Pinnacle Financial Partners, Inc.

DB:PFZ Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €7.7b

Pinnacle Financial Partners Valutazione

PFZ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di PFZ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€199.29
Fair Value
50.6% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: PFZ ( €98.5 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €199.29 )

Significativamente al di sotto del valore equo: PFZ viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PFZ?

Metrica chiave: Poiché PFZ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per PFZ. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di PFZ per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di PFZ su PE?
Rapporto PE18x
GuadagniUS$476.33m
Cap. di mercatoUS$8.57b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto PFZ di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di PFZ rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari16.5x
CBK Commerzbank
11.9x10.77%€31.0b
UMBF UMB Financial
19.8x33.69%US$8.2b
CBSH Commerce Bancshares
16.2x1.03%US$8.7b
SSB SouthState
18.2x28.32%US$9.3b
PFZ Pinnacle Financial Partners
18x17.08%€8.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18 x) rispetto alla media dei peer ( 16.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il PFZ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
PFZ 18.0xMedia del settore 9.0xNo. of Companies47PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: PFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il PFZ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

PFZ PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 18x
Rapporto equo PE 12.1x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 18 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.1 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti PFZ e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€98.50
€105.69
+7.30%
5.51%€113.60€94.67n/a11
May ’26€87.00
€101.64
+16.82%
5.25%€110.78€92.32n/a10
Apr ’26€96.50
€122.81
+27.27%
5.21%€131.62€111.23n/a10
Mar ’26€108.00
€128.33
+18.82%
5.67%€141.10€114.41n/a10
Feb ’26€125.00
€128.33
+2.66%
5.67%€141.10€114.41n/a10
Jan ’26€108.00
€126.14
+16.79%
5.99%€136.52€115.37n/a10
Dec ’25€117.00
€110.66
-5.42%
11.63%€130.30€91.59n/a10
Nov ’25€97.00
€105.92
+9.20%
8.59%€120.21€89.70n/a11
Oct ’25€87.50
€96.75
+10.57%
6.70%€108.41€87.63n/a11
Sep ’25€89.00
€94.16
+5.80%
8.09%€109.79€79.60n/a12
Aug ’25€88.50
€94.92
+7.26%
8.15%€110.59€80.18n/a12
Jul ’25€74.00
€89.39
+20.80%
5.00%€98.11€83.16n/a12
Jun ’25€72.00
€89.02
+23.64%
5.47%€99.80€82.24n/a12
May ’25€74.00
€90.35
+22.09%
6.37%€101.61€82.97€87.0012
Apr ’25€79.00
€91.08
+15.29%
7.03%€102.41€81.93€96.5012
Mar ’25€76.00
€89.70
+18.03%
7.34%€100.97€80.78€108.0011
Feb ’25€81.50
€89.70
+10.07%
7.34%€100.97€80.78€125.0011
Jan ’25€79.00
€80.97
+2.50%
14.96%€98.16€62.71€108.0011
Dec ’24€66.50
€72.56
+9.11%
7.57%€80.00€63.45€117.0011
Nov ’24€58.50
€73.99
+26.48%
7.43%€82.32€65.29€97.0010
Oct ’24€62.00
€73.57
+18.66%
9.90%€81.42€56.81€87.5010
Sep ’24€61.00
€71.32
+16.92%
9.17%€77.50€54.71€89.009
Aug ’24€69.00
€71.32
+3.37%
9.17%€77.50€54.71€88.509
Jul ’24€52.00
€63.08
+21.30%
13.37%€73.61€43.24€74.009
Jun ’24€45.60
€63.42
+39.07%
14.31%€77.38€42.78€72.009
May ’24€48.40
€63.42
+31.03%
14.31%€77.38€42.78€74.009
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 11 Analysts
€103.66
Fair Value
5.0% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/14 18:04
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/14 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Pinnacle Financial Partners, Inc. è coperta da 23 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Bryce RoweBaird
Jared David ShawBarclays
Andrew StappB. Riley Securities, Inc.