Berkshire Hills Bancorp, Inc.

DB:4I9 Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: €1.2b

Berkshire Hills Bancorp Valutazione

4I9 è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di 4I9 se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Al di sotto del valore equo: 4I9 ( €27.2 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( €50.64 )

Significativamente al di sotto del valore equo: 4I9 viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di 4I9?

Metrica chiave: Poiché 4I9 è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per 4I9. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di 4I9 per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di 4I9 su PE?
Rapporto PE30.2x
GuadagniUS$39.90m
Cap. di mercatoUS$1.20b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto 4I9 di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di 4I9 rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.8x
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€454.7m
DCOM Dime Community Bancshares
23.8x53.6%US$1.4b
CRLA Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel du Languedoc Société coopérative
6.1xn/a€1.1b
8358 Suruga Bank
12.8x8.7%JP¥216.6b
4I9 Berkshire Hills Bancorp
30.2x43.0%€1.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: 4I9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 30.2 x) rispetto alla media dei peer ( 11.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il 4I9's PE Ratio rispetto ad altre aziende del European Banks settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
4I9 30.2xMedia del settore 7.6xNo. of Companies45PE0612182430+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: 4I9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 30.2 x) rispetto alla media del settore European Banks ( 7.6 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il 4I9's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

4I9 PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 30.2x
Rapporto equo PE 16.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: 4I9 è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 30.2 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti 4I9 e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attuale€27.20
€31.95
+17.5%
10.2%€37.38€28.75n/a6
Dec ’25€28.40
€29.07
+2.4%
7.3%€32.67€27.46n/a5
Nov ’25€24.00
€27.33
+13.9%
2.9%€28.72€26.87n/a4
Oct ’25€22.40
€25.65
+14.5%
6.3%€27.90€23.40n/a4
Sep ’25€23.60
€25.95
+10.0%
6.3%€28.48€23.88n/a4
Aug ’25€23.40
€25.95
+10.9%
6.3%€28.48€23.88n/a4
Jul ’25€20.80
€23.72
+14.0%
6.5%€26.31€22.55n/a4
Jun ’25€20.00
€23.72
+18.6%
6.5%€26.31€22.55n/a4
May ’25€19.70
€23.72
+20.4%
6.5%€26.31€22.55n/a4
Apr ’25€21.20
€24.09
+13.6%
7.3%€26.61€22.02n/a4
Mar ’25€19.50
€24.16
+23.9%
6.6%€26.75€22.14n/a5
Feb ’25€21.00
€24.16
+15.1%
6.6%€26.75€22.14n/a5
Jan ’25€22.40
€19.88
-11.3%
17.6%€26.20€14.46n/a6
Dec ’24€19.90
€19.69
-1.0%
16.9%€25.32€15.00€28.406
Nov ’24€18.50
€19.69
+6.5%
16.9%€25.32€15.00€24.006
Oct ’24€18.70
€21.80
+16.6%
18.7%€28.33€15.11€22.406
Sep ’24€19.90
€22.20
+11.6%
12.0%€26.97€18.88€23.605
Aug ’24€20.20
€22.20
+9.9%
12.0%€26.97€18.88€23.405
Jul ’24€18.70
€23.66
+26.5%
9.9%€27.51€20.17€20.805
Jun ’24€19.10
€23.86
+24.9%
7.8%€27.32€21.86€20.005
May ’24€19.30
€24.21
+25.5%
8.1%€27.31€21.85€19.705
Apr ’24€23.20
€26.56
+14.5%
19.7%€32.43€16.68€21.206
Mar ’24€26.80
€27.31
+1.9%
18.9%€31.86€16.39€19.506
Feb ’24€27.00
€27.31
+1.1%
18.9%€31.86€16.39€21.006
Jan ’24€27.80
€28.42
+2.2%
13.1%€32.21€20.84€22.406
Dec ’23€29.60
€29.88
+0.9%
12.0%€33.43€22.28€19.906

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2024/12/23 13:57
Prezzo dell'azione a fine giornata2024/12/20 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Berkshire Hills Bancorp, Inc. è coperta da 15 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David BishopD.A. Davidson & Co.
David BishopDrexel Hamilton
Christopher MarinacFIG Partners