Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna

DB:P9O Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €22.2b

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna Valutazione

P9O è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di P9O se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€37.19
Fair Value
50.4% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: P9O ( €18.44 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €37.19 )

Significativamente al di sotto del valore equo: P9O viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di P9O?

Metrica chiave: Poiché P9O è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per P9O. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di P9O per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di P9O su PE?
Rapporto PE9.7x
Guadagnizł9.73b
Cap. di mercatozł94.50b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto P9O di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di P9O rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.7x
CBK Commerzbank
12x10.77%€30.2b
PCZ ProCredit Holding
6.5x18.06%€600.8m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.7x5.03%€123.7m
OTP OTP Bank Nyrt
7.5x5.07%Ft7.6t
P9O Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
9.7x5.49%€94.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: P9O è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto alla media dei peer ( 8.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il P9O's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
P9O 9.7xMedia del settore 9.0xNo. of Companies46PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: P9O è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il P9O's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

P9O PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.7x
Rapporto equo PE 10.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: P9O ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti P9O e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€18.44
€19.71
+6.91%
9.92%€23.61€17.00n/a12
May ’26€17.36
€19.42
+11.88%
8.67%€22.11€16.88n/a12
Apr ’26€18.55
€19.43
+4.76%
12.30%€22.54€15.35n/a12
Mar ’26€16.45
€18.08
+9.91%
11.22%€22.10€14.41n/a13
Feb ’26€16.08
€17.86
+11.09%
11.30%€21.88€14.27n/a12
Jan ’26€13.83
€17.38
+25.71%
11.33%€21.61€14.09n/a12
Dec ’25€12.70
€17.29
+36.17%
11.72%€21.88€13.97n/a12
Nov ’25€12.65
€17.43
+37.86%
11.92%€21.99€14.04n/a12
Oct ’25€12.98
€17.43
+34.30%
11.92%€21.99€14.04n/a12
Sep ’25€13.31
€16.79
+26.13%
11.73%€19.66€12.80n/a12
Aug ’25€13.56
€16.49
+21.60%
12.24%€19.66€12.80n/a12
Jul ’25€14.73
€15.97
+8.42%
13.07%€19.52€12.71n/a12
Jun ’25€13.27
€15.94
+20.12%
13.10%€19.77€12.87n/a12
May ’25€14.15
€15.52
+9.71%
11.92%€19.23€12.74€17.3611
Apr ’25€13.66
€14.48
+6.02%
12.29%€17.18€12.16€18.5510
Mar ’25€12.71
€12.94
+1.77%
14.07%€17.14€9.87€16.4511
Feb ’25€11.62
€12.77
+9.95%
12.31%€15.76€9.87€16.0811
Jan ’25€11.49
€12.08
+5.15%
9.91%€14.03€9.80€13.8311
Dec ’24€10.75
€11.61
+8.04%
10.91%€14.01€9.64€12.7011
Nov ’24€9.64
€9.75
+1.08%
9.50%€11.20€8.07€12.6511
Oct ’24€7.18
€9.01
+25.51%
8.53%€10.35€7.76€12.9812
Sep ’24€8.21
€9.27
+12.91%
10.36%€10.71€7.81€13.3112
Aug ’24€9.11
€9.20
+1.01%
9.41%€10.56€7.92€13.5612
Jul ’24€8.08
€8.89
+9.98%
10.65%€10.43€7.64€14.7312
Jun ’24€7.03
€8.30
+18.07%
9.89%€10.14€7.28€13.2712
May ’24€7.09
€8.07
+13.84%
11.30%€10.05€6.99€14.1512
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 12 Analysts
€20.36
Fair Value
9.4% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/19 19:42
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/19 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna è coperta da 33 analisti. 12 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Ivan BokhmatBarclays
Andreas MarkouBerenberg
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku