MONETA Money Bank, a.s.

DB:MM0 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €2.5b

MONETA Money Bank Valutazione

MM0 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di MM0 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: MM0 ( €4.9 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €7.83 )

Significativamente al di sotto del valore equo: MM0 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di MM0?

Metrica chiave: Poiché MM0 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per MM0. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di MM0 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di MM0 su PE?
Rapporto PE11.6x
GuadagniKč5.46b
Cap. di mercatoKč63.47b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto MM0 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di MM0 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.4x
CBK Commerzbank
8.5x8.9%€18.1b
PCZ ProCredit Holding
4.5x12.2%€465.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9.9x10.7%€105.8m
PNBN Bank Pan Indonesia
18.7xn/aRp43.1t
MM0 MONETA Money Bank
11.6x1.8%€63.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: MM0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.6 x) rispetto alla media dei peer ( 10.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il MM0's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
MM0 11.6xMedia del settore 7.6xNo. of Companies45PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: MM0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il MM0's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

MM0 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.6x
Rapporto equo PE 9x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: MM0 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti MM0 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€4.90
€4.51
-7.9%
7.2%€5.08€4.12n/a6
Dec ’25€4.84
€4.45
-7.9%
5.3%€4.75€4.12n/a6
Nov ’25€4.58
€4.47
-2.4%
7.5%€4.84€3.89n/a8
Oct ’25€4.36
€4.43
+1.8%
7.2%€4.88€3.92n/a9
Sep ’25€4.25
€4.43
+4.4%
7.2%€4.88€3.92n/a9
Aug ’25€4.17
€4.25
+1.8%
7.8%€4.72€3.54n/a10
Jul ’25€4.05
€4.26
+5.1%
6.8%€4.73€3.64n/a9
Jun ’25€3.88
€4.22
+9.0%
6.9%€4.68€3.60n/a9
May ’25€3.82
€4.13
+8.2%
6.9%€4.63€3.56n/a9
Apr ’25€3.96
€4.09
+3.2%
7.3%€4.61€3.55n/a9
Mar ’25€4.02
€4.09
+1.7%
7.3%€4.61€3.55n/a9
Feb ’25€3.92
€4.10
+4.8%
6.7%€4.70€3.62n/a10
Jan ’25€3.70
€4.07
+10.0%
9.5%€4.79€3.47n/a9
Dec ’24€3.63
€4.05
+11.7%
9.2%€4.82€3.50€4.849
Nov ’24€3.60
€3.90
+8.6%
6.7%€4.24€3.44€4.589
Oct ’24€3.43
€3.85
+12.5%
7.2%€4.29€3.47€4.3610
Sep ’24€3.40
€3.90
+15.0%
7.1%€4.34€3.52€4.2510
Aug ’24€3.53
€3.86
+9.5%
6.8%€4.36€3.54€4.1710
Jul ’24€3.31
€3.79
+14.5%
9.0%€4.40€3.36€4.0510
Jun ’24€3.27
€3.87
+18.2%
8.5%€4.43€3.39€3.889
May ’24€3.61
€3.90
+8.1%
8.0%€4.46€3.54€3.829
Apr ’24€3.56
€3.84
+8.0%
7.6%€4.40€3.51€3.968
Mar ’24€3.57
€3.84
+7.8%
7.6%€4.40€3.51€4.028
Feb ’24€3.35
€3.76
+12.2%
8.9%€4.37€3.41€3.928
Jan ’24€3.09
€3.76
+21.8%
10.9%€4.50€3.34€3.708
Dec ’23€2.93
€3.89
+33.1%
13.7%€4.72€3.32€3.639

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/25 03:23
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/23 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

MONETA Money Bank, a.s. è coperta da 15 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Olga VeselovaBofA Global Research
Andrzej PowierzaCitigroup Inc