Pinnacle Financial Partners Valutazione
PFZ è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PFZ se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PFZ ( €114 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €226.42 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PFZ viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PFZ?
Metrica chiave: Poiché PFZ è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PFZ su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 22.7x |
| Guadagni | US$403.58m |
| Cap. di mercato | US$9.18b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PFZ di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.5x | ||
CBK Commerzbank | 9.8x | 9.5% | €20.8b |
BCVN Banque Cantonale Vaudoise | 17x | -2.3% | CHF 7.7b |
WTFC Wintrust Financial | 14.8x | 7.2% | US$9.0b |
3618 Chongqing Rural Commercial Bank | 4.5x | 4.8% | HK$68.3b |
PFZ Pinnacle Financial Partners | 22.7x | 24.0% | €9.2b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 22.7 x) rispetto alla media dei peer ( 11.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PFZ's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: PFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 22.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PFZ's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 22.7x |
| Rapporto equo PE | 14.3x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PFZ è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 22.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.3 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €114.00 | €126.60 +11.1% | 5.8% | €137.23 | €115.97 | n/a | 10 |
| Jan ’26 | €108.00 | €126.14 +16.8% | 6.0% | €136.52 | €115.37 | n/a | 10 |
| Dec ’25 | €117.00 | €110.66 -5.4% | 11.6% | €130.30 | €91.59 | n/a | 10 |
| Nov ’25 | €97.00 | €105.92 +9.2% | 8.6% | €120.21 | €89.70 | n/a | 11 |
| Oct ’25 | €87.50 | €96.75 +10.6% | 6.7% | €108.41 | €87.63 | n/a | 11 |
| Sep ’25 | €89.00 | €94.16 +5.8% | 8.1% | €109.79 | €79.60 | n/a | 12 |
| Aug ’25 | €88.50 | €94.92 +7.3% | 8.2% | €110.59 | €80.18 | n/a | 12 |
| Jul ’25 | €74.00 | €89.39 +20.8% | 5.0% | €98.11 | €83.16 | n/a | 12 |
| Jun ’25 | €72.00 | €89.02 +23.6% | 5.5% | €99.80 | €82.24 | n/a | 12 |
| May ’25 | €74.00 | €90.35 +22.1% | 6.4% | €101.61 | €82.97 | n/a | 12 |
| Apr ’25 | €79.00 | €91.08 +15.3% | 7.0% | €102.41 | €81.93 | n/a | 12 |
| Mar ’25 | €76.00 | €89.70 +18.0% | 7.3% | €100.97 | €80.78 | n/a | 11 |
| Feb ’25 | €81.50 | €89.70 +10.1% | 7.3% | €100.97 | €80.78 | n/a | 11 |
| Jan ’25 | €79.00 | €80.97 +2.5% | 15.0% | €98.16 | €62.71 | €108.00 | 11 |
| Dec ’24 | €66.50 | €72.56 +9.1% | 7.6% | €80.00 | €63.45 | €117.00 | 11 |
| Nov ’24 | €58.50 | €73.99 +26.5% | 7.4% | €82.32 | €65.29 | €97.00 | 10 |
| Oct ’24 | €62.00 | €73.57 +18.7% | 9.9% | €81.42 | €56.81 | €87.50 | 10 |
| Sep ’24 | €61.00 | €71.32 +16.9% | 9.2% | €77.50 | €54.71 | €89.00 | 9 |
| Aug ’24 | €69.00 | €71.32 +3.4% | 9.2% | €77.50 | €54.71 | €88.50 | 9 |
| Jul ’24 | €52.00 | €63.08 +21.3% | 13.4% | €73.61 | €43.24 | €74.00 | 9 |
| Jun ’24 | €45.60 | €63.42 +39.1% | 14.3% | €77.38 | €42.78 | €72.00 | 9 |
| May ’24 | €48.40 | €63.42 +31.0% | 14.3% | €77.38 | €42.78 | €74.00 | 9 |
| Apr ’24 | €50.00 | €75.13 +50.3% | 14.1% | €87.64 | €57.20 | €79.00 | 9 |
| Mar ’24 | €70.00 | €80.23 +14.6% | 11.2% | €88.00 | €57.43 | €76.00 | 9 |
| Feb ’24 | €72.00 | €78.95 +9.7% | 11.1% | €87.50 | €57.10 | €81.50 | 9 |
| Jan ’24 | €68.50 | €87.05 +27.1% | 12.0% | €105.52 | €67.83 | €79.00 | 10 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/19 04:56 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/17 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Pinnacle Financial Partners, Inc. è coperta da 25 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Bryce Rowe | Baird |
| Jared Shaw | Barclays |
| Andrew Stapp | B. Riley Securities, Inc. |