FinecoBank Banca Fineco Valutazione
ZS3 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
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Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ZS3 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ZS3 ( €16.78 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €18 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ZS3 viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ZS3?
Metrica chiave: Poiché ZS3 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ZS3 su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 15.8x |
| Guadagni | €644.90m |
| Cap. di mercato | €10.17b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -15.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ZS3 di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9x | ||
CBK Commerzbank | 8.7x | 8.9% | €18.6b |
PCZ ProCredit Holding | 4.3x | 12.2% | €444.1m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 10.5x | 8.5% | €112.0m |
BID Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam | 12.7x | 20.0% | ₫263.5t |
ZS3 FinecoBank Banca Fineco | 15.8x | -1.0% | €10.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ZS3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.8 x) rispetto alla media dei peer ( 9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ZS3's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ZS3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ZS3's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 15.8x |
| Rapporto equo PE | 9.6x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ZS3 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.6 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €16.78 | €16.84 +0.4% | 6.7% | €19.40 | €14.80 | n/a | 14 |
| Dec ’25 | €14.95 | €16.68 +11.6% | 5.3% | €18.00 | €14.80 | n/a | 14 |
| Nov ’25 | €14.59 | €16.57 +13.6% | 7.2% | €18.00 | €13.40 | n/a | 14 |
| Oct ’25 | €15.27 | €16.51 +8.1% | 7.1% | €17.70 | €13.40 | n/a | 14 |
| Sep ’25 | €15.45 | €16.51 +6.9% | 7.1% | €17.70 | €13.40 | n/a | 14 |
| Aug ’25 | €15.59 | €16.38 +5.1% | 7.9% | €17.70 | €13.40 | n/a | 14 |
| Jul ’25 | €14.03 | €15.50 +10.5% | 9.1% | €17.00 | €12.60 | n/a | 14 |
| Jun ’25 | €14.68 | €15.46 +5.3% | 8.9% | €17.00 | €12.60 | n/a | 14 |
| May ’25 | €14.11 | €14.98 +6.2% | 8.2% | €17.00 | €12.60 | n/a | 14 |
| Apr ’25 | €13.78 | €14.49 +5.1% | 9.6% | €17.00 | €12.20 | n/a | 14 |
| Mar ’25 | €12.80 | €14.49 +13.2% | 9.6% | €17.00 | €12.20 | n/a | 14 |
| Feb ’25 | €13.31 | €14.62 +9.8% | 10.0% | €17.00 | €12.20 | n/a | 14 |
| Jan ’25 | €13.46 | €14.38 +6.8% | 11.3% | €17.00 | €11.70 | €16.72 | 14 |
| Dec ’24 | €12.30 | €14.36 +16.8% | 11.3% | €17.00 | €11.70 | €14.95 | 14 |
| Nov ’24 | €11.06 | €14.88 +34.6% | 11.3% | €17.00 | €11.70 | €14.59 | 14 |
| Oct ’24 | €11.54 | €15.64 +35.6% | 8.9% | €17.80 | €12.40 | €15.27 | 14 |
| Sep ’24 | €12.65 | €15.83 +25.2% | 9.3% | €17.80 | €13.00 | €15.45 | 15 |
| Aug ’24 | €13.91 | €15.73 +13.1% | 10.1% | €17.50 | €12.80 | €15.59 | 15 |
| Jul ’24 | €12.27 | €16.03 +30.6% | 9.5% | €18.20 | €12.90 | €14.03 | 15 |
| Jun ’24 | €12.44 | €16.21 +30.4% | 7.4% | €18.20 | €13.80 | €14.68 | 15 |
| May ’24 | €13.66 | €17.48 +28.0% | 8.7% | €19.30 | €14.90 | €14.11 | 15 |
| Apr ’24 | €14.16 | €17.85 +26.1% | 6.8% | €19.30 | €14.90 | €13.78 | 15 |
| Mar ’24 | €16.27 | €17.84 +9.7% | 7.0% | €19.30 | €14.90 | €12.80 | 14 |
| Feb ’24 | €16.45 | €17.18 +4.5% | 4.6% | €18.30 | €15.50 | €13.31 | 13 |
| Jan ’24 | €15.59 | €16.75 +7.5% | 5.2% | €18.00 | €14.50 | €13.46 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/05 12:18 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/03 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
FinecoBank Banca Fineco S.p.A. è coperta da 25 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Gabriele Gambarova | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Enrico Esposti | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Paola Sabbione | Barclays |