Humana Inc.

DB:HUM Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €24.1b

Humana Valutazione

HUM è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

6/6

Punteggio di valutazione 6/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di HUM se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€866.26
Fair Value
77.3% undervalued intrinsic discount
23
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: HUM ( €197 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €866.26 )

Significativamente al di sotto del valore equo: HUM viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HUM?

Metrica chiave: Poiché HUM è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per HUM. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di HUM per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di HUM su PE?
Rapporto PE15.9x
GuadagniUS$1.71b
Cap. di mercatoUS$27.41b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto HUM di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di HUM rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari25.1x
FRE Fresenius SE KGaA
20.3x14.79%€24.3b
FME Fresenius Medical Care
24.3x16.37%€15.0b
SHL Siemens Healthineers
24.8x12.46%€51.9b
SYAB SYNLAB
31.1xn/a€2.8b
HUM Humana
15.9x15.23%€27.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HUM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto alla media dei peer ( 25.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il HUM's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Healthcare settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
HUM 15.9xMedia del settore 18.7xNo. of Companies8PE01224364860+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: HUM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto alla media del settore German Healthcare ( 20.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il HUM's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

HUM PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 15.9x
Rapporto equo PE 41.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HUM ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 41.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti HUM e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€197.00
€270.42
+37.27%
10.32%€356.42€226.84n/a23
May ’26€226.80
€274.04
+20.83%
11.95%€356.26€226.74n/a23
Apr ’26€243.10
€275.21
+13.21%
13.67%€372.83€223.38n/a22
Mar ’26€250.40
€284.40
+13.58%
14.48%€405.23€230.28n/a22
Feb ’26€284.80
€283.73
-0.38%
15.98%€405.20€236.44n/a22
Jan ’26€243.10
€282.07
+16.03%
16.32%€407.62€237.86n/a22
Dec ’25€280.80
€278.94
-0.66%
14.84%€405.66€236.72n/a21
Nov ’25€236.10
€269.68
+14.22%
16.49%€392.19€227.93n/a21
Oct ’25€283.50
€351.95
+24.14%
6.70%€425.65€307.77n/a22
Sep ’25€316.10
€353.28
+11.76%
6.10%€425.13€313.68n/a22
Aug ’25€332.80
€360.20
+8.23%
7.33%€438.33€307.66n/a22
Jul ’25€351.30
€349.68
-0.46%
7.88%€441.36€304.19n/a23
Jun ’25€319.80
€342.11
+6.97%
8.66%€437.95€301.84n/a21
May ’25€280.70
€349.95
+24.67%
13.73%€512.71€303.90€226.8020
Apr ’25€321.50
€386.50
+20.22%
10.69%€506.55€327.88€243.1020
Mar ’25€323.10
€389.84
+20.66%
10.29%€506.88€330.85€250.4019
Feb ’25€348.30
€402.46
+15.55%
11.67%€507.82€331.46€284.8019
Jan ’25€415.40
€530.82
+27.79%
5.08%€584.83€479.75€243.1019
Dec ’24€459.50
€530.82
+15.52%
5.08%€584.83€479.75€280.8019
Nov ’24€493.90
€550.65
+11.49%
5.80%€605.63€494.91€236.1019
Oct ’24€466.60
€544.25
+16.64%
6.89%€598.98€438.00€283.5021
Sep ’24€424.00
€532.23
+25.53%
6.74%€586.05€428.55€316.1022
Aug ’24€413.30
€513.18
+24.17%
6.99%€570.11€416.89€332.8022
Jul ’24€406.40
€542.27
+33.43%
5.59%€586.37€480.09€351.3022
Jun ’24€471.00
€561.08
+19.13%
4.10%€596.54€512.66€319.8022
May ’24€473.40
€542.60
+14.62%
4.88%€580.80€491.87€280.7022
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 23 Analysts
€267.29
Fair Value
26.3% undervalued intrinsic discount
23
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/23 16:04
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/23 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Humana Inc. è coperta da 47 analisti. 20 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David ToungArgus Research Company
Hua HaBaird
Andrew MokBarclays