Insurance Australia Group Limited

DB:NRM Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €12.7b

Insurance Australia Group Valutazione

NRM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di NRM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€7.86
Fair Value
33.2% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: NRM ( €5.25 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €7.86 )

Significativamente al di sotto del valore equo: NRM viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di NRM?

Metrica chiave: Poiché NRM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per NRM. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di NRM per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di NRM su PE?
Rapporto PE23.3x
GuadagniAU$898.00m
Cap. di mercatoAU$20.92b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto NRM di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di NRM rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14x
TLX Talanx
11.3x5.2%€21.4b
HNR1 Hannover Rück
13.6x6.9%€30.5b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
12.1x3.2%€69.2b
TRYG Tryg
19.1x4.8%DKK 90.6b
NRM Insurance Australia Group
23.3x5.8%€20.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: NRM è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.3 x) rispetto alla media dei peer ( 14 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il NRM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
NRM 23.3xMedia del settore 12.2xNo. of Companies13PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: NRM è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.3 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 13.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il NRM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

NRM PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 23.3x
Rapporto equo PE 10.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: NRM è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti NRM e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€5.25
€5.33
+1.5%
9.5%€6.04€4.07n/a13
Feb ’26€5.40
€5.13
-5.0%
9.9%€5.82€4.02n/a13
Jan ’26€5.00
€5.10
+2.1%
9.9%€5.89€4.13n/a13
Dec ’25€5.10
€4.90
-3.8%
9.6%€5.86€4.13n/a13
Nov ’25€4.36
€4.58
+5.0%
7.8%€5.09€3.82n/a12
Oct ’25€4.40
€4.62
+5.0%
7.5%€5.13€3.92n/a12
Sep ’25€4.50
€4.43
-1.5%
9.1%€5.01€3.73n/a13
Aug ’25€4.36
€4.33
-0.7%
9.6%€4.89€3.62n/a13
Jul ’25€4.28
€4.28
+0.08%
10.1%€5.02€3.72n/a13
Jun ’25€3.70
€3.91
+5.6%
6.8%€4.41€3.34n/a14
May ’25€3.84
€3.86
+0.5%
7.2%€4.37€3.31n/a14
Apr ’25€3.78
€3.76
-0.6%
6.2%€4.19€3.29n/a14
Mar ’25€3.62
€3.73
+3.1%
5.5%€4.09€3.31n/a14
Feb ’25€3.58
€3.66
+2.1%
5.6%€3.99€3.32€5.4013
Jan ’25€3.42
€3.68
+7.7%
5.1%€3.97€3.33€5.0013
Dec ’24€3.52
€3.54
+0.6%
7.5%€3.90€3.06€5.1014
Nov ’24€3.36
€3.54
+5.4%
7.5%€3.90€3.06€4.3614
Oct ’24€3.40
€3.52
+3.6%
7.5%€3.89€3.05€4.4014
Sep ’24€3.38
€3.49
+3.2%
7.4%€3.86€3.02€4.5014
Aug ’24€3.52
€3.42
-2.9%
7.3%€3.76€2.89€4.3614
Jul ’24€3.40
€3.32
-2.3%
7.1%€3.70€2.88€4.2814
Jun ’24€3.10
€3.21
+3.7%
7.4%€3.49€2.61€3.7015
May ’24€2.92
€3.23
+10.5%
7.8%€3.54€2.65€3.8413
Apr ’24€2.82
€3.34
+18.4%
7.5%€3.68€2.77€3.7813
Mar ’24€2.90
€3.34
+15.1%
7.5%€3.68€2.77€3.6213
Feb ’24€3.12
€3.49
+12.0%
8.0%€3.91€2.86€3.5813
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
€5.21
Fair Value
0.8% overvalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/07 20:26
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/07 00:00
Guadagni2024/06/30
Guadagni annuali2024/06/30

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Insurance Australia Group Limited è coperta da 26 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Brett Le MesurierAxiome Equities
Andrew AdamsBarrenjoey Markets Pty Limited
Benjamin BrayshawBarrenjoey Markets Pty Limited