Intact Financial Valutazione
I5U è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di I5U se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: I5U ( €173 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €315.43 )
Significativamente al di sotto del valore equo: I5U viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di I5U?
Metrica chiave: Poiché I5U è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di I5U su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 17x |
| Utili | CA$2.98b |
| Cap. di mercato | CA$50.71b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 2.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 11.3x |
| Rapporto PEG | -5.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto I5U di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.4x | ||
TLX Talanx | 12.3x | 8.08% | €28.9b |
HNR1 Hannover Rück | 12.7x | 6.02% | €31.3b |
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München | 11.2x | -0.72% | €69.8b |
ALV Allianz | 13.6x | 6.25% | €141.6b |
I5U Intact Financial | 17x | -3.31% | €50.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: I5U è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17 x) rispetto alla media dei peer ( 12.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il I5U's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: I5U è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il I5U's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 17x |
| Rapporto equo PE | 9.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: I5U è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 17 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €173.00 | €196.72 +13.71% | 6.30% | €223.83 | €177.10 | n/a | 12 |
| Nov ’26 | €159.00 | €195.52 +22.97% | 5.82% | €219.64 | €176.69 | n/a | 13 |
| Oct ’26 | €164.00 | €200.23 +22.09% | 5.12% | €219.77 | €183.65 | n/a | 13 |
| Sep ’26 | €170.00 | €203.01 +19.42% | 5.13% | €221.97 | €185.49 | n/a | 12 |
| Aug ’26 | €180.00 | €207.48 +15.27% | 4.01% | €224.72 | €197.18 | n/a | 13 |
| Jul ’26 | €198.00 | €206.73 +4.41% | 4.45% | €222.68 | €191.41 | n/a | 13 |
| Jun ’26 | €197.00 | €206.92 +5.04% | 4.61% | €223.17 | €191.84 | n/a | 12 |
| May ’26 | €192.00 | €194.23 +1.16% | 5.20% | €213.39 | €181.00 | n/a | 12 |
| Apr ’26 | €189.00 | €194.54 +2.93% | 3.78% | €208.13 | €186.29 | n/a | 12 |
| Mar ’26 | €187.00 | €204.33 +9.27% | 3.78% | €218.61 | €195.67 | n/a | 12 |
| Feb ’26 | €171.00 | €191.16 +11.79% | 3.00% | €199.71 | €179.74 | n/a | 12 |
| Jan ’26 | €175.00 | €194.37 +11.07% | 2.75% | €203.59 | €185.27 | n/a | 12 |
| Dec ’25 | €179.00 | €194.37 +8.59% | 2.75% | €203.59 | €185.27 | €173.00 | 12 |
| Nov ’25 | €175.00 | €182.92 +4.52% | 6.04% | €202.99 | €161.99 | €159.00 | 14 |
| Oct ’25 | €172.00 | €177.49 +3.19% | 4.76% | €194.63 | €163.31 | €164.00 | 14 |
| Sep ’25 | €169.00 | €178.77 +5.78% | 4.76% | €196.04 | €164.48 | €170.00 | 14 |
| Aug ’25 | €168.00 | €176.44 +5.02% | 5.25% | €190.37 | €160.31 | €180.00 | 15 |
| Jul ’25 | €154.00 | €169.10 +9.81% | 3.99% | €182.72 | €156.43 | €198.00 | 15 |
| Jun ’25 | €152.00 | €169.29 +11.38% | 3.87% | €182.78 | €156.48 | €197.00 | 16 |
| May ’25 | €154.00 | €164.76 +6.99% | 5.10% | €185.58 | €150.23 | €192.00 | 16 |
| Apr ’25 | €149.00 | €162.37 +8.97% | 4.10% | €174.05 | €150.26 | €189.00 | 16 |
| Mar ’25 | €154.00 | €161.90 +5.13% | 3.95% | €174.24 | €150.42 | €187.00 | 16 |
| Feb ’25 | €144.00 | €155.34 +7.87% | 4.38% | €173.16 | €144.98 | €171.00 | 15 |
| Jan ’25 | €137.00 | €153.80 +12.26% | 3.53% | €163.47 | €143.72 | €175.00 | 15 |
| Dec ’24 | €142.00 | €151.02 +6.36% | 3.31% | €157.41 | €141.33 | €179.00 | 15 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/30 02:02 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/28 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Intact Financial Corporation è coperta da 23 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| David Donovan | Accountability Research Corporation |
| John Aiken | Barclays |
| Taylor Scott | Barclays |