International Personal Finance Valutazione
3I8 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
6/6Punteggio di valutazione 6/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 3I8 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 3I8 ( €1.49 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €2.3 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 3I8 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 3I8?
Metrica chiave: Poiché 3I8 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 3I8 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 5.8x |
| Guadagni | UK£49.00m |
| Cap. di mercato | UK£284.48m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 4.4x |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 3I8 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 22.1x | ||
OT8 Eleving Group | 9.7x | 29.7% | €197.9m |
E4I Multitude | 9.4x | 19.8% | €103.6m |
JDC JDC Group | 54.4x | 19.7% | €304.2m |
O4B OVB Holding | 15.1x | 3.5% | €279.3m |
3I8 International Personal Finance | 5.8x | 10.3% | €284.5m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 3I8 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto alla media dei peer ( 22.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 3I8's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 3I8 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 9.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 3I8's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 5.8x |
| Rapporto equo PE | 12.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 3I8 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €1.49 | €2.22 +49.2% | 9.9% | €2.50 | €1.97 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | €1.57 | €2.22 +41.6% | 9.9% | €2.50 | €1.97 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €1.56 | €2.26 +44.7% | 8.8% | €2.52 | €2.04 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €1.77 | €2.25 +27.3% | 8.8% | €2.51 | €2.03 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | €1.89 | €2.22 +17.4% | 7.7% | €2.45 | €2.04 | n/a | 3 |
| Aug ’25 | €1.80 | €2.20 +22.0% | 11.0% | €2.49 | €1.90 | n/a | 3 |
| Jul ’25 | €1.46 | €2.08 +42.5% | 13.3% | €2.47 | €1.88 | n/a | 3 |
| Jun ’25 | €1.36 | €2.06 +51.8% | 13.3% | €2.45 | €1.87 | n/a | 3 |
| May ’25 | €1.20 | €2.06 +71.6% | 13.3% | €2.45 | €1.86 | n/a | 3 |
| Apr ’25 | €1.28 | €2.06 +60.9% | 13.3% | €2.45 | €1.86 | n/a | 3 |
| Mar ’25 | €1.29 | €2.48 +92.6% | 1.2% | €2.51 | €2.46 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | €1.39 | €2.26 +62.5% | 11.7% | €2.52 | €2.00 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | €1.37 | €2.31 +68.9% | 10.2% | €2.51 | €1.98 | n/a | 3 |
| Dec ’24 | €1.30 | €2.42 +86.4% | 13.3% | €2.86 | €1.95 | €1.57 | 4 |
| Nov ’24 | €1.43 | €2.42 +69.4% | 13.3% | €2.86 | €1.95 | €1.56 | 4 |
| Oct ’24 | €1.45 | €2.40 +65.4% | 13.7% | €2.90 | €1.98 | €1.77 | 4 |
| Sep ’24 | €1.38 | €2.32 +68.2% | 10.1% | €2.63 | €1.97 | €1.89 | 4 |
| Aug ’24 | €1.31 | €2.28 +74.1% | 10.2% | €2.62 | €1.96 | €1.80 | 4 |
| Jul ’24 | €1.28 | €2.28 +78.2% | 10.2% | €2.62 | €1.96 | €1.46 | 4 |
| Jun ’24 | €1.24 | €2.28 +84.0% | 10.2% | €2.62 | €1.96 | €1.36 | 4 |
| May ’24 | €1.07 | €2.18 +104.0% | 10.2% | €2.47 | €1.93 | €1.20 | 3 |
| Apr ’24 | €1.11 | €2.18 +96.4% | 10.9% | €2.48 | €1.90 | €1.28 | 3 |
| Mar ’24 | €1.06 | €1.85 +75.6% | 23.9% | €2.46 | €1.41 | €1.29 | 3 |
| Feb ’24 | €0.91 | €1.83 +102.4% | 15.7% | €2.18 | €1.43 | €1.39 | 4 |
| Jan ’24 | €0.78 | €1.83 +134.5% | 15.7% | €2.18 | €1.43 | €1.37 | 4 |
| Dec ’23 | €0.88 | €1.83 +109.3% | 15.7% | €2.18 | €1.43 | €1.30 | 4 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/26 17:20 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/23 00:00 |
| Guadagni | 2024/06/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
International Personal Finance plc è coperta da 22 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Graham Webster | Arden Partners Plc. |
| Prasaanna Jeyanandhan | Berenberg |
| Martin Price | BofA Global Research |