HBT Financial, Inc.

DB:9ND Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €772.0m

HBT Financial Valutazione

9ND è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 9ND se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€62.93
Fair Value
64.1% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: 9ND ( €22.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €62.93 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 9ND viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 9ND?

Metrica chiave: Poiché 9ND è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 9ND. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 9ND per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 9ND su PE?
Rapporto PE11.2x
GuadagniUS$71.78m
Cap. di mercatoUS$801.92m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 9ND di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 9ND rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.9x
PCZ ProCredit Holding
5x12.2%€523.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10.6x8.5%€113.6m
BFST Business First Bancshares
13.8x19.1%US$811.2m
MBWM Mercantile Bank
10.2x1.0%US$795.8m
9ND HBT Financial
11.2x1.5%€801.9m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 9ND è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.2 x) rispetto alla media dei peer ( 9.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 9ND's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
9ND 11.2xMedia del settore 8.3xNo. of Companies41PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 9ND è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.2 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 8.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 9ND's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

9ND PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.2x
Rapporto equo PE 8.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 9ND è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 8.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 9ND e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€22.60
€24.96
+10.4%
5.4%€26.88€23.04n/a4
Jan ’26€18.80
€25.73
+36.9%
1.8%€26.05€25.09n/a3
Dec ’25€21.20
€22.69
+7.0%
4.6%€24.08€21.30n/a4
Nov ’25€19.40
€22.69
+17.0%
4.6%€24.08€21.30n/a4
Oct ’25€19.40
€22.40
+15.5%
3.0%€23.49€21.68n/a5
Sep ’25€19.80
€23.59
+19.2%
4.0%€24.88€22.12n/a5
Aug ’25€21.00
€23.59
+12.3%
4.0%€24.88€22.12n/a5
Jul ’25€18.50
€20.93
+13.1%
6.7%€23.36€19.62n/a5
Jun ’25€17.70
€20.98
+18.5%
6.0%€23.21€19.49n/a5
May ’25€17.30
€21.02
+21.5%
6.7%€23.36€19.62n/a4
Apr ’25€17.40
€21.12
+21.4%
7.3%€23.08€19.39n/a4
Mar ’25€17.30
€21.30
+23.1%
6.2%€23.03€19.81n/a4
Feb ’25€17.80
€21.30
+19.7%
6.2%€23.03€19.81€22.004
Jan ’25€19.20
€20.43
+6.4%
5.0%€21.79€19.07€18.804
Dec ’24€16.90
€19.58
+15.8%
6.4%€21.57€18.29€21.204
Nov ’24€16.80
€19.58
+16.5%
6.4%€21.57€18.29€19.404
Oct ’24€17.00
€19.87
+16.9%
7.3%€21.76€18.45€19.404
Sep ’24€17.00
€19.21
+13.0%
6.3%€20.79€17.63€19.804
Aug ’24€17.80
€19.21
+7.9%
6.3%€20.79€17.63€21.004
Jul ’24€16.90
€19.32
+14.3%
6.1%€21.16€17.94€18.504
Jun ’24€16.20
€19.16
+18.3%
7.2%€20.87€17.24€17.704
May ’24€15.50
€19.16
+23.6%
7.2%€20.87€17.24€17.304
Apr ’24€17.10
€21.32
+24.7%
11.1%€23.97€17.98€17.404
Mar ’24€21.20
€21.88
+3.2%
10.5%€24.08€18.06€17.304
Feb ’24€19.10
€21.32
+11.6%
11.1%€23.97€17.98€17.804
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 4 Analysts
€23.00
Fair Value
1.7% undervalued intrinsic discount
4
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/02/06 01:42
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/02/06 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

HBT Financial, Inc. è coperta da 5 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jeffrey RulisD.A. Davidson & Co.
Steven AlexopoulosJ.P. Morgan
Damon DelMonteKeefe, Bruyette, & Woods