Bankinter, S.A.

Report azionario DB:BAKA

Capitalizzazione di mercato: €12.8b

Bankinter Valutazione

BAKA è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione vs valore del flusso di cassa futuro

Qual è il prezzo equo di BAKA se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

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Al di sotto del valore equo: BAKA ( €14.21 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €22.87 )

Significativamente al di sotto del valore equo: BAKA viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BAKA?

Metrica chiave: Poiché BAKA è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per BAKA. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di BAKA per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di BAKA su PE?
Rapporto PE11.5x
Utili€1.11b
Cap. di mercato€12.81b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto BAKA di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di BAKA rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.6x
CBK Commerzbank
16.6x12.72%€38.3b
PCZ ProCredit Holding
5.7x19.08%€475.3m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.7x6.14%€133.0m
UBK UmweltBank
11.4x22.58%€162.7m
BAKA Bankinter
11.5x7.46%€12.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BAKA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.5 x) rispetto alla media dei peer ( 10.6 x).

Rapporto storico Rapporto prezzo/utili

Il rapporto storico prezzo/utili confronta il prezzo di un'azione con i suoi utili nel tempo. Rapporti più alti indicano che gli investitori sono disposti a pagare di più per il titolo.

Recupero dei dati storici

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il BAKA's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

3 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
BAKA 11.5xMedia del settore 11.1xNo. of Companies40PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: BAKA è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.5 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 11.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il BAKA's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

BAKA PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.5x
Rapporto equo PE 13x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: BAKA ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti BAKA e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€14.21
€15.35
+8.06%
10.89%€18.20€10.30n/a22
Apr ’27€13.41
€15.09
+12.59%
11.57%€18.50€10.30n/a22
Mar ’27€14.31
€14.91
+4.20%
11.20%€18.50€10.30n/a22
Feb ’27€14.57
€14.70
+0.94%
10.23%€17.20€10.30n/a22
Jan ’27€14.00
€13.81
-1.29%
10.99%€17.00€10.30n/a21
Dec ’26€13.48
€13.60
+0.91%
9.81%€16.90€10.30n/a21
Nov ’26€12.83
€13.54
+5.56%
9.64%€16.90€10.30n/a21
Oct ’26€13.32
€12.73
-4.43%
8.88%€14.65€10.30n/a21
Sep ’26€12.66
€12.14
-4.05%
10.20%€14.00€10.10n/a20
Aug ’26€12.41
€11.88
-4.28%
9.66%€14.00€10.10n/a20
Jul ’26€11.02
€10.97
-0.40%
9.76%€13.80€9.60n/a20
Jun ’26€11.33
€10.53
-7.00%
12.05%€13.80€7.70n/a21
May ’26€10.33
€10.32
-0.042%
12.08%€13.70€7.70n/a21
Apr ’26€10.17
€9.61
-5.50%
11.75%€12.50€7.70€13.4121
Mar ’26€9.27
€9.14
-1.47%
12.56%€12.50€7.70€14.3120
Feb ’26€8.25
€8.98
+8.91%
12.28%€12.50€7.70€14.5720
Jan ’26€7.47
€8.77
+17.40%
12.33%€12.20€7.30€14.0018
Dec ’25€7.35
€8.74
+18.79%
13.11%€12.20€6.70€13.4818
Nov ’25€7.44
€8.78
+18.03%
13.33%€12.20€6.70€12.8317
Oct ’25€7.87
€9.00
+14.30%
13.08%€12.20€7.00€13.3217
Sep ’25€7.89
€8.97
+13.63%
12.81%€12.20€7.00€12.6618
Aug ’25€7.75
€8.88
+14.66%
13.62%€12.20€6.70€12.4118
Jul ’25€7.72
€8.44
+9.29%
12.83%€11.00€6.40€11.0218
Jun ’25€8.08
€8.30
+2.69%
11.61%€11.00€6.40€11.3318
May ’25€7.32
€8.24
+12.64%
12.01%€11.00€6.40€10.3318
Apr ’25€6.71
€7.80
+16.24%
13.74%€10.70€5.80€10.1718
€15.3
Fair Value
7.1% sottovalutato sconto intrinseco
22
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2026/04/28 01:04
Prezzo dell'azione a fine giornata2026/04/28 00:00
Utili2026/03/31
Utili annuali2025/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Bankinter, S.A. è coperta da 38 analisti. 19 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Jesús Gómez DominguezBanco Santander
Cecilia Romero ReyesBarclays