TFS Financial Corporation

DB:PWT Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €3.3b

TFS Financial Valutazione

PWT è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

0/6

Punteggio di valutazione 0/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di PWT se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€4.48
Fair Value
165.4% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: PWT ( €11.9 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( €4.48 )

Significativamente al di sotto del valore equo: PWT è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PWT?

Metrica chiave: Poiché PWT è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per PWT. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di PWT per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di PWT su PE?
Rapporto PE47x
GuadagniUS$80.22m
Cap. di mercatoUS$3.71b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto PWT di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di PWT rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari13.4x
PCZ ProCredit Holding
6.4x18.32%€668.5m
CBK Commerzbank
11.9x10.23%€30.5b
BSKP Basler Kantonalbank
17.2xn/aCHF 3.2b
SFBS ServisFirst Bancshares
17.8x16.38%US$4.1b
PWT TFS Financial
47x5.66%€3.7b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PWT è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 47 x) rispetto alla media dei peer ( 13.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il PWT's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
PWT 47.0xMedia del settore 8.9xNo. of Companies43PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: PWT è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 47 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il PWT's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

PWT PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 47x
Rapporto equo PE 10.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PWT è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 47 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti PWT e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€11.90
€12.83
+7.78%
3.45%€13.27€12.38n/a2
May ’26€11.40
€13.16
+15.41%
3.45%€13.61€12.70n/a2
Apr ’26€11.40
€14.23
+24.82%
1.69%€14.47€13.99n/a2
Mar ’26€12.40
€14.23
+14.75%
1.69%€14.47€13.99n/a2
Feb ’26€13.10
€14.04
+7.15%
1.69%€14.27€13.80n/a2
Jan ’26€12.00
€14.04
+16.97%
1.69%€14.27€13.80n/a2
Dec ’25€13.50
€13.92
+3.14%
3.45%€14.40€13.44n/a2
Jul ’25€11.70
€13.06
+11.65%
7.14%€14.00€12.13n/a2
Jun ’25€12.00
€13.56
+13.02%
3.45%€14.03€13.09n/a2
May ’25€11.30
€13.56
+20.02%
3.45%€14.03€13.09€11.402
Apr ’25€11.60
€13.40
+15.51%
3.45%€13.86€12.94€11.402
Mar ’25€11.90
€13.40
+12.60%
3.45%€13.86€12.94€12.402
Oct ’24€11.20
€13.48
+20.39%
5.26%€14.19€12.77€11.502
Sep ’24€12.50
€13.38
+7.04%
1.69%€13.61€13.15€12.102
Aug ’24€13.10
€13.38
+2.14%
1.69%€13.61€13.15€12.402
Jul ’24€11.50
€12.83
+11.59%
0.88%€12.95€12.72€11.702
Jun ’24€10.50
€12.83
+22.21%
0.88%€12.95€12.72€12.002
May ’24€11.20
€14.22
+26.93%
3.23%€14.68€13.76€11.302
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 2 Analysts
€12.76
Fair Value
6.8% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/12 09:21
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/12 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/09/30

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

TFS Financial Corporation è coperta da 6 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Richard WeissBoenning & Scattergood, Inc.
Paul MillerFBR Capital Markets & Co.
Damon DelMonteKeefe, Bruyette, & Woods