Banco BPM Valutazione
BAMIM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di BAMIM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: BAMIM ( €12.89 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €12.93 )
Significativamente al di sotto del valore equo: BAMIM viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BAMIM?
Metrica chiave: Poiché BAMIM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di BAMIM su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 8.2x |
| Utili | €2.38b |
| Cap. di mercato | €19.50b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto BAMIM di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.7x | ||
STAN Standard Chartered | 9.9x | 5.58% | UK£33.7b |
NWG NatWest Group | 9x | 3.10% | UK£44.2b |
HSBK Halyk Bank of Kazakhstan | 3.7x | 7.22% | US$7.3b |
LLOY Lloyds Banking Group | 12.1x | 11.47% | UK£50.8b |
BAMIM Banco BPM | 8.2x | -4.15% | €19.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BAMIM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto alla media dei peer ( 8.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il BAMIM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: BAMIM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8.2 x) rispetto alla media del settore UK Banks ( 9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il BAMIM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 8.2x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di BAMIM Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €12.89 | €12.46 -3.27% | 10.65% | €15.60 | €10.40 | n/a | 15 |
| Oct ’26 | €12.66 | €12.11 -4.34% | 10.15% | €15.60 | €10.40 | n/a | 15 |
| Sep ’26 | €11.71 | €11.44 -2.27% | 5.49% | €12.75 | €10.40 | n/a | 13 |
| Aug ’26 | €11.16 | €10.89 -2.42% | 6.43% | €11.80 | €9.60 | n/a | 13 |
| Jul ’26 | €9.84 | €10.56 +7.24% | 10.76% | €12.00 | €7.50 | n/a | 14 |
| Jun ’26 | €9.84 | €10.44 +6.08% | 10.34% | €12.00 | €7.50 | n/a | 14 |
| May ’26 | €9.63 | €9.81 +1.90% | 11.32% | €11.75 | €7.50 | n/a | 15 |
| Apr ’26 | €9.35 | €9.83 +5.17% | 11.47% | €11.75 | €7.50 | n/a | 15 |
| Mar ’26 | €9.35 | €9.18 -1.88% | 12.67% | €12.00 | €7.50 | n/a | 15 |
| Feb ’26 | n/a | €8.13 0% | 5.99% | €9.00 | €7.50 | n/a | 15 |
| Jan ’26 | n/a | €7.91 0% | 5.93% | €8.74 | €7.10 | n/a | 15 |
| Dec ’25 | €7.18 | €7.56 +5.24% | 5.70% | €8.50 | €6.80 | n/a | 15 |
| Nov ’25 | €6.15 | €7.30 +18.63% | 6.58% | €8.00 | €6.40 | n/a | 15 |
| Oct ’25 | €5.82 | €7.27 +24.87% | 7.27% | €8.00 | €6.40 | €12.66 | 15 |
| Sep ’25 | €6.05 | €7.13 +17.93% | 10.25% | €8.00 | €5.40 | €11.71 | 15 |
| Aug ’25 | €6.44 | €7.08 +10.05% | 10.49% | €8.00 | €5.20 | €11.16 | 15 |
| Jul ’25 | €6.21 | €6.98 +12.37% | 10.13% | €8.00 | €5.30 | €9.84 | 15 |
| Jun ’25 | €6.62 | €6.94 +4.92% | 9.82% | €8.00 | €5.30 | €9.84 | 15 |
| May ’25 | €6.21 | €6.55 +5.49% | 11.13% | €7.80 | €4.90 | €9.63 | 15 |
| Apr ’25 | n/a | €6.20 0% | 12.37% | €7.55 | €4.60 | €9.35 | 15 |
| Mar ’25 | €5.47 | €6.06 +10.85% | 11.38% | €7.00 | €4.60 | €9.35 | 15 |
| Feb ’25 | €4.86 | €5.94 +22.17% | 12.35% | €7.00 | €4.50 | n/a | 14 |
| Jan ’25 | n/a | €6.13 0% | 10.36% | €7.19 | €4.60 | n/a | 14 |
| Dec ’24 | €5.13 | €6.37 +24.29% | 7.20% | €7.21 | €5.50 | €7.18 | 14 |
| Nov ’24 | €4.71 | €6.01 +27.54% | 11.93% | €7.19 | €4.80 | €6.15 | 14 |
| Oct ’24 | €4.61 | €5.91 +28.26% | 12.58% | €7.00 | €4.60 | €5.82 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/08 19:39 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/10/08 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Banco BPM S.p.A. è coperta da 35 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Fabrizio Spagna | Axia Financial Research |
| Juan Lopez Cobo | Banco Santander |
| Paola Sabbione | Barclays |