China Life Insurance Company Limited

DB:CHL Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €136.3b

China Life Insurance Valutazione

CHL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di CHL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: CHL ( €1.9 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €8.13 )

Significativamente al di sotto del valore equo: CHL viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di CHL?

Metrica chiave: Poiché CHL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per CHL. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di CHL per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di CHL su PE?
Rapporto PE4.7x
GuadagniCN¥87.47b
Cap. di mercatoCN¥1.04t

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto CHL di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di CHL rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.6x
ALV Allianz
11.8x6.0%€111.3b
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München
11x2.9%€62.6b
HNR1 Hannover Rück
12.9x5.7%€28.9b
TLX Talanx
10.7x4.9%€20.3b
CHL China Life Insurance
4.7x-14.5%€1.1t

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: CHL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.7 x) rispetto alla media dei peer ( 11.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il CHL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
CHL 4.7xMedia del settore 11.8xNo. of Companies13PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: CHL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.7 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il CHL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

CHL PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 4.7x
Rapporto equo PE 5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: CHL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti CHL e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€1.90
€2.22
+16.8%
13.7%€2.80€1.64n/a18
Nov ’25€1.92
€2.08
+8.3%
18.1%€2.75€1.36n/a18
Oct ’25€1.70
€1.74
+2.3%
14.7%€2.32€1.29n/a19
Sep ’25€1.33
€1.70
+27.7%
15.5%€2.33€1.15n/a19
Aug ’25€1.24
€1.72
+39.0%
14.0%€2.37€1.30n/a19
Jul ’25€1.35
€1.76
+29.9%
15.0%€2.38€1.31n/a21
Jun ’25€1.29
€1.72
+33.2%
15.3%€2.36€1.30n/a22
May ’25€1.21
€1.72
+42.6%
18.5%€2.39€0.91n/a21
Apr ’25€1.08
€1.69
+57.1%
19.1%€2.36€0.90n/a21
Mar ’25€1.11
€1.73
+56.2%
21.0%€2.36€0.90n/a22
Feb ’25€1.05
€1.77
+69.5%
20.1%€2.39€0.89n/a22
Jan ’25€1.14
€1.89
+65.7%
17.3%€2.58€1.19n/a22
Dec ’24€1.21
€1.92
+59.5%
17.1%€2.59€1.19n/a22
Nov ’24€1.26
€1.93
+53.2%
16.8%€2.61€1.21€1.9224
Oct ’24€1.42
€2.04
+43.5%
15.5%€2.76€1.45€1.7023
Sep ’24€1.40
€2.02
+44.6%
13.8%€2.70€1.52€1.3324
Aug ’24€1.55
€2.05
+32.2%
16.8%€2.67€1.41€1.2423
Jul ’24€1.51
€2.05
+35.7%
15.9%€2.70€1.42€1.3523
Jun ’24€1.55
€2.10
+35.7%
15.6%€2.69€1.46€1.2923
May ’24€1.68
€2.01
+19.4%
16.4%€2.68€1.47€1.2123
Apr ’24€1.50
€2.09
+39.3%
17.6%€2.94€1.46€1.0822
Mar ’24€1.62
€2.05
+26.3%
15.2%€2.65€1.51€1.1123
Feb ’24€1.62
€2.01
+24.0%
15.3%€2.63€1.50€1.0523
Jan ’24€1.59
€1.80
+13.8%
16.5%€2.61€1.34€1.1421
Dec ’23€1.42
€1.81
+27.4%
17.7%€2.64€1.35€1.2122
Nov ’23€1.12
€1.85
+65.7%
17.2%€2.70€1.38€1.2622

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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