Discover Financial Services

DB:DC7 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €46.9b

Discover Financial Services Valutazione

DC7 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di DC7 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€255.66
Fair Value
29.2% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: DC7 ( €180.92 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €255.66 )

Significativamente al di sotto del valore equo: DC7 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.


Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di DC7?

Metrica chiave: Poiché DC7 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per DC7. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di DC7 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di DC7 su PE?
Rapporto PE11.1x
GuadagniUS$4.45b
Cap. di mercatoUS$49.23b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto DC7 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di DC7 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14.9x
DBK Deutsche Bank
13.4x22.0%€37.4b
DB1 Deutsche Börse
23x4.8%€44.9b
OT8 Eleving Group
8.7x22.2%€199.1m
DWS DWS Group GmbH KGaA
14.5x11.6%€9.5b
DC7 Discover Financial Services
11.1x-2.7%€49.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: DC7 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.1 x) rispetto alla media dei peer ( 14.9 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il DC7's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
DC7 11.1xMedia del settore 10.1xNo. of Companies6PE01020304050+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: DC7 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.1 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 10.1 x).


Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il DC7's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

DC7 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.1x
Rapporto equo PE 17.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: DC7 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.1 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 17.7 x).


Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti DC7 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€180.92
€204.02
+12.8%
11.5%€249.69€161.06n/a13
Feb ’26€194.36
€203.77
+4.8%
11.8%€252.75€163.03n/a13
Jan ’26€165.94
€165.72
-0.1%
15.6%€219.91€129.86n/a12
Dec ’25€171.90
€160.75
-6.5%
13.5%€200.45€128.86n/a12
Nov ’25€135.92
€145.12
+6.8%
7.3%€159.99€124.85n/a12
Oct ’25€125.14
€136.64
+9.2%
7.1%€153.58€121.96n/a12
Sep ’25€123.56
€139.06
+12.5%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Aug ’25€132.46
€139.06
+5.0%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Jul ’25€121.02
€126.97
+4.9%
7.5%€140.90€107.31n/a13
Jun ’25€111.20
€125.28
+12.7%
7.5%€138.94€105.81n/a13
May ’25€118.82
€127.45
+7.3%
7.6%€141.74€107.95n/a13
Apr ’25€117.50
€116.67
-0.7%
12.7%€133.78€95.95n/a13
Mar ’25€111.20
€116.33
+4.6%
14.1%€155.03€95.97n/a16
Feb ’25€97.18
€107.60
+10.7%
8.8%€129.72€95.68€194.3621
Jan ’25€101.00
€102.65
+1.6%
14.4%€138.99€80.47€165.9421
Dec ’24€84.80
€97.10
+14.5%
15.7%€139.66€80.85€171.9021
Nov ’24€77.18
€99.75
+29.2%
15.8%€143.62€85.04€135.9220
Oct ’24€81.22
€108.69
+33.8%
13.6%€143.78€85.13€125.1418
Sep ’24€82.70
€107.05
+29.4%
13.6%€140.65€83.28€123.5618
Aug ’24€95.38
€107.94
+13.2%
10.8%€131.24€88.99€132.4617
Jul ’24€107.80
€110.06
+2.1%
9.7%€133.77€92.54€121.0216
Jun ’24€95.62
€110.44
+15.5%
9.3%€136.10€94.15€111.2017
May ’24€91.82
€107.21
+16.8%
9.1%€132.90€91.94€118.8218
Apr ’24€89.48
€109.45
+22.3%
8.4%€134.60€94.96€117.5018
Mar ’24€105.10
€110.21
+4.9%
7.9%€136.17€97.00€111.2018
Feb ’24€106.48
€107.68
+1.1%
8.6%€134.17€89.14€97.1818
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
€197.64
Fair Value
8.5% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.


Scoprire le aziende sottovalutate

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/17 06:05
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/14 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Discover Financial Services è coperta da 51 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
Terry MaBarclays
Bruce HartingBarclays