Allianz Valutazione
ALV è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALV se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALV ( €312.7 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €810.13 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALV viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALV?
Metrica chiave: Poiché ALV è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALV su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 12.8x |
| Guadagni | €9.47b |
| Cap. di mercato | €120.76b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 6.3x |
| Rapporto PEG | 2x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALV di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.5x | ||
TLX Talanx | 11.2x | 5.2% | €21.0b |
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München | 12.1x | 3.2% | €69.0b |
HNR1 Hannover Rück | 13.8x | 6.9% | €31.0b |
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG | 13.1x | 38.8% | €541.4m |
ALV Allianz | 12.8x | 6.5% | €120.8b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto alla media dei peer ( 12.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALV's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALV è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALV's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 12.8x |
| Rapporto equo PE | 13.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALV ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €312.70 | €325.91 +4.2% | 6.8% | €376.00 | €295.00 | n/a | 16 |
| Jan ’26 | €295.60 | €322.97 +9.3% | 7.4% | €376.00 | €271.00 | n/a | 16 |
| Dec ’25 | €292.00 | €314.07 +7.6% | 8.8% | €376.00 | €268.00 | n/a | 16 |
| Nov ’25 | €291.40 | €308.76 +6.0% | 9.7% | €376.00 | €265.00 | n/a | 16 |
| Oct ’25 | €292.80 | €296.53 +1.3% | 7.7% | €349.00 | €255.00 | n/a | 15 |
| Sep ’25 | €281.20 | €293.00 +4.2% | 6.3% | €317.00 | €255.00 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €254.50 | €291.00 +14.3% | 7.0% | €315.00 | €239.00 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | €263.00 | €291.20 +10.7% | 6.7% | €310.00 | €239.00 | n/a | 15 |
| Jun ’25 | €267.90 | €284.79 +6.3% | 8.1% | €310.00 | €239.00 | n/a | 15 |
| May ’25 | €267.20 | €277.98 +4.0% | 7.7% | €310.00 | €239.00 | n/a | 16 |
| Apr ’25 | €277.90 | €274.85 -1.1% | 8.3% | €310.00 | €234.00 | n/a | 16 |
| Mar ’25 | €252.45 | €269.39 +6.7% | 7.2% | €309.00 | €234.00 | n/a | 17 |
| Feb ’25 | €246.70 | €266.80 +8.1% | 6.6% | €309.00 | €234.00 | €313.50 | 17 |
| Jan ’25 | €242.15 | €258.64 +6.8% | 8.3% | €309.00 | €215.00 | €295.60 | 17 |
| Dec ’24 | €235.30 | €257.75 +9.5% | 7.9% | €309.00 | €215.00 | €292.00 | 17 |
| Nov ’24 | €224.40 | €254.27 +13.3% | 9.0% | €309.00 | €215.00 | €291.40 | 16 |
| Oct ’24 | €225.35 | €249.29 +10.6% | 9.0% | €309.00 | €207.00 | €292.80 | 15 |
| Sep ’24 | €224.70 | €248.16 +10.4% | 9.6% | €309.00 | €207.00 | €281.20 | 16 |
| Aug ’24 | €216.15 | €247.66 +14.6% | 9.5% | €309.00 | €207.00 | €254.50 | 16 |
| Jul ’24 | €213.55 | €249.15 +16.7% | 8.7% | €309.00 | €215.00 | €263.00 | 17 |
| Jun ’24 | €205.25 | €248.32 +21.0% | 8.6% | €309.00 | €215.00 | €267.90 | 18 |
| May ’24 | €227.00 | €247.16 +8.9% | 8.9% | €309.00 | €215.00 | €267.20 | 18 |
| Apr ’24 | €213.20 | €247.27 +16.0% | 8.8% | €309.00 | €215.00 | €277.90 | 18 |
| Mar ’24 | €221.30 | €247.27 +11.7% | 8.8% | €309.00 | €215.00 | €252.45 | 18 |
| Feb ’24 | €221.80 | €245.16 +10.5% | 8.3% | €304.00 | €215.00 | €246.70 | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/02/05 22:45 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/02/05 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Allianz SE è coperta da 58 analisti. 11 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Dieter Hein | AlphaValue |
| Knut Woller | Baader Helvea Equity Research |
| Maria del Paz Ojeda Fernandez | Banco de Sabadell. S.A. |