Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A.

DB:ME9 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €17.1b

Mediobanca Banca di Credito Finanziario Valutazione

ME9 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

1/6

Punteggio di valutazione 1/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di ME9 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€21.42
Fair Value
2.0% undervalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: ME9 ( €21 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €21.42 )

Significativamente al di sotto del valore equo: ME9 viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ME9?

Metrica chiave: Poiché ME9 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per ME9. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di ME9 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di ME9 su PE?
Rapporto PE13x
Guadagni€1.32b
Cap. di mercato€17.10b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto ME9 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di ME9 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.1x
CBK Commerzbank
11.7x10.77%€30.0b
PCZ ProCredit Holding
6.4x18.05%€618.4m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.7x5.03%€122.9m
2886 Mega Financial Holding
17.4x-2.13%NT$605.9b
ME9 Mediobanca Banca di Credito Finanziario
13x3.81%€17.1b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ME9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13 x) rispetto alla media dei peer ( 11.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il ME9's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
ME9 13.0xMedia del settore 9.1xNo. of Companies41PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: ME9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il ME9's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

ME9 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13x
Rapporto equo PE 10.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ME9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti ME9 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€21.00
€18.58
-11.51%
10.46%€22.00€15.00n/a10
May ’26€18.57
€17.37
-6.43%
8.62%€21.00€15.00n/a13
Apr ’26€17.25
€17.19
-0.37%
9.50%€21.00€15.00n/a13
Mar ’26€16.83
€17.11
+1.69%
8.57%€20.00€15.00n/a13
Feb ’26€15.87
€16.09
+1.40%
7.76%€18.60€14.60n/a13
Jan ’26€13.80
€15.80
+14.53%
5.95%€17.80€14.60n/a14
Dec ’25€13.84
€15.86
+14.67%
6.00%€17.80€14.60n/a14
Nov ’25€15.10
€15.98
+5.83%
6.30%€18.20€14.30n/a14
Oct ’25€15.24
€15.50
+1.73%
10.49%€18.20€11.10n/a14
Sep ’25€15.09
€15.46
+2.50%
10.62%€18.20€11.10n/a14
Aug ’25€14.93
€15.12
+1.29%
11.22%€18.20€11.10n/a14
Jul ’25€13.78
€14.80
+7.45%
11.13%€18.20€11.10n/a14
Jun ’25€14.45
€14.69
+1.72%
10.32%€16.90€10.90n/a14
May ’25€13.42
€14.00
+4.37%
10.22%€16.40€10.90€18.5714
Apr ’25€13.77
€13.22
-4.00%
11.70%€16.40€9.90€17.2514
Mar ’25€12.61
€12.91
+2.37%
9.60%€14.70€9.90€16.8313
Feb ’25€12.15
€12.79
+5.26%
9.02%€14.70€9.90€15.8713
Jan ’25€11.12
€12.67
+13.97%
8.82%€14.70€9.90€13.8013
Dec ’24€10.77
€12.76
+18.48%
8.94%€14.70€9.90€13.8413
Nov ’24€11.31
€12.80
+13.26%
9.03%€14.70€9.90€15.1013
Oct ’24€12.42
€12.92
+3.99%
7.50%€14.70€11.30€15.2413
Sep ’24€12.03
€12.71
+5.68%
7.59%€14.70€11.30€15.0913
Aug ’24€12.08
€12.42
+2.83%
8.40%€14.70€10.10€14.9313
Jul ’24€10.87
€11.81
+8.61%
9.25%€14.30€10.10€13.7813
Jun ’24€10.48
€11.61
+10.88%
9.45%€14.30€10.10€14.4512
May ’24€9.87
€11.17
+13.24%
8.28%€13.00€9.80€13.4212
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 10 Analysts
€18.58
Fair Value
13.0% overvalued intrinsic discount
10
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/18 04:30
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/16 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/06/30

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. è coperta da 25 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Luigi TramontanaBanca Akros S.p.A. (ESN)
Paola SabbioneBarclays
Domenico SantoroBNP Paribas Exane