Banca Monte dei Paschi di Siena Valutazione
BMPSM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BMPSM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BMPSM ( €7.24 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €9.14 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BMPSM viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BMPSM?
Metrica chiave: Poiché BMPSM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BMPSM su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 4.4x |
| Guadagni | €2.06b |
| Cap. di mercato | €9.15b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -0.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BMPSM di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 6.4x | ||
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.1x | 7.62% | US$6.2b |
TBCG TBC Bank Group | 7x | 17.20% | UK£2.5b |
STAN Standard Chartered | 9.8x | 10.60% | UK£26.8b |
BGEO Lion Finance Group | 5.6x | 10.14% | UK£3.0b |
BMPSM Banca Monte dei Paschi di Siena | 4.4x | -17.01% | €9.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BMPSM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.4 x) rispetto alla media dei peer ( 6.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BMPSM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BMPSM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.4 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 8.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BMPSM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 4.4x |
| Rapporto equo PE | 5.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BMPSM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 5.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €7.24 | €7.58 +4.76% | 12.40% | €9.50 | €6.35 | n/a | 8 |
| May ’26 | €7.53 | €7.51 -0.20% | 10.67% | €9.00 | €6.35 | n/a | 10 |
| Apr ’26 | €7.46 | €7.60 +1.93% | 10.54% | €9.00 | €6.35 | n/a | 10 |
| Mar ’26 | €6.99 | €7.46 +6.78% | 8.98% | €8.70 | €6.35 | n/a | 10 |
| Feb ’26 | €6.29 | €7.35 +16.77% | 9.16% | €8.70 | €6.35 | n/a | 10 |
| Jan ’26 | n/a | €6.91 0% | 8.16% | €7.83 | €6.00 | n/a | 10 |
| Dec ’25 | €6.11 | €6.82 +11.67% | 8.54% | €7.83 | €6.00 | n/a | 10 |
| Nov ’25 | €5.08 | €6.50 +27.96% | 5.75% | €7.30 | €6.00 | n/a | 9 |
| Oct ’25 | €5.00 | €6.48 +29.59% | 7.08% | €7.30 | €5.90 | n/a | 8 |
| Sep ’25 | €5.25 | €6.48 +23.31% | 7.08% | €7.30 | €5.90 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | €5.02 | €6.07 +20.89% | 7.12% | €6.60 | €5.30 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | €4.65 | €5.75 +23.47% | 10.32% | €6.60 | €5.00 | n/a | 8 |
| Jun ’25 | €4.92 | €5.56 +12.97% | 9.46% | €6.50 | €5.00 | €7.32 | 8 |
| May ’25 | €4.47 | €5.00 +11.78% | 11.82% | €5.70 | €4.00 | €7.53 | 8 |
| Apr ’25 | €4.26 | €4.69 +10.00% | 14.01% | €5.70 | €4.00 | €7.46 | 8 |
| Mar ’25 | n/a | €4.48 0% | 12.52% | €5.70 | €4.00 | €6.99 | 8 |
| Feb ’25 | n/a | €3.84 0% | 7.92% | €4.40 | €3.50 | €6.29 | 6 |
| Jan ’25 | €3.13 | €3.77 +20.25% | 8.75% | €4.40 | €3.40 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | €3.11 | €3.72 +19.49% | 6.45% | €4.10 | €3.40 | €6.11 | 6 |
| Nov ’24 | n/a | €3.34 0% | 7.75% | €3.71 | €3.00 | €5.08 | 6 |
| Oct ’24 | n/a | €3.20 0% | 5.93% | €3.50 | €3.00 | €5.00 | 5 |
| Sep ’24 | €2.62 | €3.10 +18.16% | 10.99% | €3.50 | €2.50 | €5.25 | 5 |
| Aug ’24 | n/a | €2.89 0% | 8.10% | €3.20 | €2.50 | €5.02 | 5 |
| Jul ’24 | n/a | €2.20 0% | 50.55% | €3.00 | €0 | €4.65 | 5 |
| Jun ’24 | €2.02 | €2.20 +8.98% | 50.55% | €3.00 | €0 | €4.92 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/06/05 14:00 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/06/05 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. è coperta da 29 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Jaime Echenique Conde | Banco Santander |
| Paola Sabbione | Barclays |