VersaBank Valutazione
VEW è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di VEW se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: VEW ( €12.7 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €38.93 )
Significativamente al di sotto del valore equo: VEW viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di VEW?
Metrica chiave: Poiché VEW è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di VEW su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13x |
| Guadagni | CA$38.76m |
| Cap. di mercato | CA$502.89m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto VEW di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 7.1x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 12.2% | €454.7m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 9.7x | 10.7% | €103.5m |
HELG SpareBank 1 Helgeland | 9.3x | 4.7% | NOK 3.8b |
OMASP Oma Säästöpankki Oyj | 4.9x | 10.7% | €341.3m |
VEW VersaBank | 13x | 45.3% | €502.9m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: VEW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13 x) rispetto alla media dei peer ( 7.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il VEW's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: VEW è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il VEW's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13x |
| Rapporto equo PE | 16.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: VEW ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €12.70 | €19.09 +50.3% | 5.9% | €20.67 | €18.13 | n/a | 3 |
| Dec ’25 | €16.70 | €16.67 -0.2% | 19.3% | €21.14 | €13.74 | n/a | 3 |
| Nov ’25 | €13.60 | €14.64 +7.7% | 7.9% | €16.09 | €13.25 | n/a | 3 |
| Oct ’25 | €12.30 | €14.64 +19.0% | 7.9% | €16.09 | €13.25 | n/a | 3 |
| Sep ’25 | €11.80 | €13.13 +11.3% | 11.4% | €14.63 | €11.64 | n/a | 2 |
| Jun ’25 | €8.95 | €12.05 +34.6% | 1.4% | €12.22 | €11.88 | n/a | 2 |
| May ’25 | €9.25 | €12.05 +30.3% | 1.4% | €12.22 | €11.88 | n/a | 2 |
| Apr ’25 | €9.80 | €12.05 +23.0% | 1.4% | €12.22 | €11.88 | n/a | 2 |
| Mar ’25 | €10.80 | €11.39 +5.4% | 3.0% | €11.73 | €11.04 | n/a | 2 |
| Feb ’25 | €10.70 | €10.52 -1.7% | 3.2% | €10.86 | €10.18 | n/a | 2 |
| Jan ’25 | €9.70 | €10.52 +8.5% | 3.2% | €10.86 | €10.18 | n/a | 2 |
| Dec ’24 | €7.10 | €9.98 +40.6% | 5.1% | €10.49 | €9.47 | €16.70 | 2 |
| Nov ’24 | €7.25 | €9.98 +37.7% | 5.1% | €10.49 | €9.47 | €13.60 | 2 |
| Oct ’24 | €7.25 | €9.98 +37.7% | 5.1% | €10.49 | €9.47 | €12.30 | 2 |
| Sep ’24 | €7.65 | €9.98 +30.5% | 5.1% | €10.49 | €9.47 | €11.80 | 2 |
| Aug ’24 | €7.70 | €10.31 +33.9% | 5.1% | €10.84 | €9.79 | €10.90 | 2 |
| Jul ’24 | €6.75 | €10.31 +52.8% | 5.1% | €10.84 | €9.79 | €9.80 | 2 |
| Jun ’24 | €6.40 | €9.74 +52.1% | 8.8% | €10.59 | €8.88 | €8.95 | 2 |
| May ’24 | €6.60 | €9.74 +47.5% | 8.8% | €10.59 | €8.88 | €9.25 | 2 |
| Apr ’24 | €6.75 | €9.74 +44.2% | 8.8% | €10.59 | €8.88 | €9.80 | 2 |
| Mar ’24 | €6.85 | €9.19 +34.2% | 9.4% | €10.06 | €8.33 | €10.80 | 2 |
| Feb ’24 | €7.05 | €9.19 +30.4% | 9.4% | €10.06 | €8.33 | €10.70 | 2 |
| Jan ’24 | €6.85 | €9.19 +34.2% | 9.4% | €10.06 | €8.33 | €9.70 | 2 |
| Dec ’23 | €6.25 | €9.85 +57.7% | 12.7% | €11.11 | €8.60 | €7.10 | 2 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/23 08:13 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/10/31 |
| Guadagni annuali | 2024/10/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
VersaBank è coperta da 6 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Trevor Reynolds | Acumen Capital Finance Partners Limited |
| Dylan Steuart | iA Capital Markets |
| Timothy Switzer | Keefe, Bruyette, & Woods |