LendingClub Corporation

DB:8LCA Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.1b

LendingClub Valutazione

8LCA è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 8LCA se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€20.01
Fair Value
54.0% undervalued intrinsic discount
9
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 8LCA ( €9.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €20.01 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 8LCA viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 8LCA?

Metrica chiave: Poiché 8LCA è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 8LCA. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 8LCA per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 8LCA su PE?
Rapporto PE23.8x
GuadagniUS$50.75m
Cap. di mercatoUS$1.22b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 8LCA di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 8LCA rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari31.5x
OT8 Eleving Group
8.5x22.02%€195.0m
HYQ Hypoport
92x43.17%€1.4b
MLP MLP
13.1x9.86%€915.5m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
12.4x25.96%€743.6m
8LCA LendingClub
23.8x46.41%€1.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 8LCA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.8 x) rispetto alla media dei peer ( 31.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 8LCA's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
8LCA 23.8xMedia del settore 10.4xNo. of Companies4PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 8LCA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.8 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 10.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 8LCA's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

8LCA PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 23.8x
Rapporto equo PE 32.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 8LCA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 32.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 8LCA e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€9.20
€13.53
+47.08%
17.85%€17.14€10.55n/a9
May ’26€8.01
€14.12
+76.35%
18.25%€17.27€10.63n/a9
Apr ’26€9.35
€15.98
+70.91%
12.91%€18.52€12.97n/a10
Mar ’26€12.18
€17.07
+40.19%
10.00%€19.02€13.31n/a10
Feb ’26€13.32
€17.25
+29.50%
10.00%€19.22€13.45n/a10
Jan ’26€15.84
€17.39
+9.85%
22.45%€26.84€10.54n/a10
Dec ’25€15.86
€15.22
-4.01%
15.89%€18.61€10.50n/a10
Nov ’25€12.81
€14.45
+12.86%
14.39%€17.60€10.19n/a10
Oct ’25€10.08
€12.35
+22.50%
10.77%€14.32€9.84n/a10
Sep ’25€10.96
€12.40
+13.17%
10.77%€14.38€9.89n/a10
Aug ’25€10.63
€12.60
+18.62%
11.60%€14.83€10.19n/a10
Jul ’25€7.80
€9.94
+27.44%
15.68%€12.11€6.52n/a10
Jun ’25€8.25
€9.84
+19.23%
15.94%€12.03€6.48n/a9
May ’25€7.16
€9.74
+36.00%
14.31%€12.16€6.55€8.019
Apr ’25€8.10
€9.52
+17.49%
14.90%€12.01€6.47€9.359
Mar ’25€7.40
€9.51
+28.51%
14.90%€12.00€6.46€12.189
Feb ’25€8.04
€9.40
+17.03%
14.96%€11.96€6.44€13.329
Jan ’25€7.98
€8.44
+5.76%
22.82%€11.89€6.40€15.8410
Dec ’24€5.73
€8.08
+41.09%
24.01%€11.83€6.37€15.8610
Nov ’24€4.89
€8.45
+72.86%
24.80%€12.24€6.59€12.819
Oct ’24€5.83
€10.95
+87.83%
20.50%€14.28€8.57€10.089
Sep ’24€6.52
€10.94
+67.87%
18.47%€13.87€8.32€10.969
Aug ’24€7.47
€10.63
+42.42%
19.19%€13.61€8.16€10.639
Jul ’24€9.13
€10.41
+14.00%
21.08%€13.71€8.23€7.809
Jun ’24€7.58
€10.10
+33.19%
21.76%€13.61€8.17€8.258
May ’24€6.40
€10.10
+57.75%
21.76%€13.61€8.17€7.168
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 9 Analysts
€13.39
Fair Value
31.3% undervalued intrinsic discount
9
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni, ma gli analisti non sono entro un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/19 16:51
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/19 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

LendingClub Corporation è coperta da 31 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Edward WilliamsBMO Capital Markets Equity Research
Vincent CainticBTIG
Michael GrahamCanaccord Genuity