Alior Bank S.A.

DB:A6O Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €2.7b

Alior Bank Valutazione

A6O è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

6/6

Punteggio di valutazione 6/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di A6O se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: A6O ( €20.62 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €76.13 )

Significativamente al di sotto del valore equo: A6O viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di A6O?

Metrica chiave: Poiché A6O è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per A6O. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di A6O per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di A6O su PE?
Rapporto PE4.8x
Guadagnizł2.42b
Cap. di mercatozł11.56b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto A6O di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di A6O rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari7.5x
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.7%€462.9m
CBK Commerzbank
8.9x8.2%€18.8b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.5x8.6%€112.8m
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.3x-8.2%zł11.5b
A6O Alior Bank
4.8x-10.1%€11.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: A6O ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.8 x) rispetto alla media dei peer ( 7.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il A6O's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

1 AziendaPrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
A6O 4.8xMedia del settore 7.4xNo. of Companies44PE0612182430+
1 AziendaCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: A6O ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.8 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il A6O's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

A6O PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 4.8x
Rapporto equo PE 7.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: A6O ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 4.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 7.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti A6O e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€20.62
€24.91
+20.8%
7.8%€28.50€22.23n/a8
Nov ’25€20.24
€24.91
+23.1%
7.8%€28.50€22.23n/a8
Oct ’25€21.42
€25.43
+18.7%
7.9%€29.00€22.62n/a8
Sep ’25€23.70
€24.87
+5.0%
11.2%€28.86€19.06n/a8
Aug ’25€21.91
€24.17
+10.3%
10.2%€27.02€19.24n/a8
Jul ’25€23.46
€22.74
-3.0%
20.2%€26.88€12.37n/a8
Jun ’25€21.61
€22.77
+5.4%
20.1%€26.88€12.37n/a8
May ’25€23.94
€20.86
-12.9%
27.7%€26.64€11.58n/a8
Apr ’25€22.20
€18.93
-14.7%
25.3%€25.75€11.59n/a8
Mar ’25€21.90
€16.94
-22.6%
20.4%€21.77€11.58n/a9
Feb ’25€17.13
€16.16
-5.7%
18.6%€20.01€11.50n/a9
Jan ’25€17.48
€15.25
-12.7%
20.6%€20.01€9.89n/a9
Dec ’24€18.33
€14.80
-19.3%
25.0%€19.98€7.35n/a9
Nov ’24€14.55
€13.60
-6.6%
22.0%€18.15€7.17€20.248
Oct ’24€10.42
€11.84
+13.6%
21.0%€15.09€6.64€21.428
Sep ’24€12.26
€12.35
+0.8%
20.7%€15.66€6.89€23.708
Aug ’24€12.97
€11.33
-12.6%
22.6%€14.37€5.95€21.918
Jul ’24€10.46
€10.90
+4.2%
22.7%€14.41€5.97€23.468
Jun ’24€8.74
€10.29
+17.7%
20.1%€13.89€5.84€21.618
May ’24€9.52
€10.20
+7.2%
17.4%€13.77€6.45€23.949
Apr ’24€8.06
€8.98
+11.4%
13.2%€10.69€6.31€22.209
Mar ’24€8.46
€8.44
-0.2%
12.8%€10.13€6.26€21.909
Feb ’24€8.09
€8.54
+5.5%
12.8%€10.25€6.34€17.139
Jan ’24€7.06
€8.48
+20.1%
11.6%€9.57€6.35€17.489
Dec ’23€7.49
€8.16
+9.0%
14.4%€9.57€5.82€18.339
Nov ’23€6.01
€7.66
+27.4%
17.4%€9.46€5.63€14.559

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

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