Credito Emiliano Valutazione
EAO è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di EAO se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: EAO ( €10.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €17.88 )
Significativamente al di sotto del valore equo: EAO viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di EAO?
Metrica chiave: Poiché EAO è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di EAO su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 6x |
| Guadagni | €608.97m |
| Cap. di mercato | €3.67b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto EAO di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 18.1x | ||
CBK Commerzbank | 8.8x | 8.9% | €18.6b |
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 12.2% | €454.7m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 11x | 8.5% | €117.5m |
533295 Punjab & Sind Bank | 48.2x | n/a | ₹325.5b |
EAO Credito Emiliano | 6x | -9.8% | €3.7b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: EAO ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6 x) rispetto alla media dei peer ( 18.1 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il EAO's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: EAO ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il EAO's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 6x |
| Rapporto equo PE | 7.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: EAO ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €10.60 | €12.28 +15.8% | 8.8% | €13.30 | €10.60 | n/a | 7 |
| Dec ’25 | €10.06 | €11.92 +18.5% | 8.6% | €13.24 | €10.60 | n/a | 8 |
| Nov ’25 | €9.77 | €11.71 +19.8% | 8.2% | €12.87 | €10.40 | n/a | 8 |
| Oct ’25 | €10.06 | €11.76 +16.9% | 8.2% | €13.05 | €10.60 | n/a | 8 |
| Sep ’25 | €9.97 | €11.76 +17.9% | 8.2% | €13.05 | €10.60 | n/a | 8 |
| Aug ’25 | €9.89 | €11.58 +17.1% | 7.3% | €12.98 | €10.60 | n/a | 8 |
| Jul ’25 | €9.43 | €11.50 +22.0% | 7.9% | €13.31 | €10.60 | n/a | 8 |
| Jun ’25 | €9.52 | €11.53 +21.1% | 7.7% | €13.31 | €10.60 | n/a | 8 |
| May ’25 | €9.84 | €11.23 +14.1% | 10.0% | €13.73 | €10.00 | n/a | 8 |
| Apr ’25 | €9.22 | €10.78 +16.9% | 12.7% | €13.73 | €9.00 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | €8.99 | €10.66 +18.6% | 10.6% | €12.80 | €9.00 | n/a | 8 |
| Feb ’25 | €8.31 | €10.41 +25.3% | 12.3% | €12.80 | €8.40 | n/a | 8 |
| Jan ’25 | €7.89 | €10.33 +30.9% | 9.7% | €11.93 | €8.80 | €10.60 | 8 |
| Dec ’24 | €8.15 | €10.33 +26.7% | 9.7% | €11.93 | €8.80 | €10.06 | 8 |
| Nov ’24 | €7.52 | €10.12 +34.5% | 10.8% | €11.83 | €8.80 | €9.77 | 8 |
| Oct ’24 | €7.78 | €10.07 +29.4% | 10.1% | €11.44 | €8.80 | €10.06 | 8 |
| Sep ’24 | €7.63 | €9.80 +28.5% | 9.6% | €11.44 | €8.80 | €9.97 | 9 |
| Aug ’24 | €7.65 | €9.53 +24.5% | 8.4% | €11.44 | €8.80 | €9.89 | 9 |
| Jul ’24 | €7.12 | €9.37 +31.6% | 7.7% | €10.63 | €8.30 | €9.43 | 9 |
| Jun ’24 | €6.48 | €9.37 +44.6% | 7.7% | €10.63 | €8.30 | €9.52 | 9 |
| May ’24 | €6.92 | €9.20 +32.9% | 7.8% | €10.69 | €8.30 | €9.84 | 9 |
| Apr ’24 | €6.89 | €9.14 +32.7% | 7.3% | €10.69 | €8.30 | €9.22 | 9 |
| Mar ’24 | €8.13 | €9.31 +14.5% | 8.5% | €10.69 | €8.30 | €8.99 | 9 |
| Feb ’24 | €7.87 | €8.59 +9.1% | 6.9% | €9.30 | €7.60 | €8.31 | 9 |
| Jan ’24 | €6.63 | €7.54 +13.8% | 6.6% | €8.20 | €6.90 | €7.89 | 9 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/01 04:48 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/30 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Credito Emiliano S.p.A. è coperta da 22 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| null Equity Team | Actinvest Group Ltd. |
| Luigi Tramontana | Banca Akros S.p.A. (ESN) |
| Daniela Miccolis | Banca Leonardo |