Crédit Agricole S.A.

DB:XCA Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €40.4b

Crédit Agricole Valutazione

XCA è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

6/6

Punteggio di valutazione 6/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di XCA se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: XCA ( €13.32 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €36.72 )

Significativamente al di sotto del valore equo: XCA viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di XCA?

Metrica chiave: Poiché XCA è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per XCA. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di XCA per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di XCA su PE?
Rapporto PE6.7x
Guadagni€6.04b
Cap. di mercato€40.36b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto XCA di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di XCA rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.7x
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.6%€112.8m
BBRI Bank Rakyat Indonesia (Persero)
11x9.5%Rp673.4t
XCA Crédit Agricole
6.7x3.7%€40.4b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: XCA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.7 x) rispetto alla media dei peer ( 8.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il XCA's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
XCA 6.7xMedia del settore 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: XCA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il XCA's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

XCA PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 6.7x
Rapporto equo PE 11.3x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: XCA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.3 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti XCA e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€13.32
€16.55
+24.3%
12.2%€23.40€14.00n/a19
Nov ’25€14.09
€16.64
+18.1%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Oct ’25€13.74
€16.29
+18.6%
12.6%€21.60€11.00n/a20
Sep ’25€13.80
€16.17
+17.2%
12.3%€21.60€11.00n/a20
Aug ’25€13.95
€16.02
+14.9%
12.6%€21.60€10.75n/a20
Jul ’25€13.07
€15.79
+20.9%
13.9%€21.60€10.50n/a20
Jun ’25€14.88
€15.43
+3.7%
11.9%€18.40€10.50n/a20
May ’25€14.60
€14.40
-1.4%
11.4%€17.30€10.50n/a20
Apr ’25€13.79
€14.29
+3.6%
12.2%€17.30€10.50n/a20
Mar ’25€12.57
€14.08
+12.0%
11.5%€17.30€10.50n/a20
Feb ’25€12.90
€14.38
+11.5%
9.3%€17.30€12.20n/a20
Jan ’25€12.82
€13.91
+8.5%
9.3%€17.30€12.00n/a20
Dec ’24€12.05
€13.62
+13.0%
9.5%€17.30€12.00n/a20
Nov ’24€11.39
€13.37
+17.4%
9.8%€17.30€11.50€14.0919
Oct ’24€11.68
€13.36
+14.4%
10.0%€17.30€11.50€13.7419
Sep ’24€11.68
€13.43
+15.0%
9.4%€17.30€11.70€13.8020
Aug ’24€11.21
€12.96
+15.6%
10.9%€17.30€11.30€13.9520
Jul ’24€10.97
€12.98
+18.4%
11.1%€17.30€11.30€13.0719
Jun ’24€10.67
€12.87
+20.5%
11.6%€17.30€11.00€14.8818
May ’24€11.07
€12.61
+14.0%
12.2%€17.30€10.50€14.6018
Apr ’24€10.37
€12.16
+17.2%
18.1%€17.30€5.55€13.7919
Mar ’24€11.42
€12.03
+5.4%
18.8%€17.30€5.55€12.5719
Feb ’24€11.08
€11.44
+3.3%
19.6%€17.30€5.55€12.9019
Jan ’24€9.79
€11.05
+12.9%
16.6%€14.80€5.55€12.8218
Dec ’23€9.52
€11.00
+15.6%
16.6%€14.80€5.55€12.0518
Nov ’23€9.33
€11.60
+24.3%
17.4%€15.00€5.55€11.3920

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

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