Intact Financial Corporation

DB:I5U Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €34.8b

Intact Financial Valutazione

I5U è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di I5U se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€311.69
Fair Value
38.4% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: I5U ( €192 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €311.69 )

Significativamente al di sotto del valore equo: I5U viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di I5U?

Metrica chiave: Poiché I5U è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per I5U. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di I5U per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di I5U su PE?
Rapporto PE23.4x
GuadagniCA$2.21b
Cap. di mercatoCA$51.62b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto I5U di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di I5U rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.4x
HNR1 Hannover Rück
13.3x6.9%€29.9b
TLX Talanx
11.5x5.2%€21.7b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11.9x3.2%€68.1b
ALV Allianz
13x6.5%€123.5b
I5U Intact Financial
23.4x5.6%€51.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: I5U è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.4 x) rispetto alla media dei peer ( 12.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il I5U's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
I5U 23.4xMedia del settore 12.4xNo. of Companies15PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: I5U è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.4 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 13.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il I5U's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

I5U PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 23.4x
Rapporto equo PE 12.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: I5U è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti I5U e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€192.00
€204.33
+6.4%
3.8%€218.61€195.67n/a12
Feb ’26€171.00
€192.28
+12.4%
3.0%€200.87€180.78n/a12
Jan ’26€175.00
€193.06
+10.3%
2.8%€202.22€184.02n/a12
Dec ’25€179.00
€193.06
+7.9%
2.8%€202.22€184.02n/a12
Nov ’25€175.00
€183.25
+4.7%
6.0%€203.36€162.29n/a14
Oct ’25€172.00
€176.09
+2.4%
4.8%€193.10€162.02n/a14
Sep ’25€169.00
€176.09
+4.2%
4.8%€193.10€162.02n/a14
Aug ’25€168.00
€176.44
+5.0%
5.3%€190.37€160.31n/a15
Jul ’25€154.00
€169.10
+9.8%
4.0%€182.72€156.43n/a15
Jun ’25€152.00
€169.93
+11.8%
3.9%€183.47€157.07n/a16
May ’25€154.00
€164.76
+7.0%
5.1%€185.58€150.23n/a16
Apr ’25€149.00
€162.37
+9.0%
4.1%€174.05€150.26n/a16
Mar ’25€154.00
€161.90
+5.1%
3.9%€174.24€150.42n/a16
Feb ’25€144.00
€155.64
+8.1%
4.4%€173.50€145.27€171.0015
Jan ’25€137.00
€153.80
+12.3%
3.5%€163.47€143.72€175.0015
Dec ’24€142.00
€151.02
+6.4%
3.3%€157.41€141.33€179.0015
Nov ’24€132.00
€150.10
+13.7%
4.8%€159.44€132.19€175.0014
Oct ’24€139.00
€152.12
+9.4%
4.7%€160.18€138.59€172.0014
Sep ’24€130.00
€148.50
+14.2%
4.6%€156.86€135.72€169.0015
Aug ’24€133.00
€149.09
+12.1%
6.4%€161.06€120.63€168.0015
Jul ’24€139.00
€152.41
+9.6%
4.9%€162.76€133.67€154.0015
Jun ’24€138.00
€152.29
+10.4%
4.4%€161.57€132.70€152.0014
May ’24€136.00
€150.46
+10.6%
4.5%€161.48€134.57€154.0013
Apr ’24€130.00
€152.39
+17.2%
6.8%€166.24€126.07€149.0013
Mar ’24€135.00
€152.39
+12.9%
6.8%€166.24€126.07€154.0013
Feb ’24€133.00
€152.60
+14.7%
6.0%€163.04€128.10€144.0013
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 12 Analysts
€200.88
Fair Value
4.4% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/19 22:30
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/19 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Intact Financial Corporation è coperta da 25 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David DonovanAccountability Research Corporation
John AikenBarclays
Tom MacKinnonBMO Capital Markets Equity Research