Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros

BME:LDA Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.3b

Línea Directa Aseguradora Compañía de Seguros y Reaseguros Valutazione

LDA è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di LDA se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€1.52
Fair Value
22.7% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: LDA ( €1.17 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €1.52 )

Significativamente al di sotto del valore equo: LDA viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di LDA?

Metrica chiave: Poiché LDA è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per LDA. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di LDA per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di LDA su PE?
Rapporto PE19.9x
Guadagni€64.22m
Cap. di mercato€1.28b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto LDA di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di LDA rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.2x
GCO Grupo Catalana Occidente
7.2x-1.5%€4.5b
MAP Mapfre
8.5x2.2%€8.2b
LPI LPI Capital Bhd
14.7x6.1%RM 5.5b
A001450 Hyundai Marine & Fire Insurance
2.2x7.8%₩1.9t
LDA Línea Directa Aseguradora Compañía de Seguros y Reaseguros
19.9x14.1%€1.3b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: LDA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.9 x) rispetto alla media dei peer ( 8.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il LDA's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
LDA 19.9xMedia del settore 12.0xNo. of Companies14PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: LDA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.9 x) rispetto alla media del settore European Insurance ( 12 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il LDA's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

LDA PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 19.9x
Rapporto equo PE 13x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: LDA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti LDA e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€1.17
€1.14
-2.6%
13.4%€1.35€0.99n/a6
Feb ’26€1.25
€1.14
-8.4%
13.4%€1.35€0.99n/a6
Jan ’26€1.08
€1.06
-2.5%
8.9%€1.25€0.99n/a6
Dec ’25€1.07
€1.06
-1.6%
8.9%€1.25€0.99n/a6
Nov ’25€1.17
€1.06
-9.4%
8.9%€1.25€0.99n/a6
Oct ’25€1.07
€1.03
-3.2%
8.7%€1.20€0.95n/a6
Sep ’25€1.10
€1.03
-6.4%
8.7%€1.20€0.95n/a6
Aug ’25€1.11
€1.03
-6.6%
8.7%€1.20€0.95n/a6
Jul ’25€1.16
€1.03
-11.9%
10.1%€1.25€0.95n/a7
Jun ’25€1.16
€1.03
-11.4%
10.1%€1.25€0.95n/a7
May ’25€1.01
€1.02
+0.5%
10.8%€1.25€0.92n/a7
Apr ’25€0.93
€0.99
+7.2%
11.3%€1.15€0.82n/a6
Mar ’25€0.92
€0.96
+5.3%
14.6%€1.15€0.76n/a6
Feb ’25€0.95
€0.96
+1.9%
14.6%€1.15€0.76€1.256
Jan ’25€0.85
€0.94
+10.1%
15.3%€1.15€0.70€1.086
Dec ’24€0.88
€0.94
+6.0%
15.3%€1.15€0.70€1.076
Nov ’24€0.82
€0.94
+14.8%
15.3%€1.15€0.70€1.176
Oct ’24€0.88
€0.93
+6.6%
15.9%€1.15€0.68€1.076
Sep ’24€0.93
€0.93
-0.05%
15.9%€1.15€0.68€1.106
Aug ’24€0.89
€0.93
+5.4%
15.9%€1.15€0.68€1.116
Jul ’24€0.82
€0.93
+12.2%
16.5%€1.15€0.70€1.166
Jun ’24€0.87
€0.93
+7.5%
16.6%€1.15€0.70€1.166
May ’24€0.84
€0.93
+11.5%
16.6%€1.15€0.70€1.016
Apr ’24€0.99
€1.05
+5.5%
15.3%€1.26€0.82€0.936
Mar ’24€0.93
€1.06
+14.6%
15.0%€1.26€0.82€0.926
Feb ’24€0.97
€1.13
+16.3%
13.6%€1.41€0.95€0.956
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
€1.14
Fair Value
2.7% overvalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/15 17:11
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/14 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Línea Directa Aseguradora, S.A., Compañía de Seguros y Reaseguros è coperta da 8 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Carlos PeixotoBanco BPI, S.A.
Juan Lopez CoboBanco Santander
Thomas BatemanBerenberg