Alior Bank S.A.

DB:A6O Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €3.2b

Alior Bank Valutazione

A6O è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di A6O se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€66.85
Fair Value
62.9% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: A6O ( €24.79 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €66.85 )

Significativamente al di sotto del valore equo: A6O viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di A6O?

Metrica chiave: Poiché A6O è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per A6O. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di A6O per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di A6O su PE?
Rapporto PE5.9x
Guadagnizł2.34b
Cap. di mercatozł13.77b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto A6O di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di A6O rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari8.8x
PCZ ProCredit Holding
6.3x18.06%€600.8m
CBK Commerzbank
11.8x10.77%€30.2b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.7x5.03%€123.7m
CENTRALBK Central Bank of India
8.5xn/a₹345.9b
A6O Alior Bank
5.9x-4.02%€13.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: A6O ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.9 x) rispetto alla media dei peer ( 8.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il A6O's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
A6O 5.9xMedia del settore 9.0xNo. of Companies45PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: A6O ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.9 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il A6O's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

A6O PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 5.9x
Rapporto equo PE 8.6x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: A6O ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 5.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.6 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti A6O e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€24.79
€28.57
+15.26%
12.03%€33.99€22.67n/a7
May ’26€24.61
€28.50
+15.79%
12.03%€33.90€22.61n/a7
Apr ’26€28.39
€28.06
-1.17%
9.60%€31.75€23.08n/a7
Mar ’26€22.91
€27.94
+21.95%
8.60%€30.39€23.23n/a7
Feb ’26€22.49
€26.12
+16.15%
8.72%€29.75€23.02n/a7
Jan ’26€20.00
€25.76
+28.78%
8.73%€29.33€22.69n/a7
Dec ’25€21.06
€25.65
+21.79%
9.44%€29.10€22.51n/a7
Nov ’25€20.24
€24.89
+22.97%
7.75%€28.48€22.21n/a8
Oct ’25€21.42
€25.43
+18.73%
7.92%€29.00€22.62n/a8
Sep ’25€23.70
€24.87
+4.95%
11.18%€28.86€19.06n/a8
Aug ’25€21.91
€24.17
+10.34%
10.19%€27.02€19.24n/a8
Jul ’25€23.46
€22.74
-3.05%
20.23%€26.88€12.37n/a8
Jun ’25€21.61
€22.77
+5.37%
20.12%€26.88€12.37n/a8
May ’25€23.94
€20.86
-12.86%
27.72%€26.64€11.58€24.618
Apr ’25€22.20
€18.93
-14.74%
25.30%€25.75€11.59€28.398
Mar ’25€21.90
€16.94
-22.65%
20.45%€21.77€11.58€22.919
Feb ’25€17.13
€16.16
-5.69%
18.55%€20.01€11.50€22.499
Jan ’25€17.48
€15.25
-12.73%
20.56%€20.01€9.89€20.009
Dec ’24€18.33
€14.80
-19.26%
24.99%€19.98€7.35€21.069
Nov ’24€14.55
€13.60
-6.55%
21.96%€18.15€7.17€20.248
Oct ’24€10.42
€11.84
+13.58%
20.99%€15.09€6.64€21.428
Sep ’24€12.26
€12.35
+0.79%
20.70%€15.66€6.89€23.708
Aug ’24€12.97
€11.33
-12.65%
22.61%€14.37€5.95€21.918
Jul ’24€10.46
€10.90
+4.24%
22.72%€14.41€5.97€23.468
Jun ’24€8.74
€10.29
+17.73%
20.08%€13.89€5.84€21.618
May ’24€9.52
€10.20
+7.18%
17.39%€13.77€6.45€23.949
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 7 Analysts
€28.64
Fair Value
13.4% undervalued intrinsic discount
7
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/19 10:54
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/19 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Alior Bank S.A. è coperta da 18 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Dariusz GorskiBanco Santander
Ivan BokhmatBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku