Crédit Agricole Valutazione
XCA è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
6/6Punteggio di valutazione 6/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di XCA se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: XCA ( €13.05 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €35.9 )
Significativamente al di sotto del valore equo: XCA viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di XCA?
Metrica chiave: Poiché XCA è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di XCA su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 6.6x |
| Guadagni | €6.04b |
| Cap. di mercato | €39.87b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 2.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto XCA di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 7.6x | ||
CBK Commerzbank | 8.7x | 8.9% | €18.5b |
PCZ ProCredit Holding | 4.5x | 12.2% | €464.1m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 9.9x | 10.7% | €105.8m |
LLOY Lloyds Banking Group | 7.5x | 4.2% | UK£33.2b |
XCA Crédit Agricole | 6.6x | 2.9% | €39.9b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: XCA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.6 x) rispetto alla media dei peer ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il XCA's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: XCA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il XCA's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 6.6x |
| Rapporto equo PE | 11.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: XCA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €13.05 | €16.22 +24.3% | 14.1% | €23.40 | €12.00 | n/a | 19 |
| Dec ’25 | €12.54 | €16.53 +31.8% | 12.2% | €23.40 | €14.00 | n/a | 19 |
| Nov ’25 | €14.09 | €16.64 +18.1% | 12.1% | €23.40 | €14.00 | n/a | 19 |
| Oct ’25 | €13.74 | €16.29 +18.6% | 12.6% | €21.60 | €11.00 | n/a | 20 |
| Sep ’25 | €13.80 | €16.17 +17.2% | 12.3% | €21.60 | €11.00 | n/a | 20 |
| Aug ’25 | €13.95 | €16.02 +14.9% | 12.6% | €21.60 | €10.75 | n/a | 20 |
| Jul ’25 | €13.07 | €15.79 +20.9% | 13.9% | €21.60 | €10.50 | n/a | 20 |
| Jun ’25 | €14.88 | €15.43 +3.7% | 11.9% | €18.40 | €10.50 | n/a | 20 |
| May ’25 | €14.60 | €14.40 -1.4% | 11.4% | €17.30 | €10.50 | n/a | 20 |
| Apr ’25 | €13.79 | €14.29 +3.6% | 12.2% | €17.30 | €10.50 | n/a | 20 |
| Mar ’25 | €12.57 | €14.08 +12.0% | 11.5% | €17.30 | €10.50 | n/a | 20 |
| Feb ’25 | €12.90 | €14.38 +11.5% | 9.3% | €17.30 | €12.20 | n/a | 20 |
| Jan ’25 | €12.82 | €13.91 +8.5% | 9.3% | €17.30 | €12.00 | n/a | 20 |
| Dec ’24 | €12.05 | €13.62 +13.0% | 9.5% | €17.30 | €12.00 | €12.54 | 20 |
| Nov ’24 | €11.39 | €13.37 +17.4% | 9.8% | €17.30 | €11.50 | €14.09 | 19 |
| Oct ’24 | €11.68 | €13.36 +14.4% | 10.0% | €17.30 | €11.50 | €13.74 | 19 |
| Sep ’24 | €11.68 | €13.43 +15.0% | 9.4% | €17.30 | €11.70 | €13.80 | 20 |
| Aug ’24 | €11.21 | €12.96 +15.6% | 10.9% | €17.30 | €11.30 | €13.95 | 20 |
| Jul ’24 | €10.97 | €12.98 +18.4% | 11.1% | €17.30 | €11.30 | €13.07 | 19 |
| Jun ’24 | €10.67 | €12.87 +20.5% | 11.6% | €17.30 | €11.00 | €14.88 | 18 |
| May ’24 | €11.07 | €12.61 +14.0% | 12.2% | €17.30 | €10.50 | €14.60 | 18 |
| Apr ’24 | €10.37 | €12.16 +17.2% | 18.1% | €17.30 | €5.55 | €13.79 | 19 |
| Mar ’24 | €11.42 | €12.03 +5.4% | 18.8% | €17.30 | €5.55 | €12.57 | 19 |
| Feb ’24 | €11.08 | €11.44 +3.3% | 19.6% | €17.30 | €5.55 | €12.90 | 19 |
| Jan ’24 | €9.79 | €11.05 +12.9% | 16.6% | €14.80 | €5.55 | €12.82 | 18 |
| Dec ’23 | €9.52 | €11.00 +15.6% | 16.6% | €14.80 | €5.55 | €12.05 | 18 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/18 05:11 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/18 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Crédit Agricole S.A. è coperta da 46 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Crescentini Giuseppe | Abaxbank |
| Pierre-Yves Gauthier | AlphaValue |
| Benoit De Broissia | Banco BPI, S.A. |