SLM Valutazione
SM1 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di SM1 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: SM1 ( €26.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €50.66 )
Significativamente al di sotto del valore equo: SM1 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SM1?
Metrica chiave: Poiché SM1 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di SM1 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.1x |
| Guadagni | US$646.56m |
| Cap. di mercato | US$5.90b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 11.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto SM1 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.5x | ||
OT8 Eleving Group | 9.4x | 29.7% | €193.2m |
E4I Multitude | 9.4x | 19.8% | €103.8m |
DWS DWS Group GmbH KGaA | 13.3x | 13.0% | €8.0b |
FTK flatexDEGIRO | 13.7x | 8.1% | €1.6b |
SM1 SLM | 9.1x | 0.8% | €5.9b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SM1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.1 x) rispetto alla media dei peer ( 11.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il SM1's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: SM1 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.1 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 9.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il SM1's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.1x |
| Rapporto equo PE | 14.4x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SM1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.4 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €26.20 | €29.10 +11.1% | 7.9% | €31.83 | €25.08 | n/a | 12 |
| Dec ’25 | €25.60 | €26.52 +3.6% | 8.8% | €30.49 | €22.87 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | €20.20 | €24.63 +21.9% | 8.0% | €29.56 | €21.24 | n/a | 12 |
| Oct ’25 | €20.40 | €23.79 +16.6% | 6.8% | €26.20 | €20.78 | n/a | 12 |
| Sep ’25 | €19.50 | €24.39 +25.1% | 7.4% | €26.74 | €21.20 | n/a | 11 |
| Aug ’25 | €20.80 | €24.39 +17.3% | 7.4% | €26.74 | €21.20 | n/a | 11 |
| Jul ’25 | €19.20 | €23.11 +20.4% | 6.2% | €26.08 | €21.42 | n/a | 11 |
| Jun ’25 | €19.30 | €23.22 +20.3% | 6.7% | €26.10 | €21.44 | n/a | 11 |
| May ’25 | €20.20 | €23.22 +15.0% | 6.7% | €26.10 | €21.44 | n/a | 11 |
| Apr ’25 | €19.90 | €21.08 +5.9% | 6.7% | €24.02 | €18.47 | n/a | 11 |
| Mar ’25 | €19.20 | €20.84 +8.5% | 4.9% | €23.07 | €18.46 | n/a | 12 |
| Feb ’25 | €18.40 | €20.51 +11.5% | 5.9% | €23.07 | €18.45 | n/a | 13 |
| Jan ’25 | €17.40 | €17.16 -1.4% | 11.8% | €19.30 | €12.87 | n/a | 12 |
| Dec ’24 | €13.70 | €15.55 +13.5% | 11.4% | €18.34 | €12.84 | €25.60 | 12 |
| Nov ’24 | €12.20 | €15.87 +30.1% | 11.5% | €18.90 | €13.23 | €20.20 | 12 |
| Oct ’24 | €12.70 | €17.26 +35.9% | 7.4% | €19.04 | €15.23 | €20.40 | 11 |
| Sep ’24 | €13.10 | €16.79 +28.1% | 7.6% | €18.24 | €14.59 | €19.50 | 11 |
| Aug ’24 | €14.70 | €16.79 +14.2% | 7.6% | €18.24 | €14.59 | €20.80 | 11 |
| Jul ’24 | €15.10 | €16.42 +8.8% | 8.7% | €18.34 | €13.76 | €19.20 | 11 |
| Jun ’24 | €14.20 | €16.70 +17.6% | 8.4% | €18.64 | €13.98 | €19.30 | 12 |
| May ’24 | €13.80 | €16.13 +16.9% | 10.6% | €18.15 | €12.71 | €20.20 | 13 |
| Apr ’24 | €11.12 | €15.82 +42.3% | 13.3% | €18.45 | €12.92 | €19.90 | 13 |
| Mar ’24 | €13.45 | €16.32 +21.3% | 12.5% | €18.53 | €12.97 | €19.20 | 13 |
| Feb ’24 | €16.03 | €17.48 +9.1% | 12.2% | €20.49 | €13.04 | €18.40 | 13 |
| Jan ’24 | €15.50 | €17.78 +14.7% | 9.3% | €20.75 | €14.15 | €17.40 | 13 |
| Dec ’23 | €16.63 | €18.26 +9.8% | 9.5% | €21.58 | €14.72 | €13.70 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/22 02:24 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
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| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
SLM Corporation è coperta da 32 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Bruce Harting | Barclays |
| Terry Ma | Barclays |
| James Fotheringham | BMO Capital Markets Equity Research |