Unipol Assicurazioni Valutazione
UIPN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UIPN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UIPN ( €17.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €26.25 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UIPN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UIPN?
Metrica chiave: Poiché UIPN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UIPN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.7x |
| Utili | €1.13b |
| Cap. di mercato | €13.19b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.6x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 5.4x |
| Rapporto PEG | 1.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UIPN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 14.6x | ||
TLX Talanx | 13x | 6.61% | €29.3b |
ALV Allianz | 13.7x | 6.58% | €138.1b |
HNR1 Hannover Rück | 12.9x | 5.15% | €32.0b |
RLV RheinLand Holding | 18.7x | n/a | €109.8m |
UIPN Unipol Assicurazioni | 11.7x | 6.69% | €13.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UIPN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media dei peer ( 14.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UIPN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UIPN ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 13.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UIPN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.7x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di UIPN Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | n/a | €19.28 0% | 4.79% | €21.00 | €18.20 | n/a | 6 |
| Sep ’26 | n/a | €19.12 0% | 5.46% | €21.00 | €18.00 | n/a | 6 |
| Aug ’26 | n/a | €18.43 0% | 2.60% | €19.40 | €18.00 | n/a | 6 |
| Jul ’26 | n/a | €18.38 0% | 2.90% | €19.40 | €17.70 | n/a | 6 |
| Jun ’26 | n/a | €18.42 0% | 3.32% | €19.40 | €17.50 | n/a | 5 |
| May ’26 | n/a | €16.24 0% | 3.27% | €17.00 | €15.50 | n/a | 5 |
| Apr ’26 | n/a | €15.94 0% | 6.54% | €17.00 | €14.00 | n/a | 5 |
| Mar ’26 | n/a | €14.98 0% | 4.04% | €15.80 | €14.00 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | n/a | €12.94 0% | 4.47% | €13.60 | €12.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | n/a | €12.94 0% | 4.47% | €13.60 | €12.00 | n/a | 5 |
| Dec ’25 | n/a | €12.94 0% | 4.47% | €13.60 | €12.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | n/a | €11.40 0% | 8.40% | €13.20 | €10.50 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | n/a | €11.00 0% | 3.10% | €11.50 | €10.50 | €17.60 | 5 |
| Sep ’25 | n/a | €10.68 0% | 6.79% | €11.50 | €9.40 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | n/a | €10.40 0% | 6.52% | €11.50 | €9.40 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | n/a | €10.40 0% | 6.52% | €11.50 | €9.40 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | n/a | €10.06 0% | 8.82% | €11.50 | €8.90 | n/a | 5 |
| May ’25 | n/a | €8.72 0% | 5.30% | €9.40 | €8.00 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | n/a | €8.30 0% | 7.11% | €8.90 | €7.30 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | n/a | €8.30 0% | 7.11% | €8.90 | €7.30 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | n/a | €6.70 0% | 10.08% | €7.50 | €5.80 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | n/a | €6.70 0% | 10.08% | €7.50 | €5.80 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | n/a | €6.70 0% | 10.08% | €7.50 | €5.80 | n/a | 5 |
| Nov ’24 | n/a | €6.80 0% | 8.58% | €7.20 | €5.80 | n/a | 4 |
| Oct ’24 | n/a | €6.85 0% | 9.09% | €7.40 | €5.80 | n/a | 4 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/10/06 00:01 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/09/25 00:00 |
| Utili | 2025/06/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
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| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Unipol Assicurazioni S.p.A. è coperta da 19 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Francesco Previtera | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Andrew Broadfield | Barclays |
| Alessia Magni | Barclays |