LendingClub Corporation

DB:8LCA Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.4b

LendingClub Valutazione

8LCA è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 8LCA se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€22.41
Fair Value
43.3% undervalued intrinsic discount
9
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 8LCA ( €12.7 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €22.41 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 8LCA viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 8LCA?

Metrica chiave: Poiché 8LCA è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 8LCA. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 8LCA per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 8LCA su PE?
Rapporto PE28.8x
GuadagniUS$51.33m
Cap. di mercatoUS$1.48b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 8LCA di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 8LCA rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari20.1x
OT8 Eleving Group
7.6x22.2%€174.4m
HYQ Hypoport
45.2x27.9%€1.4b
FTK flatexDEGIRO
17.5x9.8%€2.0b
GLJ Grenke
10.3x24.6%€766.0m
8LCA LendingClub
28.8x42.0%€1.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 8LCA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 28.8 x) rispetto alla media dei peer ( 20.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 8LCA's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
8LCA 28.8xMedia del settore 9.9xNo. of Companies7PE01020304050+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 8LCA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 28.8 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 9.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 8LCA's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

8LCA PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 28.8x
Rapporto equo PE 26.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 8LCA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 28.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 26.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 8LCA e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€12.70
€17.28
+36.1%
10.3%€19.15€13.40n/a9
Feb ’26€13.32
€17.24
+29.4%
10.0%€19.21€13.45n/a10
Jan ’26€15.84
€17.18
+8.5%
22.4%€26.51€10.41n/a10
Dec ’25€15.86
€15.22
-4.0%
15.9%€18.61€10.50n/a10
Nov ’25€12.81
€14.45
+12.9%
14.4%€17.60€10.19n/a10
Oct ’25€10.08
€12.40
+23.0%
10.8%€14.38€9.89n/a10
Sep ’25€10.96
€12.40
+13.2%
10.8%€14.38€9.89n/a10
Aug ’25€10.63
€12.60
+18.6%
11.6%€14.83€10.19n/a10
Jul ’25€7.80
€9.94
+27.4%
15.7%€12.11€6.52n/a10
Jun ’25€8.25
€9.92
+20.2%
15.9%€12.12€6.53n/a9
May ’25€7.16
€9.74
+36.0%
14.3%€12.16€6.55n/a9
Apr ’25€8.10
€9.51
+17.4%
14.9%€12.00€6.46n/a9
Mar ’25€7.40
€9.51
+28.5%
14.9%€12.00€6.46n/a9
Feb ’25€8.04
€9.40
+17.0%
15.0%€11.96€6.44€13.329
Jan ’25€7.98
€8.45
+5.9%
22.8%€11.91€6.41€15.8410
Dec ’24€5.73
€8.08
+41.1%
24.0%€11.83€6.37€15.8610
Nov ’24€4.89
€8.45
+72.9%
24.8%€12.24€6.59€12.819
Oct ’24€5.83
€10.95
+87.8%
20.5%€14.28€8.57€10.089
Sep ’24€6.52
€10.91
+67.4%
18.5%€13.83€8.30€10.969
Aug ’24€7.47
€10.66
+42.8%
19.2%€13.64€8.18€10.639
Jul ’24€9.13
€10.41
+14.0%
21.1%€13.71€8.23€7.809
Jun ’24€7.58
€10.09
+33.1%
21.8%€13.61€8.16€8.258
May ’24€6.40
€10.09
+57.7%
21.8%€13.61€8.16€7.168
Apr ’24€6.52
€11.47
+75.8%
21.0%€15.68€8.30€8.107
Mar ’24€8.75
€11.72
+33.9%
20.0%€15.67€8.30€7.407
Feb ’24€8.53
€11.72
+37.4%
20.0%€15.67€8.30€8.047
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 9 Analysts
€17.60
Fair Value
27.8% undervalued intrinsic discount
9
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/22 04:27
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/21 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

LendingClub Corporation è coperta da 32 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Edward WilliamsBMO Capital Markets Equity Research
Vincent CainticBTIG
Michael GrahamCanaccord Genuity