SLM Corporation

DB:SM1 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €6.3b

SLM Valutazione

SM1 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di SM1 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€50.13
Fair Value
40.2% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: SM1 ( €30 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €50.13 )

Significativamente al di sotto del valore equo: SM1 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SM1?

Metrica chiave: Poiché SM1 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per SM1. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di SM1 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di SM1 su PE?
Rapporto PE11.7x
GuadagniUS$605.34m
Cap. di mercatoUS$7.07b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto SM1 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di SM1 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari35.3x
OT8 Eleving Group
8.6x21.95%€199.1m
DWS DWS Group GmbH KGaA
14.7x8.55%€10.4b
FTK flatexDEGIRO
23.5x16.98%€2.6b
HYQ Hypoport
94.3x43.17%€1.4b
SM1 SLM
11.7x7.72%€7.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SM1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media dei peer ( 35.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il SM1's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
SM1 11.7xMedia del settore 10.5xNo. of Companies4PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: SM1 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 10.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il SM1's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

SM1 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.7x
Rapporto equo PE 17.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SM1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti SM1 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€30.00
€30.14
+0.46%
7.38%€33.96€25.91n/a11
May ’26€25.00
€29.00
+16.00%
4.66%€30.76€25.49n/a11
Apr ’26€27.00
€30.90
+14.43%
7.07%€35.22€27.81n/a12
Mar ’26€28.80
€30.98
+7.58%
6.20%€36.13€28.53n/a12
Feb ’26€27.60
€30.98
+12.23%
4.07%€32.41€28.59n/a12
Jan ’26€26.60
€29.10
+9.38%
7.87%€31.83€25.08n/a12
Dec ’25€25.60
€26.52
+3.59%
8.78%€30.49€22.87n/a12
Nov ’25€20.20
€24.63
+21.93%
8.00%€29.56€21.24n/a12
Oct ’25€20.40
€23.79
+16.62%
6.82%€26.20€20.78n/a12
Sep ’25€19.50
€24.39
+25.07%
7.45%€26.74€21.20n/a11
Aug ’25€20.80
€24.39
+17.25%
7.45%€26.74€21.20n/a11
Jul ’25€19.20
€23.11
+20.38%
6.15%€26.08€21.42n/a11
Jun ’25€19.30
€23.22
+20.31%
6.73%€26.10€21.44n/a11
May ’25€20.20
€23.22
+14.95%
6.73%€26.10€21.44€25.0011
Apr ’25€19.90
€21.08
+5.92%
6.69%€24.02€18.47€27.0011
Mar ’25€19.20
€20.84
+8.54%
4.94%€23.07€18.46€28.8012
Feb ’25€18.40
€20.51
+11.47%
5.89%€23.07€18.45€27.6013
Jan ’25€17.40
€17.16
-1.39%
11.85%€19.30€12.87€26.6012
Dec ’24€13.70
€15.55
+13.48%
11.45%€18.34€12.84€25.6012
Nov ’24€12.20
€15.87
+30.05%
11.50%€18.90€13.23€20.2012
Oct ’24€12.70
€17.26
+35.94%
7.44%€19.04€15.23€20.4011
Sep ’24€13.10
€16.79
+28.13%
7.58%€18.24€14.59€19.5011
Aug ’24€14.70
€16.79
+14.19%
7.58%€18.24€14.59€20.8011
Jul ’24€15.10
€16.42
+8.76%
8.73%€18.34€13.76€19.2011
Jun ’24€14.20
€16.70
+17.62%
8.36%€18.64€13.98€19.3012
May ’24€13.80
€16.13
+16.85%
10.62%€18.15€12.71€20.2013
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 11 Analysts
€30.09
Fair Value
0.3% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/14 04:38
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/14 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

SLM Corporation è coperta da 31 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Bruce HartingBarclays
Terry MaBarclays
James FotheringhamBMO Capital Markets Equity Research