Lloyds Banking Group plc

DB:LLD Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €42.0b

Lloyds Banking Group Valutazione

LLD è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di LLD se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€1.77
Fair Value
60.4% undervalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: LLD ( €0.7 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €1.77 )

Significativamente al di sotto del valore equo: LLD viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di LLD?

Metrica chiave: Poiché LLD è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per LLD. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di LLD per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di LLD su PE?
Rapporto PE8x
GuadagniUK£4.45b
Cap. di mercatoUK£35.51b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto LLD di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di LLD rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.1x
CBK Commerzbank
10x9.5%€21.4b
PCZ ProCredit Holding
4.7x12.2%€490.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.9x8.5%€116.7m
600000 Shanghai Pudong Development Bank
6.7x5.2%CN¥304.4b
LLD Lloyds Banking Group
8x4.6%€35.5b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: LLD ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8 x) rispetto alla media dei peer ( 8.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il LLD's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
LLD 8.0xMedia del settore 8.1xNo. of Companies48PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: LLD ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il LLD's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

LLD PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 8x
Rapporto equo PE 11.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: LLD ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti LLD e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€0.72
€0.78
+7.0%
13.8%€0.99€0.63n/a19
Jan ’26€0.65
€0.78
+20.6%
12.5%€0.96€0.64n/a18
Dec ’25€0.64
€0.78
+21.5%
12.8%€0.96€0.64n/a18
Nov ’25€0.66
€0.78
+18.8%
13.0%€0.98€0.63n/a18
Oct ’25€0.69
€0.75
+8.1%
10.5%€0.93€0.63n/a18
Sep ’25€0.69
€0.73
+6.4%
10.1%€0.92€0.62n/a18
Aug ’25€0.67
€0.74
+10.5%
11.2%€0.93€0.59n/a18
Jul ’25€0.66
€0.72
+9.5%
11.3%€0.92€0.59n/a19
Jun ’25€0.64
€0.71
+11.1%
11.5%€0.92€0.59n/a18
May ’25€0.61
€0.71
+15.9%
13.5%€0.91€0.55n/a18
Apr ’25€0.61
€0.68
+12.1%
14.8%€0.90€0.48n/a17
Mar ’25€0.56
€0.69
+23.8%
16.4%€0.93€0.48n/a19
Feb ’25€0.49
€0.70
+41.0%
17.6%€0.94€0.48n/a19
Jan ’25€0.55
€0.69
+26.1%
17.5%€0.92€0.47€0.6519
Dec ’24€0.51
€0.69
+36.5%
19.9%€0.92€0.46€0.6419
Nov ’24€0.46
€0.69
+52.6%
20.9%€0.94€0.46€0.6619
Oct ’24€0.51
€0.70
+37.3%
20.1%€0.95€0.46€0.6920
Sep ’24€0.49
€0.71
+45.0%
19.5%€0.97€0.47€0.6921
Aug ’24€0.52
€0.71
+36.1%
18.8%€0.93€0.47€0.6721
Jul ’24€0.51
€0.73
+44.3%
16.7%€0.90€0.49€0.6620
Jun ’24€0.52
€0.74
+43.1%
13.4%€0.89€0.58€0.6421
May ’24€0.54
€0.73
+35.9%
13.1%€0.90€0.57€0.6121
Apr ’24€0.54
€0.73
+35.5%
13.2%€0.92€0.57€0.6120
Mar ’24€0.59
€0.74
+24.0%
15.1%€1.01€0.55€0.5621
Feb ’24€0.59
€0.73
+23.5%
18.6%€1.20€0.55€0.4922
Jan ’24€0.52
€0.73
+41.1%
18.9%€1.20€0.55€0.5520
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 19 Analysts
€0.78
Fair Value
10.2% undervalued intrinsic discount
19
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/20 20:40
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/20 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Lloyds Banking Group plc è coperta da 48 analisti. 14 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David GrinsztajnAlphaValue
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Thomas Andrew RaynerBarclays