17 0% | 10.8% | €5.70 | €4.40 | €6.77 | 3 |
| Aug ’24 | n/a | €5.10 0% | 9.7% | €5.50 | €4.40 | n/a | 3 |
| Jul ’24 | €3.78 | €5.07 +34.0% | 9.3% | €5.40 | €4.40 | €6.73 | 3 |
| Jun ’24 | €3.68 | €5.43 +47.5% | 0.9% | €5.50 | €5.40 | €7.22 | 3 |
| May ’24 | €4.24 | €5.40 +27.4% | 1.5% | €5.50 | €5.30 | n/a | 3 |
| Apr ’24 | n/a | €5.40 0% | 1.5% | €5.50 | €5.30 | n/a | 3 |
| Mar ’24 | €4.79 | €5.40 +12.6% | 1.5% | €5.50 | €5.30 | n/a | 3 |
| Feb ’24 | n/a | €4.83 0% | 5.9% | €5.20 | €4.50 | n/a | 3 |
| Jan ’24 | n/a | €4.70 0% | 4.6% | €5.00 | €4.50 | n/a | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/04 17:18 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/19 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Banca Popolare di Sondrio S.p.A è coperta da 6 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Giovanni Razzoli | Deutsche Bank |
| Luigi De Bellis | Equita SIM S.p.A. |
| Fabrizio Bernardi | Intermonte SIM S.p.A. |