Hanover Insurance Group Valutazione
AF4 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di AF4 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: AF4 ( €146 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €371.18 )
Significativamente al di sotto del valore equo: AF4 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AF4?
Metrica chiave: Poiché AF4 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di AF4 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 15.2x |
| Guadagni | US$365.30m |
| Cap. di mercato | US$5.55b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 11.5x |
| Rapporto PEG | 0.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto AF4 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 18.6x | ||
TLX Talanx | 10.9x | 5.7% | €20.6b |
HNR1 Hannover Rück | 13.1x | 5.7% | €29.5b |
WUW Wüstenrot & Württembergische | 25.3x | 34.6% | €1.1b |
SIGI Selective Insurance Group | 25x | 42.1% | US$5.7b |
AF4 Hanover Insurance Group | 15.2x | 18.3% | €5.5b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AF4 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.2 x) rispetto alla media dei peer ( 18.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il AF4's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: AF4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.2 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il AF4's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 15.2x |
| Rapporto equo PE | 13x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AF4 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €146.00 | €169.20 +15.9% | 2.7% | €178.43 | €163.97 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | €158.00 | €164.41 +4.1% | 3.2% | €168.86 | €153.59 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €135.00 | €154.98 +14.8% | 4.7% | €162.73 | €142.51 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | €131.00 | €141.41 +7.9% | 4.0% | €148.48 | €129.59 | n/a | 7 |
| Sep ’25 | €128.00 | €143.51 +12.1% | 4.1% | €150.96 | €131.75 | n/a | 7 |
| Aug ’25 | €126.00 | €144.30 +14.5% | 5.3% | €152.91 | €131.59 | n/a | 7 |
| Jul ’25 | €115.00 | €141.60 +23.1% | 4.7% | €152.71 | €131.42 | n/a | 7 |
| Jun ’25 | €118.00 | €141.83 +20.2% | 4.7% | €152.96 | €131.63 | n/a | 7 |
| May ’25 | €120.00 | €139.35 +16.1% | 2.7% | €144.27 | €132.17 | n/a | 7 |
| Apr ’25 | €124.00 | €135.14 +9.0% | 4.4% | €142.91 | €126.31 | n/a | 7 |
| Mar ’25 | €121.00 | €135.14 +11.7% | 4.4% | €142.91 | €126.31 | n/a | 7 |
| Feb ’25 | €121.00 | €126.30 +4.4% | 7.2% | €138.00 | €114.08 | n/a | 7 |
| Jan ’25 | €108.00 | €122.65 +13.6% | 7.4% | €138.33 | €109.74 | n/a | 7 |
| Dec ’24 | €113.00 | €122.65 +8.5% | 7.4% | €138.33 | €109.74 | €158.00 | 7 |
| Nov ’24 | €109.00 | €123.13 +13.0% | 8.5% | €141.71 | €108.64 | €135.00 | 6 |
| Oct ’24 | €104.00 | €123.66 +18.9% | 11.1% | €147.47 | €109.68 | €131.00 | 6 |
| Sep ’24 | €97.50 | €123.66 +26.8% | 11.1% | €147.47 | €109.68 | €128.00 | 6 |
| Aug ’24 | €103.00 | €124.29 +20.7% | 10.5% | €143.76 | €111.41 | €126.00 | 6 |
| Jul ’24 | €104.00 | €136.47 +31.2% | 8.6% | €157.83 | €120.69 | €115.00 | 6 |
| Jun ’24 | €104.00 | €136.47 +31.2% | 8.6% | €157.83 | €120.69 | €118.00 | 6 |
| May ’24 | €109.00 | €138.06 +26.7% | 6.8% | €155.09 | €128.63 | €120.00 | 6 |
| Apr ’24 | €118.00 | €145.47 +23.3% | 6.4% | €158.36 | €131.34 | €124.00 | 6 |
| Mar ’24 | €131.00 | €145.47 +11.0% | 6.4% | €158.36 | €131.34 | €121.00 | 6 |
| Feb ’24 | €122.00 | €140.60 +15.2% | 6.6% | €156.91 | €130.14 | €121.00 | 6 |
| Jan ’24 | €127.00 | €147.79 +16.4% | 6.6% | €161.06 | €136.43 | €108.00 | 5 |
| Dec ’23 | €140.00 | €150.43 +7.4% | 6.2% | €164.99 | €139.75 | €113.00 | 6 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/22 06:06 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
The Hanover Insurance Group, Inc. è coperta da 24 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jay Gelb | Barclays |
| Michael Zaremski | BMO Capital Markets Equity Research |
| Robert Farnam | Boenning & Scattergood, Inc. |