UMB Financial Valutazione
UMB è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di UMB se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: UMB ( €95.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €259.93 )
Significativamente al di sotto del valore equo: UMB viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di UMB?
Metrica chiave: Poiché UMB è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di UMB su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 19.8x |
| Guadagni | US$410.31m |
| Cap. di mercato | US$8.13b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto UMB di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 14.6x | ||
CBK Commerzbank | 11.7x | 10.77% | €30.0b |
PNFP Pinnacle Financial Partners | 18x | 17.08% | US$8.5b |
7186 Concordia Financial Group | 12.6x | 10.72% | JP¥1.0t |
CBSH Commerce Bancshares | 16.2x | 1.03% | US$8.7b |
UMB UMB Financial | 19.8x | 33.69% | €8.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: UMB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.8 x) rispetto alla media dei peer ( 14.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il UMB's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 1 Azienda | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 1 Azienda | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: UMB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il UMB's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 19.8x |
| Rapporto equo PE | 15.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: UMB è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 19.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €95.50 | €108.60 +13.72% | 8.34% | €123.52 | €98.27 | n/a | 11 |
| May ’26 | €83.50 | €107.26 +28.45% | 8.44% | €119.57 | €93.00 | n/a | 10 |
| Apr ’26 | €93.00 | €125.81 +35.28% | 6.87% | €138.65 | €110.92 | n/a | 9 |
| Mar ’26 | €106.00 | €131.83 +24.36% | 7.86% | €148.54 | €114.26 | n/a | 9 |
| Feb ’26 | €113.00 | €133.37 +18.02% | 7.62% | €149.92 | €115.32 | n/a | 9 |
| Jan ’26 | €108.00 | €132.43 +22.62% | 7.43% | €148.75 | €114.42 | n/a | 9 |
| Dec ’25 | €117.00 | €127.61 +9.07% | 7.52% | €149.81 | €115.24 | n/a | 9 |
| Nov ’25 | €99.00 | €117.72 +18.91% | 4.25% | €126.42 | €110.74 | n/a | 7 |
| Oct ’25 | €90.50 | €105.28 +16.33% | 4.92% | €110.94 | €95.73 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €93.00 | €107.34 +15.42% | 4.12% | €111.20 | €99.16 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €90.00 | €107.34 +19.27% | 4.12% | €111.20 | €99.16 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | €76.50 | €90.50 +18.30% | 4.38% | €95.00 | €83.83 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | €75.00 | €88.80 +18.40% | 4.27% | €94.02 | €82.96 | n/a | 6 |
| May ’25 | €74.50 | €89.00 +19.46% | 3.70% | €93.68 | €84.31 | €83.50 | 6 |
| Apr ’25 | €80.00 | €84.64 +5.80% | 6.73% | €93.17 | €77.64 | €93.00 | 6 |
| Mar ’25 | €73.50 | €86.57 +17.79% | 7.29% | €94.95 | €79.13 | €106.00 | 5 |
| Feb ’25 | €76.00 | €83.17 +9.43% | 10.67% | €93.84 | €69.00 | €113.00 | 5 |
| Jan ’25 | €75.50 | €74.08 -1.89% | 7.66% | €81.80 | €68.17 | €108.00 | 5 |
| Dec ’24 | €68.00 | €70.47 +3.63% | 4.38% | €75.78 | €66.30 | €117.00 | 5 |
| Nov ’24 | €59.50 | €70.47 +18.44% | 4.38% | €75.78 | €66.30 | €99.00 | 5 |
| Oct ’24 | €58.00 | €69.23 +19.36% | 3.81% | €73.91 | €66.70 | €90.50 | 5 |
| Sep ’24 | €59.50 | €69.23 +16.35% | 3.81% | €73.91 | €66.70 | €93.00 | 5 |
| Aug ’24 | €63.00 | €69.23 +9.88% | 3.81% | €73.91 | €66.70 | €90.00 | 5 |
| Jul ’24 | €55.50 | €65.97 +18.86% | 5.89% | €70.55 | €60.47 | €76.50 | 5 |
| Jun ’24 | €54.00 | €68.31 +26.49% | 7.25% | €74.86 | €61.76 | €75.00 | 5 |
| May ’24 | €56.50 | €66.59 +17.86% | 6.76% | €72.58 | €59.88 | €74.50 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/17 08:30 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/16 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
UMB Financial Corporation è coperta da 15 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jared David Shaw | Barclays |
| Brandon Berman | BofA Global Research |
| Benjamin Gerlinger | Citigroup Inc |