American Express Company

Report azionario XTRA:AEC1

Capitalizzazione di mercato: €216.8b

American Express Valutazione

AEC1 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di AEC1 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

€297.19
Fair Value
6.5% sopravvalutato sconto intrinseco
24
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: AEC1 ( €316.65 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( €297.19 )

Significativamente al di sotto del valore equo: AEC1 è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AEC1?

Metrica chiave: Poiché AEC1 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per AEC1. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di AEC1 per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di AEC1 su PE?
Rapporto PE24.2x
UtiliUS$10.41b
Cap. di mercatoUS$251.62b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto AEC1 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di AEC1 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari40.2x
DBK Deutsche Bank
11.3x8.33%€58.4b
DB1 Deutsche Börse
21x6.40%€42.2b
COF Capital One Financial
121x52.45%US$139.3b
OT8 Eleving Group
7.5x22.60%€190.9m
AEC1 American Express
24.2x9.33%€251.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AEC1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 24.2 x) rispetto alla media dei peer ( 40.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il AEC1's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Consumer Finance settore?

0 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
AEC1 24.2xMedia del settore 9.1xNo. of Companies4PE0612182430+
0 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: AEC1 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 24.2 x) rispetto alla media del settore European Consumer Finance ( 9.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il AEC1's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

AEC1 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 24.2x
Rapporto equo PE 28.9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AEC1 ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 24.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 28.9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti AEC1 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€316.65
€304.33
-3.89%
10.36%€345.96€242.17n/a24
Nov ’26€312.60
€304.38
-2.63%
10.96%€347.00€229.89n/a24
Oct ’26€284.00
€280.24
-1.32%
11.40%€335.61€225.73n/a24
Sep ’26€280.10
€274.11
-2.14%
9.77%€319.99€226.12n/a25
Aug ’26€252.80
€277.68
+9.84%
9.82%€323.85€228.85n/a25
Jul ’26€272.45
€253.73
-6.87%
13.07%€314.68€203.57n/a26
Jun ’26€259.20
€259.93
+0.28%
12.33%€326.37€211.13n/a26
May ’26€232.15
€255.66
+10.13%
13.26%€327.22€202.86n/a26
Apr ’26€248.50
€287.30
+15.61%
12.18%€343.88€214.64n/a25
Mar ’26€287.00
€304.52
+6.11%
11.83%€356.64€222.61n/a25
Feb ’26€305.80
€302.13
-1.20%
12.44%€357.90€221.88n/a25
Jan ’26€285.10
€278.20
-2.42%
10.98%€337.58€221.84n/a23
Dec ’25€290.15
€266.59
-8.12%
10.56%€311.17€219.54n/a24
Nov ’25€252.55
€251.77
-0.31%
9.61%€299.91€212.24€312.6024
Oct ’25€243.65
€232.73
-4.48%
9.09%€271.02€189.71€284.0023
Sep ’25€231.95
€229.91
-0.88%
8.83%€258.72€190.64€280.1023
Aug ’25€230.85
€233.33
+1.07%
9.36%€263.20€181.93€252.8023
Jul ’25€217.25
€221.96
+2.17%
10.68%€256.11€162.98€272.4524
Jun ’25€218.40
€218.88
+0.22%
10.79%€247.03€161.88€259.2021
May ’25€222.50
€210.02
-5.61%
16.35%€249.78€116.91€232.1524
Apr ’25€210.30
€194.89
-7.33%
14.61%€237.41€116.38€248.5024
Mar ’25€202.40
€190.47
-5.90%
13.50%€221.47€115.35€287.0025
Feb ’25€185.20
€187.32
+1.15%
12.87%€221.59€115.41€305.8026
Jan ’25€169.30
€159.24
-5.94%
12.06%€205.31€112.56€285.1025
Dec ’24€159.15
€157.08
-1.30%
10.28%€183.65€114.21€290.1524
Nov ’24€138.30
€161.70
+16.92%
10.42%€189.92€118.11€252.5523
€305.03
Fair Value
3.8% sopravvalutato sconto intrinseco
24
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/11/29 02:28
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/11/28 00:00
Utili2025/09/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

American Express Company è coperta da 54 analisti. 22 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Stephen BiggarArgus Research Company
David GeorgeBaird
Bruce HartingBarclays