UMB Financial Valutazione
UMB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UMB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UMB ( €109 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €269.39 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UMB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UMB?
Metrica chiave: Poiché UMB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UMB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 14.3x |
| Guadagni | US$392.17m |
| Cap. di mercato | US$5.59b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UMB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.5x | ||
CBK Commerzbank | 8.5x | 8.9% | €18.1b |
8331 Chiba Bank | 13.3x | 11.9% | JP¥853.9b |
GRKP Graubündner Kantonalbank | 18.7x | -2.5% | CHF 4.3b |
7186 Concordia Financial Group | 13.6x | 10.5% | JP¥980.5b |
UMB UMB Financial | 14.3x | 35.5% | €5.6b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UMB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.3 x) rispetto alla media dei peer ( 13.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UMB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UMB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.3 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UMB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 14.3x |
| Rapporto equo PE | 16.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UMB ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €109.00 | €133.96 +22.9% | 7.4% | €150.46 | €115.74 | n/a | 9 |
| Dec ’25 | €117.00 | €127.61 +9.1% | 7.5% | €149.81 | €115.24 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | €99.00 | €117.72 +18.9% | 4.2% | €126.42 | €110.74 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | €90.50 | €105.28 +16.3% | 4.9% | €110.94 | €95.73 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €93.00 | €107.34 +15.4% | 4.1% | €111.20 | €99.16 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €90.00 | €107.34 +19.3% | 4.1% | €111.20 | €99.16 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | €76.50 | €90.50 +18.3% | 4.4% | €95.00 | €83.83 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | €75.00 | €88.80 +18.4% | 4.3% | €94.02 | €82.96 | n/a | 6 |
| May ’25 | €74.50 | €89.00 +19.5% | 3.7% | €93.68 | €84.31 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | €80.00 | €84.64 +5.8% | 6.7% | €93.17 | €77.64 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | €73.50 | €86.57 +17.8% | 7.3% | €94.95 | €79.13 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €76.00 | €83.17 +9.4% | 10.7% | €93.84 | €69.00 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €75.50 | €74.08 -1.9% | 7.7% | €81.80 | €68.17 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | €68.00 | €70.47 +3.6% | 4.4% | €75.78 | €66.30 | €117.00 | 5 |
| Nov ’24 | €59.50 | €70.47 +18.4% | 4.4% | €75.78 | €66.30 | €99.00 | 5 |
| Oct ’24 | €58.00 | €69.23 +19.4% | 3.8% | €73.91 | €66.70 | €90.50 | 5 |
| Sep ’24 | €59.50 | €69.23 +16.3% | 3.8% | €73.91 | €66.70 | €93.00 | 5 |
| Aug ’24 | €63.00 | €69.23 +9.9% | 3.8% | €73.91 | €66.70 | €90.00 | 5 |
| Jul ’24 | €55.50 | €65.97 +18.9% | 5.9% | €70.55 | €60.47 | €76.50 | 5 |
| Jun ’24 | €54.00 | €68.31 +26.5% | 7.2% | €74.86 | €61.76 | €75.00 | 5 |
| May ’24 | €56.50 | €66.59 +17.9% | 6.8% | €72.58 | €59.88 | €74.50 | 5 |
| Apr ’24 | €52.50 | €78.18 +48.9% | 16.0% | €93.11 | €59.92 | €80.00 | 5 |
| Mar ’24 | €84.00 | €87.37 +4.0% | 4.5% | €94.08 | €82.90 | €73.50 | 5 |
| Feb ’24 | €81.50 | €85.59 +5.0% | 5.3% | €92.75 | €79.89 | €76.00 | 5 |
| Jan ’24 | €78.00 | €91.50 +17.3% | 5.9% | €101.33 | €86.28 | €75.50 | 5 |
| Dec ’23 | €79.50 | €91.50 +15.1% | 5.9% | €101.33 | €86.28 | €68.00 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/23 12:47 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
UMB Financial Corporation è coperta da 16 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jared Shaw | Barclays |
| Ebrahim Poonawala | BofA Global Research |
| Benjamin Gerlinger | Citigroup Inc |