Unipol Assicurazioni Valutazione
UIPN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UIPN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UIPN ( €12.01 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €18.42 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UIPN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UIPN?
Metrica chiave: Poiché UIPN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UIPN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.3x |
| Guadagni | €1.20b |
| Cap. di mercato | €8.77b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 4.5x |
| Rapporto PEG | 1.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UIPN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.2x | ||
TLX Talanx | 11.6x | 5.3% | €21.9b |
ALV Allianz | 12.3x | 6.3% | €116.4b |
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG | 13x | 38.8% | €543.7m |
RLV RheinLand Holding | 11.8x | n/a | €108.3m |
UIPN Unipol Assicurazioni | 7.3x | 6.5% | €8.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UIPN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.3 x) rispetto alla media dei peer ( 12.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UIPN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UIPN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.3 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UIPN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.3x |
| Rapporto equo PE | 9.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UIPN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €12.01 | €12.94 +7.7% | 4.5% | €13.60 | €12.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | €11.79 | €12.94 +9.8% | 4.5% | €13.60 | €12.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | €11.23 | €12.94 +15.2% | 4.5% | €13.60 | €12.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | €11.45 | €11.40 -0.4% | 8.4% | €13.20 | €10.50 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €10.56 | €11.00 +4.2% | 3.1% | €11.50 | €10.50 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €9.52 | €10.68 +12.2% | 6.8% | €11.50 | €9.40 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | €9.77 | €10.40 +6.4% | 6.5% | €11.50 | €9.40 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €9.37 | €10.40 +11.0% | 6.5% | €11.50 | €9.40 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €9.49 | €10.06 +6.1% | 8.8% | €11.50 | €8.90 | n/a | 5 |
| May ’25 | €8.41 | €8.72 +3.7% | 5.3% | €9.40 | €8.00 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €7.69 | €8.30 +8.0% | 7.1% | €8.90 | €7.30 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | €7.46 | €8.30 +11.2% | 7.1% | €8.90 | €7.30 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €5.70 | €6.70 +17.5% | 10.1% | €7.50 | €5.80 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €5.13 | €6.70 +30.7% | 10.1% | €7.50 | €5.80 | €11.79 | 5 |
| Dec ’24 | €5.25 | €6.70 +27.5% | 10.1% | €7.50 | €5.80 | €11.23 | 5 |
| Nov ’24 | €5.09 | €6.80 +33.7% | 8.6% | €7.20 | €5.80 | €11.45 | 4 |
| Oct ’24 | €5.16 | €6.85 +32.6% | 9.1% | €7.40 | €5.80 | €10.56 | 4 |
| Sep ’24 | €5.04 | €6.62 +31.5% | 9.3% | €7.40 | €5.80 | €9.52 | 5 |
| Aug ’24 | €4.92 | €6.58 +33.9% | 9.1% | €7.40 | €5.80 | €9.77 | 5 |
| Jul ’24 | €4.81 | €6.58 +36.7% | 9.1% | €7.40 | €5.80 | €9.37 | 5 |
| Jun ’24 | €4.62 | €6.34 +37.3% | 12.1% | €7.40 | €5.15 | €9.49 | 6 |
| May ’24 | €4.98 | €6.33 +27.1% | 12.0% | €7.40 | €5.15 | €8.41 | 6 |
| Apr ’24 | €4.65 | €6.23 +33.8% | 13.2% | €7.40 | €4.86 | €7.69 | 6 |
| Mar ’24 | €4.93 | €6.11 +24.0% | 13.4% | €7.40 | €4.86 | €7.46 | 7 |
| Feb ’24 | €4.83 | €5.97 +23.5% | 12.7% | €7.00 | €4.86 | €5.70 | 7 |
| Jan ’24 | €4.51 | €5.97 +32.4% | 12.7% | €7.00 | €4.86 | €5.13 | 7 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/08 02:54 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/08 00:00 |
| Guadagni | 2024/06/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Unipol Assicurazioni S.p.A. è coperta da 18 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Francesco Previtera | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Andrew Broadfield | Barclays |
| Alessia Magni | Barclays |