Hartford Insurance Group Valutazione
HFF è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di HFF se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: HFF ( €112 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €284.42 )
Significativamente al di sotto del valore equo: HFF viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HFF?
Metrica chiave: Poiché HFF è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di HFF su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10.1x |
| Utili | US$3.54b |
| Cap. di mercato | US$35.73b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.4x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 8.3x |
| Rapporto PEG | 4.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto HFF di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.8x | ||
HNR1 Hannover Rück | 12.1x | 5.37% | €30.1b |
TLX Talanx | 12.1x | 6.61% | €27.3b |
MUV2 Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft in München | 13.5x | 3.05% | €69.4b |
ALV Allianz | 13.3x | 6.60% | €134.4b |
HFF Hartford Insurance Group | 10.1x | 2.10% | €35.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HFF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.1 x) rispetto alla media dei peer ( 12.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il HFF's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Insurance settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Utili | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: HFF ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.1 x) rispetto alla media del settore German Insurance ( 12.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il HFF's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10.1x |
| Rapporto equo PE | n/a |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di HFF Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €112.00 | €123.27 +10.07% | 8.05% | €142.01 | €104.54 | n/a | 18 |
| Oct ’26 | €115.00 | €118.50 +3.05% | 7.74% | €138.91 | €102.26 | n/a | 18 |
| Sep ’26 | n/a | €118.41 0% | 7.66% | €139.30 | €102.55 | n/a | 18 |
| Aug ’26 | n/a | €118.69 0% | 7.58% | €140.77 | €103.63 | n/a | 16 |
| Jul ’26 | n/a | €117.10 0% | 8.10% | €141.19 | €103.94 | n/a | 17 |
| Jun ’26 | n/a | €119.79 0% | 8.10% | €144.43 | €106.33 | n/a | 17 |
| May ’26 | n/a | €117.08 0% | 8.10% | €132.86 | €97.43 | n/a | 16 |
| Apr ’26 | n/a | €120.66 0% | 7.63% | €139.04 | €106.59 | n/a | 17 |
| Mar ’26 | n/a | €123.72 0% | 7.11% | €144.20 | €110.55 | n/a | 17 |
| Feb ’26 | n/a | €124.11 0% | 6.43% | €138.92 | €110.94 | n/a | 17 |
| Jan ’26 | n/a | €123.63 0% | 5.95% | €138.01 | €115.01 | n/a | 17 |
| Dec ’25 | n/a | €122.38 0% | 5.76% | €136.30 | €113.58 | n/a | 17 |
| Nov ’25 | n/a | €117.05 0% | 7.05% | €132.60 | €95.76 | €108.00 | 17 |
| Oct ’25 | n/a | €108.01 0% | 8.64% | €129.56 | €93.57 | €115.00 | 18 |
| Sep ’25 | n/a | €107.14 0% | 8.21% | €129.90 | €93.82 | n/a | 17 |
| Aug ’25 | n/a | €109.35 0% | 8.63% | €132.98 | €93.27 | n/a | 17 |
| Jul ’25 | n/a | €103.57 0% | 9.39% | €134.42 | €88.68 | n/a | 18 |
| Jun ’25 | n/a | €101.41 0% | 10.71% | €133.49 | €79.26 | n/a | 19 |
| May ’25 | n/a | €101.92 0% | 10.61% | €134.68 | €79.97 | n/a | 19 |
| Apr ’25 | n/a | €94.89 0% | 12.70% | €125.69 | €79.14 | n/a | 19 |
| Mar ’25 | n/a | €92.79 0% | 11.89% | €124.58 | €78.44 | n/a | 19 |
| Feb ’25 | n/a | €85.15 0% | 13.35% | €121.44 | €70.84 | n/a | 19 |
| Jan ’25 | n/a | €80.41 0% | 8.80% | €92.63 | €71.33 | n/a | 18 |
| Dec ’24 | n/a | €81.09 0% | 8.81% | €93.44 | €71.95 | n/a | 18 |
| Nov ’24 | n/a | €81.68 0% | 8.38% | €94.49 | €72.76 | n/a | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/11/06 03:56 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/11/06 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
The Hartford Insurance Group, Inc. è coperta da 35 analisti. 13 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jacob Kilstein | Argus Research Company |
| Jay Gelb | Barclays |
| Taylor Scott | Barclays |