Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

DB:7PZ Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €9.7b

Powszechny Zaklad Ubezpieczen Valutazione

7PZ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 7PZ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€25.50
Fair Value
54.9% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 7PZ ( €11.03 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €24.42 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 7PZ viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 7PZ?

Metrica chiave: Poiché 7PZ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 7PZ. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 7PZ per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 7PZ su PE?
Rapporto PE7.9x
Guadagnizł5.26b
Cap. di mercatozł41.56b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 7PZ di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 7PZ rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.2x
TLX Talanx
11.3x5.3%€21.3b
ALV Allianz
12.1x6.5%€114.2b
NBG6 NÜRNBERGER Beteiligungs-AG
13.1x38.8%€546.0m
RLV RheinLand Holding
12.3xn/a€108.3m
7PZ Powszechny Zaklad Ubezpieczen
7.9x2.0%€41.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 7PZ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media dei peer ( 12.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 7PZ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
7PZ 7.9xMedia del settore 12.3xNo. of Companies14PE0816243240+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 7PZ ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 7PZ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

7PZ PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 7.9x
Rapporto equo PE 7.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 7PZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 7PZ e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€11.51
€12.76
+10.9%
12.2%€15.17€9.65n/a10
Jan ’26€10.49
€12.76
+21.7%
12.2%€15.17€9.65n/a10
Dec ’25€9.85
€12.39
+25.8%
12.7%€14.62€9.71n/a10
Nov ’25€8.91
€12.39
+39.1%
12.7%€14.62€9.71n/a10
Oct ’25€9.71
€12.39
+27.5%
12.7%€14.62€9.71n/a10
Sep ’25€10.92
€12.26
+12.2%
12.5%€14.53€9.64n/a10
Aug ’25€11.28
€12.41
+10.1%
12.7%€14.60€9.69n/a10
Jul ’25€12.17
€12.37
+1.7%
12.8%€14.54€9.65n/a10
Jun ’25€11.90
€12.37
+4.0%
12.8%€14.54€9.65n/a10
May ’25€11.97
€12.28
+2.6%
9.9%€14.43€9.65n/a9
Apr ’25€10.95
€11.85
+8.2%
9.2%€13.00€9.66n/a8
Mar ’25€11.28
€11.70
+3.7%
8.8%€12.80€9.58n/a8
Feb ’25€11.05
€11.63
+5.3%
8.7%€12.76€9.55n/a8
Jan ’25€10.84
€11.60
+7.0%
7.7%€12.27€9.63€10.498
Dec ’24€10.37
€10.62
+2.5%
16.9%€12.26€6.41€9.859
Nov ’24€10.60
€10.27
-3.1%
12.0%€11.87€8.07€8.918
Oct ’24€8.70
€9.15
+5.2%
12.7%€11.46€7.78€9.718
Sep ’24€9.11
€9.42
+3.5%
13.1%€12.06€8.07€10.928
Aug ’24€9.10
€8.90
-2.2%
14.3%€11.00€6.22€11.289
Jul ’24€8.92
€8.59
-3.6%
14.7%€10.67€6.03€12.179
Jun ’24€8.47
€8.59
+1.4%
14.7%€10.67€6.03€11.909
May ’24€8.40
€8.40
+0.04%
14.9%€10.68€6.04€11.979
Apr ’24€7.44
€8.06
+8.3%
14.9%€10.47€5.92€10.959
Mar ’24€7.72
€8.12
+5.2%
12.5%€10.28€7.13€11.288
Feb ’24€7.69
€8.21
+6.7%
13.0%€10.43€7.15€11.058
Jan ’24€7.54
€8.14
+7.9%
12.7%€10.45€7.16€10.848
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 10 Analysts
€13.05
Fair Value
11.8% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/10 23:49
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/10 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA è coperta da 27 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Andrew BroadfieldBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Thomas JacquetBNP Paribas Exane