Horace Mann Educators Corporation

DB:HM9 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.6b

Horace Mann Educators Valutazione

HM9 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di HM9 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: HM9 ( €38 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €50.14 )

Significativamente al di sotto del valore equo: HM9 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HM9?

Metrica chiave: Poiché HM9 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per HM9. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di HM9 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di HM9 su PE?
Rapporto PE15.9x
GuadagniUS$104.10m
Cap. di mercatoUS$1.68b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto HM9 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di HM9 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14.8x
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
14.1x38.4%€587.5m
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
RLV RheinLand Holding
12.3xn/a€119.0m
DFV DFV Deutsche Familienversicherung
22.1xn/a€95.5m
HM9 Horace Mann Educators
15.9x23.1%€1.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HM9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto alla media dei peer ( 14.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il HM9's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
HM9 15.9xMedia del settore 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: HM9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il HM9's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

HM9 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 15.9x
Rapporto equo PE 13.3x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HM9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.3 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti HM9 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€38.00
€40.18
+5.7%
2.2%€41.44€39.56n/a3
Nov ’25€34.00
€35.30
+3.8%
6.3%€38.02€32.59n/a3
Oct ’25€31.20
€35.07
+12.4%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Sep ’25€31.60
€35.07
+11.0%
8.6%€38.43€31.11n/a3
Aug ’25€31.80
€34.54
+8.6%
6.7%€36.84€32.24n/a2
Jul ’25€30.00
€35.94
+19.8%
9.1%€39.21€32.67n/a2
Jun ’25€31.20
€36.66
+17.5%
6.3%€38.98€34.34n/a2
May ’25€34.20
€37.37
+9.3%
3.7%€38.76€35.99n/a2
Apr ’25€33.60
€38.22
+13.7%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Mar ’25€33.20
€38.22
+15.1%
2.4%€39.15€37.28n/a2
Feb ’25€34.00
€34.08
+0.2%
8.1%€36.85€31.32n/a2
Jan ’25€29.20
€30.73
+5.2%
1.5%€31.19€30.27n/a2
Dec ’24€30.40
€31.32
+3.0%
1.5%€31.79€30.86n/a2
Nov ’24€29.80
€29.23
-1.9%
3.2%€30.18€28.29€34.002
Oct ’24€28.00
€29.80
+6.4%
4.8%€31.21€28.38€31.202
Sep ’24€26.20
€28.79
+9.9%
4.8%€30.16€27.42€31.602
Aug ’24€27.20
€29.20
+7.4%
1.5%€29.65€28.75€31.802
Jul ’24€27.20
€33.01
+21.4%
1.4%€33.47€32.56€30.002
Jun ’24€28.00
€33.01
+17.9%
1.4%€33.47€32.56€31.202
May ’24€28.00
€33.30
+18.9%
1.4%€33.76€32.84€34.202
Apr ’24€30.40
€36.52
+20.1%
2.6%€37.46€35.58€33.602
Mar ’24€34.60
€36.52
+5.5%
2.6%€37.46€35.58€33.202
Feb ’24€32.60
€37.11
+13.8%
6.2%€39.41€34.82€34.002
Jan ’24€35.20
€41.13
+16.9%
1.2%€41.62€40.65€29.202
Dec ’23€36.80
€41.13
+11.8%
1.2%€41.62€40.65€30.402
Nov ’23€39.60
€43.78
+10.5%
1.2%€44.29€43.26€29.802

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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