Alerus Financial Corporation

DB:5QD Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €514.0m

Alerus Financial Valutazione

5QD è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 5QD se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€31.21
Fair Value
39.8% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 5QD ( €18.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €31.21 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 5QD viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 5QD?

Metrica chiave: Poiché 5QD è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 5QD. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 5QD per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 5QD su PE?
Rapporto PE25.6x
GuadagniUS$21.07m
Cap. di mercatoUS$539.84m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 5QD di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 5QD rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari19.4x
HYQ Hypoport
45.2x27.9%€1.4b
VVV3 Ökoworld
9.3x6.5%€207.6m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
12.7x35.2%€788.0m
GLJ Grenke
10.3x24.6%€761.6m
5QD Alerus Financial
25.6x43.8%€539.8m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 5QD è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.6 x) rispetto alla media dei peer ( 19.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 5QD's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Diversified Financial settore?

7 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
5QD 25.6xMedia del settore 12.8xNo. of Companies11PE01020304050+
7 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 5QD è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.6 x) rispetto alla media del settore German Diversified Financial ( 12.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 5QD's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

5QD PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 25.6x
Rapporto equo PE 22.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 5QD è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 22.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 5QD e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€18.80
€22.58
+20.1%
1.9%€23.06€22.10n/a5
Feb ’26€18.00
€22.58
+25.5%
1.9%€23.06€22.10n/a5
Jan ’26€16.00
€22.92
+43.2%
3.5%€24.12€22.19n/a4
Dec ’25€19.00
€22.04
+16.0%
5.0%€23.75€20.90n/a5
Nov ’25€18.30
€20.96
+14.5%
3.3%€22.07€20.23n/a5
Oct ’25€20.20
€21.68
+7.3%
2.6%€22.59€20.78n/a5
Sep ’25€19.90
€21.93
+10.2%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Aug ’25€20.40
€21.93
+7.5%
3.5%€23.09€21.24n/a4
Jul ’25€17.90
€20.48
+14.4%
5.2%€21.53€18.73n/a4
Jun ’25€17.30
€20.59
+19.0%
1.9%€21.16€20.24n/a4
May ’25€18.30
€20.73
+13.3%
4.0%€22.01€19.67n/a4
Apr ’25€19.70
€21.24
+7.8%
4.3%€22.16€20.31n/a4
Mar ’25€19.70
€22.16
+12.5%
6.8%€24.01€20.31n/a3
Feb ’25€20.80
€22.16
+6.5%
6.8%€24.01€20.31€18.003
Jan ’25€19.90
€19.07
-4.2%
13.5%€20.88€15.44€16.003
Dec ’24€16.40
€16.59
+1.2%
4.5%€17.52€15.67€19.003
Nov ’24€16.10
€17.39
+8.0%
5.2%€18.45€16.09€18.304
Oct ’24€16.70
€18.57
+11.2%
5.5%€19.87€17.03€20.204
Sep ’24€17.70
€18.14
+2.5%
6.8%€19.50€16.33€19.904
Aug ’24€17.60
€18.14
+3.1%
6.8%€19.50€16.33€20.404
Jul ’24€16.70
€17.10
+2.4%
6.9%€18.24€15.51€17.904
Jun ’24€15.30
€15.27
-0.2%
5.0%€16.41€14.58€17.304
May ’24€13.20
€15.27
+15.7%
5.0%€16.41€14.58€18.304
Apr ’24€14.00
€17.42
+24.4%
7.4%€19.25€16.50€19.703
Mar ’24€18.40
€19.42
+5.5%
2.2%€20.03€19.12€19.703
Feb ’24€18.70
€19.42
+3.8%
2.2%€20.03€19.12€20.803
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 5 Analysts
€20.76
Fair Value
9.4% undervalued intrinsic discount
5
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/20 16:27
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/20 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Alerus Financial Corporation è coperta da 5 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jeffrey RulisD.A. Davidson & Co.
Brendan NosalHovde Group, LLC
Damon DelMonteKeefe, Bruyette, & Woods