Enova International Valutazione
27E è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 27E se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 27E ( €93 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( €88.96 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 27E è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 27E?
Metrica chiave: Poiché 27E è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 27E su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 14.3x |
| Guadagni | US$180.52m |
| Cap. di mercato | US$2.58b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 27E di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 17.7x | ||
OT8 Eleving Group | 9.7x | 29.7% | €197.9m |
E4I Multitude | 9.4x | 19.8% | €103.6m |
FTK flatexDEGIRO | 13.7x | 8.1% | €1.6b |
HYQ Hypoport | 38x | 28.9% | €1.2b |
27E Enova International | 14.3x | 23.8% | €2.6b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 27E ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.3 x) rispetto alla media dei peer ( 17.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 27E's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 27E è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.3 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 9.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 27E's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 14.3x |
| Rapporto equo PE | 18.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 27E ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 18.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €93.00 | €104.17 +12.0% | 13.3% | €125.39 | €80.05 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | €97.00 | €97.41 +0.4% | 9.2% | €103.60 | €78.17 | n/a | 7 |
| Nov ’25 | €79.50 | €95.18 +19.7% | 9.8% | €101.98 | €76.95 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €75.00 | €81.91 +9.2% | 6.9% | €90.34 | €73.18 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €76.00 | €79.14 +4.1% | 8.9% | €89.59 | €68.09 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €79.50 | €81.23 +2.2% | 9.5% | €92.10 | €70.00 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €57.50 | €67.36 +17.2% | 7.7% | €72.64 | €57.74 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | €56.00 | €67.43 +20.4% | 7.7% | €72.71 | €57.80 | n/a | 6 |
| May ’25 | €57.50 | €67.43 +17.3% | 7.7% | €72.71 | €57.80 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | €57.00 | €61.98 +8.7% | 7.4% | €67.36 | €54.45 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | €58.50 | €61.98 +6.0% | 7.4% | €67.36 | €54.45 | n/a | 6 |
| Feb ’25 | €50.00 | €60.69 +21.4% | 9.2% | €67.56 | €51.83 | n/a | 7 |
| Jan ’25 | €50.50 | €54.18 +7.3% | 14.4% | €64.83 | €41.67 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | €37.60 | €54.96 +46.2% | 14.3% | €66.14 | €42.52 | €97.00 | 6 |
| Nov ’24 | €37.60 | €54.96 +46.2% | 14.3% | €66.14 | €42.52 | €79.50 | 6 |
| Oct ’24 | €48.80 | €59.85 +22.6% | 5.1% | €63.10 | €54.99 | €75.00 | 5 |
| Sep ’24 | €46.40 | €59.85 +29.0% | 5.1% | €63.10 | €54.99 | €76.00 | 5 |
| Aug ’24 | €50.00 | €59.85 +19.7% | 5.1% | €63.10 | €54.99 | €79.50 | 5 |
| Jul ’24 | €49.60 | €55.10 +11.1% | 4.2% | €58.91 | €51.66 | €57.50 | 5 |
| Jun ’24 | €43.60 | €55.10 +26.4% | 4.2% | €58.91 | €51.66 | €56.00 | 5 |
| May ’24 | €39.40 | €55.10 +39.9% | 4.2% | €58.91 | €51.66 | €57.50 | 5 |
| Apr ’24 | €40.00 | €53.51 +33.8% | 7.0% | €59.56 | €49.48 | €57.00 | 5 |
| Mar ’24 | €46.00 | €53.51 +16.3% | 7.0% | €59.56 | €49.48 | €58.50 | 5 |
| Feb ’24 | €41.40 | €44.67 +7.9% | 8.0% | €50.76 | €40.61 | €50.00 | 5 |
| Jan ’24 | €36.20 | €46.95 +29.7% | 10.3% | €54.94 | €41.95 | €50.50 | 5 |
| Dec ’23 | €38.60 | €46.95 +21.6% | 10.3% | €54.94 | €41.95 | €37.60 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/25 00:24 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/23 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Enova International, Inc. è coperta da 13 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| James Fotheringham | BMO Capital Markets Equity Research |
| Vincent Caintic | BTIG |
| Henry Coffey | CRT Capital Group |