First BanCorp Valutazione
OLWN è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di OLWN se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: OLWN ( €17.7 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €54.69 )
Significativamente al di sotto del valore equo: OLWN viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OLWN?
Metrica chiave: Poiché OLWN è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di OLWN su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 10x |
| Guadagni | US$302.51m |
| Cap. di mercato | US$3.03b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 6.7x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto OLWN di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 8.7x | ||
CBK Commerzbank | 8.7x | 8.9% | €18.6b |
PCZ ProCredit Holding | 4.3x | 12.2% | €444.1m |
1551 Guangzhou Rural Commercial Bank | 11x | n/a | HK$23.3b |
CBCY.B Central Bancompany | 10.9x | n/a | US$3.0b |
OLWN First BanCorp | 10x | 1.5% | €3.0b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: OLWN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto alla media dei peer ( 8.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il OLWN's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: OLWN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il OLWN's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 10x |
| Rapporto equo PE | 9.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: OLWN è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €17.70 | €22.68 +28.1% | 6.8% | €24.12 | €20.26 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | €19.30 | €21.72 +12.5% | 8.3% | €23.61 | €18.88 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | €17.70 | €21.15 +19.5% | 7.8% | €23.16 | €18.53 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | €18.90 | €21.38 +13.1% | 5.3% | €22.59 | €19.87 | n/a | 6 |
| Sep ’25 | €19.10 | €20.90 +9.4% | 7.7% | €22.40 | €17.92 | n/a | 6 |
| Aug ’25 | €19.80 | €21.80 +10.1% | 7.9% | €23.10 | €18.48 | n/a | 5 |
| Jul ’25 | €16.90 | €19.03 +12.6% | 5.9% | €19.59 | €16.79 | n/a | 5 |
| Jun ’25 | €16.20 | €19.03 +17.5% | 5.9% | €19.59 | €16.79 | n/a | 5 |
| May ’25 | €16.30 | €19.03 +16.7% | 5.9% | €19.59 | €16.79 | n/a | 5 |
| Apr ’25 | €16.00 | €17.43 +8.9% | 8.6% | €19.37 | €14.76 | n/a | 5 |
| Mar ’25 | €15.70 | €17.43 +11.0% | 8.6% | €19.37 | €14.76 | n/a | 5 |
| Feb ’25 | €15.40 | €17.43 +13.2% | 8.6% | €19.37 | €14.76 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | €15.10 | €15.76 +4.4% | 7.3% | €16.92 | €13.65 | €17.70 | 5 |
| Dec ’24 | €13.70 | €15.29 +11.6% | 10.6% | €16.88 | €12.19 | €19.30 | 5 |
| Nov ’24 | €12.60 | €15.29 +21.3% | 10.6% | €16.88 | €12.19 | €17.70 | 5 |
| Oct ’24 | €12.90 | €14.73 +14.2% | 11.8% | €16.37 | €11.37 | €18.90 | 5 |
| Sep ’24 | €12.70 | €14.73 +16.0% | 11.8% | €16.37 | €11.37 | €19.10 | 5 |
| Aug ’24 | €13.50 | €14.73 +9.1% | 11.8% | €16.37 | €11.37 | €19.80 | 5 |
| Jul ’24 | €11.30 | €13.16 +16.5% | 9.1% | €14.94 | €11.67 | €16.90 | 5 |
| Jun ’24 | €10.40 | €12.87 +23.7% | 9.6% | €14.50 | €11.33 | €16.20 | 5 |
| May ’24 | €10.50 | €12.87 +22.6% | 9.6% | €14.50 | €11.33 | €16.30 | 5 |
| Apr ’24 | €10.00 | €14.02 +40.2% | 9.7% | €15.68 | €12.92 | €16.00 | 5 |
| Mar ’24 | €13.60 | €14.57 +7.1% | 7.4% | €15.67 | €12.91 | €15.70 | 5 |
| Feb ’24 | €12.30 | €14.57 +18.4% | 7.4% | €15.67 | €12.91 | €15.40 | 5 |
| Jan ’24 | €12.00 | €16.19 +34.9% | 10.0% | €17.88 | €13.18 | €15.10 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/05 18:54 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/03 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
First BanCorp. è coperta da 16 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Brandon Berman | BofA Global Research |
| Joseph Gladue | B. Riley Securities, Inc. |
| Michael Diana | Cantor Fitzgerald & Co. |