Alerus Financial Valutazione
5QD è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Book rispetto ai colleghi
Price-To-Book rispetto al settore
Price-To-Book rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 5QD se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 5QD ( €19 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €37.63 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 5QD viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 5QD?
Metrica chiave: Poiché 5QD è una banca appena redditizia, utilizziamo il suo rapporto prezzo/valore contabile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 5QD su PB? | |
|---|---|
| Rapporto PB | 1.4x |
| Libro | US$386.49m |
| Cap. di mercato | US$560.23m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.4x |
Prezzo per la prenotazione Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 5QD di PB rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PB | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 1.6x | ||
HYQ Hypoport | 4.1x | 30.4% | €1.4b |
VVV3 Ökoworld | 1.3x | 5.5% | €209.0m |
PBB Deutsche Pfandbriefbank | 0.2x | 35.3% | €679.8m |
GLJ Grenke | 0.5x | 25.2% | €713.0m |
5QD Alerus Financial | 1.4x | 73.4% | €560.2m |
Price-To-Book rispetto ai colleghi: 5QD ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Book ( 1.4 x) rispetto alla media dei peer ( 1.6 x).
Prezzo per la prenotazione Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 5QD's PB Ratio rispetto ad altre aziende del DE Diversified Financial settore?
Price-To-Book rispetto al settore: 5QD è costoso in base al suo rapporto Price-To-Book ( 1.4 x) rispetto alla media del settore German Diversified Financial ( 1.2 x).
Prezzo per la prenotazione Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 5QD's PB Ratio rispetto al suo Fair PB Ratio? È il PB Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PB | 1.4x |
| Rapporto equo PB | n/a |
Price-To-Book rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di 5QD Price-To-Book per l'analisi di valutazione.
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €19.00 | €22.04 +16.0% | 5.0% | €23.75 | €20.90 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | €18.30 | €20.96 +14.5% | 3.3% | €22.07 | €20.23 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | €20.20 | €21.68 +7.3% | 2.6% | €22.59 | €20.78 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | €19.90 | €21.93 +10.2% | 3.5% | €23.09 | €21.24 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | €20.40 | €21.93 +7.5% | 3.5% | €23.09 | €21.24 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | €17.90 | €20.48 +14.4% | 5.2% | €21.53 | €18.73 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €17.30 | €20.59 +19.0% | 1.9% | €21.16 | €20.24 | n/a | 4 |
| May ’25 | €18.30 | €20.73 +13.3% | 4.0% | €22.01 | €19.67 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | €19.70 | €21.24 +7.8% | 4.3% | €22.16 | €20.31 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | €19.70 | €22.16 +12.5% | 6.8% | €24.01 | €20.31 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | €20.80 | €22.16 +6.5% | 6.8% | €24.01 | €20.31 | n/a | 3 |
| Jan ’25 | €19.90 | €19.07 -4.2% | 13.5% | €20.88 | €15.44 | n/a | 3 |
| Dec ’24 | €16.40 | €16.59 +1.2% | 4.5% | €17.52 | €15.67 | n/a | 3 |
| Nov ’24 | €16.10 | €17.39 +8.0% | 5.2% | €18.45 | €16.09 | €18.30 | 4 |
| Oct ’24 | €16.70 | €18.57 +11.2% | 5.5% | €19.87 | €17.03 | €20.20 | 4 |
| Sep ’24 | €17.70 | €18.14 +2.5% | 6.8% | €19.50 | €16.33 | €19.90 | 4 |
| Aug ’24 | €17.60 | €18.14 +3.1% | 6.8% | €19.50 | €16.33 | €20.40 | 4 |
| Jul ’24 | €16.70 | €17.10 +2.4% | 6.9% | €18.24 | €15.51 | €17.90 | 4 |
| Jun ’24 | €15.30 | €15.27 -0.2% | 5.0% | €16.41 | €14.58 | €17.30 | 4 |
| May ’24 | €13.20 | €15.27 +15.7% | 5.0% | €16.41 | €14.58 | €18.30 | 4 |
| Apr ’24 | €14.00 | €17.42 +24.4% | 7.4% | €19.25 | €16.50 | €19.70 | 3 |
| Mar ’24 | €18.40 | €19.42 +5.5% | 2.2% | €20.03 | €19.12 | €19.70 | 3 |
| Feb ’24 | €18.70 | €19.42 +3.8% | 2.2% | €20.03 | €19.12 | €20.80 | 3 |
| Jan ’24 | €21.40 | €25.09 +17.2% | 6.5% | €27.10 | €23.08 | €19.90 | 3 |
| Dec ’23 | €22.40 | €25.09 +12.0% | 6.5% | €27.10 | €23.08 | €16.40 | 3 |
| Nov ’23 | €22.20 | €25.09 +13.0% | 6.5% | €27.10 | €23.08 | €16.10 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
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