SpareBank 1 Nord-Norge Valutazione
93S è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di 93S se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: 93S ( €9.98 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €23.98 )
Significativamente al di sotto del valore equo: 93S viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 93S?
Metrica chiave: Poiché 93S è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di 93S su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 7.6x |
| Guadagni | NOK 1.60b |
| Cap. di mercato | NOK 12.06b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto 93S di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 9.8x | ||
PCZ ProCredit Holding | 4.4x | 12.2% | €454.7m |
MBK Merkur PrivatBank KgaA | 9.7x | 10.7% | €103.5m |
AMAL Amalgamated Financial | 9.9x | 9.2% | US$1.0b |
FBMS First Bancshares | 15.4x | 11.7% | US$1.1b |
93S SpareBank 1 Nord-Norge | 7.6x | 8.5% | €12.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 93S ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.6 x) rispetto alla media dei peer ( 9.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il 93S's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?
| 2 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| 2 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: 93S ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.6 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il 93S's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 7.6x |
| Rapporto equo PE | 9.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 93S ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 9.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | €9.98 | €10.53 +5.6% | 3.3% | €11.11 | €10.26 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | €9.93 | €10.55 +6.2% | 3.3% | €11.13 | €10.27 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | €9.48 | €10.09 +6.5% | 3.1% | €10.45 | €9.61 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | €9.13 | €10.14 +11.0% | 3.2% | €10.61 | €9.76 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | €9.07 | €10.19 +12.3% | 3.2% | €10.68 | €9.83 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | €8.98 | €9.58 +6.7% | 6.1% | €10.12 | €8.61 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | €8.65 | €9.66 +11.7% | 5.9% | €10.26 | €8.72 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | €8.71 | €9.66 +11.0% | 5.9% | €10.26 | €8.72 | n/a | 4 |
| May ’25 | €8.31 | €9.54 +14.8% | 5.0% | €9.81 | €8.70 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | €8.00 | €9.93 +24.1% | 3.1% | €10.36 | €9.50 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | €9.11 | €10.20 +12.0% | 3.2% | €10.60 | €9.72 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | €9.00 | €9.75 +8.4% | 3.8% | €10.24 | €9.39 | n/a | 4 |
| Jan ’25 | €9.18 | €9.75 +6.2% | 3.8% | €10.24 | €9.39 | n/a | 4 |
| Dec ’24 | €8.08 | €9.75 +20.8% | 3.8% | €10.24 | €9.39 | €9.93 | 4 |
| Nov ’24 | €7.87 | €9.57 +21.5% | 5.2% | €10.16 | €8.89 | €9.48 | 4 |
| Oct ’24 | €8.29 | €10.10 +21.9% | 6.6% | €11.05 | €9.28 | €9.13 | 4 |
| Sep ’24 | €8.08 | €9.83 +21.6% | 6.5% | €10.80 | €9.07 | €9.07 | 4 |
| Aug ’24 | €8.46 | €9.60 +13.5% | 7.6% | €10.69 | €8.89 | €8.98 | 4 |
| Jul ’24 | €8.20 | €9.60 +17.0% | 7.6% | €10.69 | €8.89 | €8.65 | 4 |
| Jun ’24 | €7.51 | €9.45 +25.8% | 7.5% | €10.60 | €8.82 | €8.71 | 4 |
| May ’24 | €8.09 | €9.43 +16.6% | 5.8% | €10.31 | €8.94 | €8.31 | 4 |
| Apr ’24 | €7.67 | €9.60 +25.2% | 4.0% | €10.18 | €9.20 | €8.00 | 4 |
| Mar ’24 | €9.08 | €9.81 +8.0% | 4.2% | €10.52 | €9.51 | €9.11 | 4 |
| Feb ’24 | €8.56 | €10.11 +18.1% | 6.1% | €10.94 | €9.51 | €9.00 | 4 |
| Jan ’24 | €9.05 | €10.11 +11.8% | 6.1% | €10.94 | €9.51 | €9.18 | 4 |
| Dec ’23 | €8.92 | €10.27 +15.2% | 6.6% | €11.17 | €9.52 | €8.08 | 4 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/21 09:45 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
SpareBank 1 Nord-Norge è coperta da 11 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jan Gjerland | ABG Sundal Collier |
| Fridtjof Berents | Arctic Securities ASA |
| Geir Kristiansen | Beringer Finance AB |