The Progressive Corporation

Report azionario DB:PGV

Capitalizzazione di mercato: €113.1b

Progressive Valutazione

PGV è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di PGV se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: PGV ( €192.42 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €429.03 )

Significativamente al di sotto del valore equo: PGV viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PGV?

Metrica chiave: Poiché PGV è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per PGV. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di PGV per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di PGV su PE?
Rapporto PE12.4x
UtiliUS$10.71b
Cap. di mercatoUS$133.19b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto PGV di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di PGV rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.8x
ALV Allianz
14.3x6.20%€148.7b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.6x-0.70%€72.0b
HNR1 Hannover Rück
13x6.22%€32.2b
TLX Talanx
12.5x7.42%€29.3b
PGV Progressive
12.4x-4.86%€133.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PGV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.4 x) rispetto alla media dei peer ( 12.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il PGV's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
PGV 12.4xMedia del settore 13.7xNo. of Companies13PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: PGV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.4 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il PGV's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

PGV PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12.4x
Rapporto equo PE 9.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PGV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti PGV e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€192.42
€216.68
+12.61%
12.48%€287.06€160.52n/a20
Dec ’26€197.80
€221.76
+12.11%
13.34%€301.49€162.80n/a19
Nov ’26€178.66
€224.11
+25.44%
12.83%€301.37€162.28n/a19
Oct ’26€211.00
€237.18
+12.41%
11.85%€298.27€161.07n/a19
Sep ’26€210.00
€241.90
+15.19%
11.74%€294.43€161.77n/a19
Aug ’26€210.20
€244.55
+16.34%
11.63%€286.07€160.91n/a17
Jul ’26€223.50
€248.59
+11.22%
14.41%€287.01€156.32n/a18
Jun ’26€246.55
€255.64
+3.69%
14.14%€290.66€161.19n/a18
May ’26€243.45
€258.06
+6.00%
10.95%€284.73€160.82n/a17
Apr ’26€260.60
€269.56
+3.44%
11.07%€303.10€169.62n/a17
Mar ’26€270.70
€271.17
+0.18%
12.92%€321.40€155.00n/a17
Feb ’26€240.35
€269.89
+12.29%
13.19%€326.07€157.25n/a17
Jan ’26€229.95
€266.99
+16.11%
14.06%€325.30€144.90n/a17
Dec ’25€256.25
€264.22
+3.11%
14.09%€319.76€144.13€197.8016
Nov ’25€224.65
€251.95
+12.15%
15.47%€306.11€139.64€178.6616
Oct ’25€229.30
€234.41
+2.23%
14.49%€279.15€136.41€211.0017
Sep ’25€225.65
€222.85
-1.24%
13.58%€265.45€130.02€210.0016
Aug ’25€199.38
€218.33
+9.51%
13.31%€273.12€132.87€210.2016
Jul ’25€195.80
€213.94
+9.27%
13.62%€263.10€128.27€223.5016
Jun ’25€192.26
€206.37
+7.34%
15.13%€263.63€126.29€246.5517
May ’25€192.36
€207.09
+7.66%
14.91%€256.29€128.62€243.4517
Apr ’25€190.00
€190.44
+0.23%
17.44%€245.78€106.13€260.6018
Mar ’25€176.00
€174.05
-1.11%
15.89%€236.24€105.20€270.7018
Feb ’25€164.60
€167.96
+2.04%
14.60%€225.04€105.14€240.3518
Jan ’25€143.40
€150.91
+5.24%
13.04%€202.61€102.66€229.9517
Dec ’24€150.20
€148.05
-1.43%
15.04%€196.21€102.21€256.2517
€216.14
Fair Value
11.0% sottovalutato sconto intrinseco
20
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/12/28 14:18
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/12/23 00:00
Utili2025/09/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

The Progressive Corporation è coperta da 40 analisti. 15 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jacob KilsteinArgus Research Company
Jay GelbBarclays
Taylor ScottBarclays